Альфа-банк - alfabank.ru

Законодательные ограничения
Резидент может воспользоваться данным функционалом для осуществления валютного перевода только, если для данного перевода не требуется представление документов, являющихся основанием для проведения валютной операции.

Не требуется представление документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, в следующих случаях:

1) При переводе со счета в ОАО "АЛЬФА-БАНК" иностранной валюты в пользу нерезидента в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США (в пересчете по курсу Банка России на дату поручения ОАО "АЛЬФА-БАНК" на осуществление указанного перевода) в течение одного операционного дня, за исключением валютных операций между резидентом и нерезидентом, заключающихся в осуществлении расчетов и переводов через счета резидента в ОАО "АЛЬФА-БАНК":
- по кредитным договорам или договорам займа;
- по сделкам купли-продажи ценных бумаг (акций, облигаций, опционов, чеков, векселей, депозитарных расписок, финансовых инструментов, сберегательных сертификатов), долей, паев, вкладов в имуществе, взносов в уставный капитал и т.п.

Внимание! При условии соблюдения суммы перевода, не превышающей указанную в предыдущем абзаце сумму, и для возможности осуществления такого перевода без представления документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, Вам необходимо четко указать в назначении платежа экономический характер осуществляемой операции, например:

Priobretenie tovarov lichnogo polzovanija
Za uslugi po transportnym perevozkam
Oplata lechenija
Za obuchenie
Za aviabilet
Za uchastie v konferencii

Обратите внимание: необходима именно транслитерация (Platezh za lechenie), а не фраза на английском языке (Payment for the therapy).

При отсутствии указания в назначении платежа экономического характера осуществляемой операции, например, при указании в назначении платежа "Оплата по договору/инвойсу № ____от _______" платеж будет отклонен на этапе валютного контроля.

2) при переводе со счета в ОАО "АЛЬФА-БАНК" иностранной валюты в пользу иных физических лиц-резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США (в пересчете по курсу Банка России на дату списания денежных средств) в течение одного операционного дня.

3) при переводе со счета в ОАО "АЛЬФА-БАНК" иностранной валюты на свой счет, открытый в другом уполномоченном банке, расположенном на территории РФ".

Существуют ограничения на данные виды переводов, вызванные законодательством: