Re: Псевдополезная информация PrivateFX (ФТ, ПФ)
Господа, немного не в настроении, и не совсем трезвый, но честно, эта дезинформация в конец надоела.
Цитата:
Сообщение от -Mari-
Недоверчивые клиенты интересуются в официальных ИП, из тех, кто не написан на заборе: как будут защищены деньги клиентов в PrivateFX, где они будут находиться и есть ли возможность их использовать не по назначению? Тоесть - какая схема защиты средств от мисменеджмента?))
|
Цитата:
Сообщение от fx-invest84
Если это вопрос мне, то скажу так, лично о себе:
|
Последнее время, я вижу появилось очень популярное направление у наших кухонь и пирамид - говорить что в Фин.сфере всегда есть риск и даже банки скамятся. Типа что СНГ-брокеры без всяких гарантий и нормальные брокеры хоть с какими то гарантиями - одно и тоже.
Более того, оказывается, СНГ-****аброкеры и ЕС/США банки одно и то же в плане рисков: ну Леман бразерс же соскамился - значит так и есть.
Все это качественная оценка: да, вероятность скама банка есть, но она в 8249614927 ниже чем вероятность скама СНГ-шной офшорки.
Далее, если копать глубже: брокер и банк это 2 разные фин.системы.
В частности, банк имеет право переводить часть своих средств в НЕликвид - например, выдавать кредиты и вкладывать в долгосрочные оффлайн-проекты - из-за невозврата крелитов и общих хреновых вложений, кстати, и происходит большинство скамов банков (а не из-за того что это тупо пирамида или пузырь с разрывом обязательств и фактически имеющихся средств как 99% соскамившихся "брокеров").
Брокер же не переводит средства в НЕликвид или кредиты - все его (100%) средств лежат у ПЛ (то что необходимо на перекрытие) и на счетах в банках.
Нормальный брокер может соскамиться только в случае скама ПЛ у которого лежали деньги (и то, как правило, чтобы привести к техническому дефолту, надо несколько скамов ПЛ одновременно, что почти нереально), либо в случае ситуации с франком в январе 2015 года - что то же происходит раз в 10 лет и вероятность соскамиться на таком событии едва-ли превышает 5%, просто под такие события списывают обычно все кражи до этого.
Цитата:
Сообщение от -Mari-
Вопрос был больше об организации денежного потока в компании PrivateFX. В идеале деньги клиентов должны находиться отдельно от денег компании и направляться на инвестиционно-торговые цели, а не для личного использования определённой группы лиц.) Функционал должен быть проработан так, чтобы нецелевое использование клиентских средств было максимально затруднено. Где-то Black Ice писал об этом ... но где? Лень искать.)
|
Цитата:
Сообщение от -Mari-
Как говорится, смотрю и плачу.)
Хотелось бы еще статью об функционировании сегрегированных счетов: кто открывает, где, и кто имеет доступ к выковыриванию оттуда средств, если они умудряются испариться и оттуда.
|
Не писал я вроде, в интервью каком-то говорил. Честно сказать, удивлен, что это кому-то интересно, так держать! (без сарказма).
Если подробней:
Деньги в офшорах ничем не защищены, кроме доброй воли владельцев (кстати не в офшорах отчасти то же, для того и прописана страховка в случае банкротства).
Есть две модели работы: с регулятором и без (брокераж лицензируется или нет).
Есть 2 банковских системы (где открыты расчетные счета компании): Европа/США/Австралия и "все остальное".
Работа с регулятором:
Регулятор наблюдает за деятельностью фин.компаний посредством проверки обязательных аудиторских отчетностей, сдаваемых в определенное время (может еще свои там проверки устраивать, если есть подозрения, но это не суть). В случае наблюдения каких-то отклонений в работе (куда-то внезапно пропало 30% капитализации например и т.д.) имеет возможность устроить дополнительную проверку и/или заморозить средства компании для разбирательства.
Работа без регулятора:
Соответственно, никто ничего не проверяет.
Расчетные счета компании открыты в ЕС/США:
Клиентские средства сегрегируются от средств компании и ведется постоянный мониторинг транзакций. В случае если транзакции вызывают подозрение (вывели слишком много, выводят в совокупности за период времени гораздо больше обычного, резко не совпадают величины ввод/вывода для конкретных клиентов) - банк может заблокировать вывод средств со счетов компании для разбирательства и проинформировать регулятор.
Это сделано в том числе для того, чтобы компания не могла в короткие сроки (например в период между аудитами, когда ее фин. показатели не видны регулятору) вывести (украсть) значительную долю капитализации.
Расчетные счета компании открыты не в ЕС/США:
В большинстве случаев, со стороны банка, никакого надзора и сегрегации и можно делать со средствами клиентов все что хочешь.
Регулятор + расчетные счета в банке под юрисдикцией ЕС/США - и есть основной механизм защиты в ЕС/США от откровенных махинаций - украсть миллионы/десятки миллионов долларов, имея счета в тех банках, почти невозможно за короткое время (наверное, понадобится около года), если не вступить в сговор с банком. И таким образом, на следующей аудиторской проверке, "дыра" в балансе всплывет и все заблокируется до выяснения.
В случае же отсутствия регулятора, либо его наличия, но открытого счета в банке не под юрисдикцией ЕС/США - все можно украсть спокойно и в любой момент.
Регистрация компании PrivateFX - Гренадины - не лицензируемый офшор (без регулятора), где открыты расчетные счета пока неизвестно. Однако, учитывая, что регулятора нет, это не важно, времени для "миссменеджмента" сколько угодно (даже если банк будет блокировать большие транзакции на вывод).
Единственная возможная защита в таком случае - открытие счета в банке под юрисдикцией ЕС (чтобы не было возможности украсть разом) и аудиты, хотя бы раз в квартал (чтобы Вы сами выполняли роль "регулятора" и видели по ним идет ли отток денег из компании или "все на месте").
Цитата:
Сообщение от turistos
Мари, Вы, очевидно, говорите о сегрегированных счетах. Насколько мне известно, лишь регуляторы уровня FCA обязывают хранить брокера деньги ритейл клиента на отдельных счетах. В иных случаях же, предоставление брокером услуги сегрегированного счета – дело добровольное. Хотя, даже сегрегированный счет не является гарантией сохранности средств. В конце 2011 года, кажется, обанкротился брокер MF Global (не форекс), практикующий сегрегированные счета. Представляете выражение лиц клиентов брокера, когда он не смог объяснить куда «улетучились» их средства с тех самых сегрегированных счетов?
Если же говорить о компенсационных фондах инвестора, то брокер должен обладать, как минимум, кипрской лицензией. Но история с IronFX (который регулируется Кипром) у всех на слуху, клиенты получили компенсации?
Копаю материал на тему реального возврата средст по КФИ (FSCS) от FCA. Подготовлю – размещу статью у себя.
|
Касаемо МФГлобал - они не украли средства клиентов, а просто "проиграли" их.
Сегрегированные счета защищают от краж и прочих подобных вещей (то что я описал выше), но не защищают от того что брокер просто неудачно поторгует на деньги клиентов (привет Broco, если кто не в курсе).
От именно "проигрывания" в результате торговых действий компании на средства клиентов не защищает, на текущий момент, ни одна система, как банковских отношений, так и регуляции.
Т.е., например я, как владелец компании, в любой момент могу совершать любые торговые операции на средства клиентов, и никто меня в этом не уличит, практически (единственный способ - проверять выводимые объемы и сделки компании на ПЛ, но 99% брокеров эту информацию не предоставляют. У них там коммерческие тайны и прочий бред).