Внимание! Усилен контроль в банках РФ

Суть не в частоте. Суть в том, что жизнь гораздо сложнее, чем Вы о ней думаете. Честность - не является залогом того, что у вас всё будет хорошо. Обычно всё хорошо бывает у тех, с кого взять нечего.

Вообще-то, для появления проблем достаточно одного перевода, который человек не сможет обосновать документально. Я о таких случаях уже слышала. Суммы там были смешные, а проблемы серьёзные.

Но ведь можно же объяснить контролирующим органом, что, да откуда. Уж не думаю, например, что оплата с основанием платежа "Покупка плюшевой игрушки" вызовет проблему у человека, шьющего эти игрушки и зарегистрированного, как ИП.

К сожалению, это правда. С нашими, мягко сказать, странным законодательством за свою же честность можно обзавестись проблемами. Это не значит, что надо врать, но в некоторых случаях лучше не сообщать лишнюю информацию.

В этих самых органах есть миллион инструкций и если что-то выходит за их рамки, то начинается в лучшем случае трата сил и времени. Проще сказать то, что они хотели бы услышать.

Давно оперирую крупными (если учитывать среднюю з\п России) суммами на счету Сбербанка, и никаких проблем. По факту безработный. Вопросы никто не задавал, карточка не заблокирована . Если у кого будут проблемы со сбером, обязательно отпишите в теме.

Ну, допустим, забыл человек указать это основание, и всё - ссылаться не на что. Или покупали у тебя всю жизнь плюшевые игрушки, а потом решили в качеств благодарности прислать тебе пару сотен рублей "на шоколадку". И как всё это объяснять? Контролирующим органом многие вещи по барабану. У меня был в жизни случай, когда меня оштрафовали за то чего я не делала и приписали это на то время, когда меня даже в стране не было. А когда я стала показывать документы, подтверждающие моё нахождение заграницей, сказали, что знать ничего не знают, у них все данные на руках, и мои документы их не волнуют. Вот и весь контроль. Вы пока с эти сами не столкнётесь, так и будете верить в сказки.

Так что написать то человеку правдоподобное, чтоб ещё и налогами не задушили потом?
Кстати, любого внезапно может коснуться такая проблема.

Как всегда три схемы: белая, серая, черная. Черные можете поискать в глубоком интернете. Белая - соблюдайте законы. Серые - обеляйте черные (не очерняйте белые - важно!).

По белым все просто.

1. Чтобы законно получать доход, необходимо пройти гос рег в качестве ИП или ЮЛ.

2. Назначения платежей должны соответствовать видам экономической деятельности, которые Вы указали при госрегистрации.

3. Соблюдать налоговое законодательство.

3 кита.

Нет такой базы данных....
Да и данные передают не в налоговую а РосФинМониторинг... при привышении определенных лимитов и операциях

добавлено через 22 минуты
"Крупные суммы" понятие относительное. каждый банк устанавливает их сам но как правило если сьем наличных идет больше этого лимита в течении месяца или разовый лимит на снятие превышается то это уже привлекает внимание отделал мониторинга в банке и они блкируют карту. спрашивают обоснование. по сути они должны сразу передавать эти данные в РосФинМониторинг.
Так же смотрят откуда поступают средства... если платежей много и идут они от различных пользователей то это тоже сразу настораживает финмониторинг. личные карты карты не могут использоватся для ведения бизнеса.

Максимум что может грозить если заблокирована карта это то что потом заставят заплатить подоходний налог с суммы которая проходила по карте... а деньги вернут все равно при блокировке карты....

а какие порядки сумм считаются крупными? От 100 к в месяц?

обычно лимиты 300-600 тысяч в среднем на разовое и 1500-3000 т.р. в месяц. (зависит от банка уоторый устанавливает лимиты сам...) если сумма больше то это автоматом интересует мониторинг. тут еще зависит от карты. какие лимиты там.

по сути лимиты можно увеличить на любой карте. достаточно заявления в банк с просьбой увеличить лимит по карте на нужную сумму. единственное нужно какое то обоснование для этого и Сб в течении недели разрешает или отказывает

Что касается ФинМониторинга и требования к платежным системам было около 600т.р. в месяц и не более 200т.р в день на иденфицированный кошелек и 40 т.р. и 15.т.р. для анонима соотвественно насколько изменились требования сейчвс то не знаю. не было потребности изучать

добавлено через 11 минут
грубо говоря то что больше 600 тыс. в месяц то уже привлекает внимание

А о каких суммах передают налоговикам? Есть информация?

должны передавать при сумме более 600 т.р.

п.с. но тут надо учесть что банки все по разному трактуют законы и по разному относятся к этой сумме... наберут юристов по обьявлению а потом начинается......

Это было раньше.
с 1 июля 2014 Налоговикам это порог не нужен, теперь они могут посмотреть каждого по запросу.

вы сейчас о чем вообще?

Только через уполномоченные органы

ИП-то зачем?! просто платишь непарясь 13% от дохода и всё, претензий никаких не будет.

а как ты эти 13% налога декларировать будешь, если фрилансер или хайпер, к примеру?

можно 600 тыс в день а не в месяц????

тут все зависит от самого банка... к тому же как я говорил в каждом банке свои уникальные юристы которые трактуют законы по разному, не всегда правильно но доказывать бесполезно)

каждый банк пытается на этом заработать по своемому.... и каждый стремится привлечь клиентов своими предложениями... в итоге имеем то что имеем