Налоги с вывода денег с ЭПС.

бывает и такое. правда если на карточки разных банков....

тфу-тфу с приватом пока всё лады!!

Люди и не такие суммы гоняют. Государство рано или поздно начнет контролировать расходы физ. лиц в Европе это обыденное дело. Но лучше все делать конечно же все грамотно, чтоб не возникло вопросов. Иметь несколько карт в разных банках и деньги проводить через обменнки, снимают проценты зато спать можно спокойно деньги там как правило между физ лицами проходят.

Обменники это хорошо, а вот как обстоят дела с переводами на карту с STP? Каким переводом они считаются, нужно ли с них налоги какие-то платить и как к ним относятся в банках, всмысле после нового закона об ЭПС на них стали больше внимания обращать, фиксировать или что-то еще... мож кто подскажет?

Возник следующий вопрос:
Выводить деньги можно через обменники на карточки разных банков, чтобы не светиться в налоговой. Но, насколько я знаю, информация об операциях более 600 т.р. отправляется в финмониторинг. 600 тыс.р. не должна превышать конкретная операция? Или сумма операций за месяц/квартал? И что будет, если данные уйдут в финмониторинг, ведь операции через обменники проходят как операции между физлицами?

если у вас будет единоразовая операция по счету или допустим первая операция с момента открытия счета или например операция по снятию средств со счета в сумме 600 000 рублей (т.е. по любой из трех указанных операций за один раз) информация по вам будет сразу подана куда следует. отсюда вывод - по 600 000 по одному счету за раз лучше не прогонять - банков существует много и многие из них работают без комиссий в рамках своей сети, поэтому проще и спокойней будет потратить время и открыть 5 карт разных банков чем потом нервно спать)
банк же в первую очередь интересует сумма в 600 круб если вы ее обналичиваете, если просто пополнили счет - вопросов как правило не возникнет. ну и в принципе обналичивать сумму 600 000 руб даже раз в месяц для рядового человека не так уж и необходимо, имхо. вполне можно производить свои покупки за безнал с помощью той же карты в любом практически магазине, при этом вы не будете интересовать ни какой банк и финмониторинг.
все сообщения в финмониторинг регулируются 115 федеральным законом где прописаны конкретные операции по которым банк обязан сообщать, но есть еще одно но - самые усердные банки имеют право на свое усмотрение направлять сведения и по прочим подозрительным операциям, не превышающим 600 круб за один раз.


ну а по теме топика - вебманя насколько я помню фиксирует сведения по каждой операции обналичивания своих титульных знаков на наличку или выводы на карты, ну и вроде даже должны направлять сведения по каждой операции в контролирующий орган, т.е. в налоговую. т.к. все эти операции попадают по российскому законодательству под операции продажи ценных бумаг. к тому же все свои доходы от продажи цб физ лицо в россии обязано самостоятельно фиксировать в декларации и передавать декларацию в налоговую. другой вопрос, что для расчета суммы налога все эти операции должны быть документально подтверждены, иначе налоговая вашу декларацию по идее не примет. поэтому если и пользуетесь выводом вебмани на карты, то все же лучше это делать через обменники. для информации - банковские документы хранятся в банке минимум 5 лет, а по некоторым операциям 25 лет, так что если налоговая когда нибудь захочет найти информацию по вашим выводам вебманей - для нее это не составит особого труда.

Ну я предпочитаю больше не с вм, а с киви работать, но тут раз на раз не приходится. Просто декларировать все в налоговой в российский условиях это каторга.

Честно я впервые об этом слышу. И как давно платим налоги?

Насколько я знаю, уже несколько лет. Ну и в связи с последним законом о национальной платежной системе, за этим могут начать более пристально следить. Если выводить не через обменники - считайте за вами уже следят.

Вы откуда черпаете информацию? Банковские документы по операциям с физ.лицами хранятся до 5-25 лет? Серьезно? я думал что только для юр. лиц есть такое. Тоже самое и для этого магического числа 600 тысяч. Откуда оно взялось? 600 за раз или же в неделю/месяц/квартал? какая банку разница откуда поступает перевод на карту физ. лица? Банк может передать данные по запросу из налоговой, а не просто так, что у вас сумма большая на счете.

Да никто их не платит ... и в мыслях такого нет

Если разово сумма превышает 600 т.р., то банк обязан отправить информацию в фин.мониторинг.
Однако, банк так же обязан отправить в финмониторинг информацию по любой операции вызвавшей подозрение. Поэтому если операция покажется подозрительной, может и по копейке стукнуть. Физлицо (дроп?) которое работает на обменник и отправляет в месяц сотни переводов разным физ.лицам вполне может (сами-то как думаете?) показаться банку подозрительным и соответственно переводы от него тоже. Это группа повышенного риска.

В том что данные уходят в финмониторинг в этом само по себе нет ничего страшного, но финмониторинг может отправить эти данные в налоговую, а поскольку НК это не УК, то объяснять и доказывать происхождение денег придется именно Вам, а в случае неубедительного объяснения - как минимум заплатить налог, штраф и пеню.

Более или менее нормальные варианты зависят от сумм которые Вы имеете.
Можно в конце концов платить налоги оформив ИП, можно выводить теми пробрасывая через яндекс/рбк или другие способы вывода на банковский счет которые идут с примечанием "возврат неиспользованных средств", можно выводить через обменники работающие с налом и не требующими странных расписок.

серьезно))))
одно дело думать что ..., другое дело исполнять инструкции цбрф)))

добавлено через 3 минуты
цитирую еще раз выдержку из своего предыдущего поста:
все сообщения в финмониторинг регулируются 115 федеральным законом где прописаны конкретные операции по которым банк обязан сообщать.
в том самом 115 фз можете и уточнить ваш вопрос, если не понятно из моего поста, - "600 за раз или же в неделю/месяц/квартал?"
и второй ваш вопрос можете смело уточнить там же - "какая банку разница откуда поступает перевод на карту физ. лица?"

добавлено через 8 минут
ну и? это предложение не совсем понял, если оно было комментом к моему посту...
банк может - согласен без вопросов.
или я где то писал про иные отношения банков с налоговой? или вообще упоминал про отношения ифнс и комбанков?

добавлено через 38 минут
ну и несколько ссылок на сайт вебмани для общего развития по вопросам вывода средств на банковские реквизиты:
https://banks.webmoney.ru/Default.aspx - Для использования сервиса нужен аттестат не ниже формального. Владельцам формального аттестата необходима загрузка и проверка паспортных данных и ИНН (резидентам РФ) в Центре Аттестации.
https://www.webmoney.ru/rus/cooperati...galtrade.shtml
https://www.webmoney.ru/rus/cooperation/legal/wmr.shtml

ну и конкретно про налоги от продажи вмр можете посмотреть на форуме вм https://forum.webmoney.ru/index.php?/...E%D0%B3%D0%B8/
а не меряться размерами на данном и непрофильном для этого вопроса форуме)

подскажите. предположим ввел 150 тр в доверительное управление через катрочку банка партнера дц., не за один раз а предположим 30р, через недел. еще 40т, через нед еще 30 и тд,, тоесть в течение месяца 150 тр. а через пол года вывел таким же способом предположим 50 потом 50 потом 50 тр.тоесть вывел свои кровные(я все к чему это) не заинтересует ли это банк и не передаст ли эту инфу в налог как частые переводы. а заработаные как бы % потом крутить и периодически выводить по энной сумме.на хлеб так чказать пасивный доход. не будет ли проблем? прочитал весь пост и люди говорят что если сумма большая то будут проблемы (в данном случае сумма большая?)я просто не пойму большая сумма это сколько? для меня и это сумма большая.