Что такое диверсификация вложений и зачем она нужна!?

Это распределение вложений по различным инвестиционным инструментам и отраслям с целью снижения рисков и увеличения прибыли.
Я это понимаю, но как придти к диверсификации.

Поскольку цель диверсификации - оптимизация риска, постольку при осуществлении диверсификации важно посмотреть не только на число инструментов диверсификации, но и на их рисковость.

Понятно, как обстоит дело при диверсификации, когда используются инструменты с высоким и низким риском: вторые уравновешивают первых.

Но возможна ли диверсификация только за счёт инструментов с высоким уровнем риска? Чем она будет отличаться от диверсификации с инструментами с низким риском?

Думаю, да, такая диверсификация возможна. Очевидный пример - венчурный бизнес. Отличительной особенностью диверсификации исключительно через инструменты с высоким риском будет необходимость вхождения в большое число инструментов, и чем больше риск, тем больше инструментов для диверсификации необходимо. Разумеется, тут есть проблема с оценкой риска: далеко не все инструменты имеют объективно выраженную общепризнанную оценку риска.

очень полезная вещь! Рекомендую. Самолично убедился на фаст-хайпах. 5 раз вкладываешься через моники - окупаешь все вложения. на 6 раз (зависит от везения и опыта) то что было то и остается. в итоге ты в нуле.

поэтому. 1/10 часть вкладывать в фасты стоит. Остальную часть в средне процентники.

Ну да, оно так и есть.
Просто такой себе предохранитель, что бы денежки крутились те что уже окупились на 100%, они полюбому могу уйти с тем же хайпом, и что бы выгода осталась выведенная.

как насчет диверсификации в высокорискованных объектак, 15 корзин думаете достаточно?

Надо посчитать риск (вероятность потери вложенных денег) и доходность по каждому инструменту.

Далее все будущие доходы нужно дисконтировать (уменьшить) на величину риска. Как это сделать? Предположим, Вы посчитали, что вероятность потери вложенных средств по какому-то инструменту составляет 50%. Сначала посчитайте общую сумму дохода, которую Вы получите по инструменту за весь планируемый срок вложения. Если доход выплачивается в виде процентов или иных регулярных платежей, уменьшите доход на 50%. Если помимо регулярных платежей по инструменту осуществляется также возврат вложенных средств, то из суммы дохода также вычтите 50% от вложенной в инструмент суммы - именно столько, как Вы посчитали, можете потерять уже вложенных средств.

Пример расчёта:
Вы вложили 1000 рублей в инструмент с риском 50% и доходностью 2% в день на срок 30 дней. По инструменту предусмотрен возврат первоначально вложенного капитала.
Дисконтированная доходность этого инструмента будет составлять:
0,02 Х 1000 Х 30 - (0,02 Х 1000 Х 30) Х 0,5 - 1000 Х 0,5 = - 200 рублей

Для чего нужен этот расчёт, в чём его смысл? Эти цифры означают, что ещё до наступления рискового случая данный инструмент наносит диверсифицированному портфелю определённый урон, делая в нём дырку - минус 200. Разумеется, в случае реализации рискового случая, эта дырка только увеличится. Поэтому имеет смысл заменить данный инструмент другим, с более оптимальным сочетанием риска и доходности. Но Вы можете этого не делать, если эту "дырку" - минус 200 рублей - закрывают какой-то другой инструмент. Или вкладывать в него меньше.

Дело в том, что если Вы посчитаете по предлагаемой мною методике, то обнаружите, что (как бы это ни было странно) для у инструментов с высоким риском потенциальная прибыльность ниже, чем у инструментов с низким риском (например, у банковских вкладов). Поэтому из инструментов с высоким риском в действительности очень сложно составлять диверсифицированный портфель; тут мало просто набрать большое количество инструментов, нужно очень тщательно изучить потенциальные риски и доходность каждого инструмента, что даст возможность выяснить главное: а сможет ли такой портфель выполнить свои задачи по ограничению рисков в случае наступления каких-либо неблагоприятных обстоятельств по входящим в него инструментам?

Почему же диверсифицированный портфель высокорисковых инструментов обязательно должен включать большое число таких инструментов? Думаю, ответ понятен уже из того, что я написал выше. Потенциальная прибыль по каждому из этих инструментов потенциально (то есть с поправкой на рисковый дисконт) не так велика, как кажется, и для того, чтобы перекрывать рисковые случаи (когда Вы теряете деньги по другим проектам) Вам нужно много проектов.

Я деверсифицирую - раскидал на 5 счетов. там держу деньги.

Я полагаю, что к диверсификации прибегают дяди с большими капиталовложениями предпринимая ее когда требуется снизить зависимость от одного рынка, уравновесить его сезонные колебания или обеспечить пространство для расширения компании

Да любому челу она нужна. Минимум хотябы три корзины.

Раскидал на 12 кидал, шутка

Главное чтобы не в одном банке все 5 счетов были

Получается,их девиз:"Кто не рискует,тот не пьет шампанского"?Если есть знатоки,буду им признателен за разъяснение по инвестстратегиям этих великих американцев

добавлено через 2 минуты
Как видите,не все дяди

Говоря простым языком диверсификация - это раскидывание средств в разные активы, с целью снижения риска потери денежных средств. Сам активно испольную данную смеху не только для денег, о и для работы.

Сегодня я предпочитаю 3 места хранения своих денег...
1 место - банки
2 место - интернет сфера (Форекс, свои проекты, инвестиции в интернете)
3 место - дома!

А дома какой смысл хранить деньги в 21 веке, если есть VISA ?

Дома хранить, это само надежно. Ты сам распоряжаешься своими деньгами, а не кто-то.

А вот интересный момент...
Если средств с старта в том же памм-счете, мало, то диверсифицировать смысла нет выходит, к примеру есть 10 долларов... Особо не пораскладываешь, вход от 10 и выше часто.

Сумма конечно (рассматриваем оптимальные события) увеличивается...и с каких цифр хорошо бы начинать диверсифицировать?

выбираю несколько проектов до 3 и в них инвестирую.

все с детства должны запомнить что все яйца в одну корзину негоже класть

Интересно написано. Только никогда такого не слышал выражения.