Re: МММ-2011 Мы Можем Многое от Мавроди - sergey-mavrodi.com
ShooriC, спс за инфу. Значит, примерно процентов 40% - "халявщики" и "мертвые души", так сказать. То есть, даже если взять на веру цифру в 15 миллионов вкладчиков, то лишь половину из них можно отнести к "активным". Не более.
Это лично мне объясняет, почему, к примеру, в моем городе про ммм-2011 не знает практически никто. Так как 7 миллионов участников в процентах к общему населению страны - сущая ерунда (и из этих 7 миллионов чуть ли не половина - украинских вкладчиков).
Вывод можно сделать такой: системе есть куда расти, в том смысле, что охват не слишком пока большой.
Цитата:
Сообщение от улыбающийся Мавроди
за что? и как вообще узнать что он десятник.
|
Ну, я так понимаю, в банках работают не совсем уж идиоты и могут анализ счетов физ.лиц провести с вычислением наиболее активных по приходно/расходным операциям за последнее время.
А заморозить можно легко, к чему такая наивность?
Например, есть такая
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
В соответствии с Положением от 23 июня 2004 года № 307 осуществляет среди прочего следующие полномочия:
- контроль и надзор за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;
- контроль за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом (в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма);
- выявление признаков, свидетельствующих о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
- проверка полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получает необходимые разъяснения по представленной информации;
ну и куча всего прочего.
Как это выглядит на практике: в Росфинмониторинг поступает запрос (официальный от банка, или даже просто кляуза анонимная на e-mail) о том, что "кажется нам - с этого счета террористов деньгами снабжають, проверьте, а?..." и федералы начинают проверку, на срок проведения которой все операции по счету замораживаются.
Есть и другой вариант. Попасть под "сомнительные операции" и нарваться на ту же заморозку счета. То есть, даже если ммм-десятники будут "шифроваться" и осуществлять переводы денег частями (ну типа меньше 600 тыс за раз), то их это не спасет, так как "активные движухи" по счету подпадают под другой документ:
согласно письму ЦБ РФ от 26.12.2005 № 161-Т читаем:
К сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции, указанные в письмах Банка России от 21 января 2005 г. № 12-Т, от 26 января 2005 г. № 17-Т, а также следующие виды операций:
1. .... тут про юриков, нас не интересует
2. Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней.
Ну что, прям точь-в точь операции десятников: деньга пришла от вкладчика, деньга ушла на "выигрыш". И так постоянно!
Кстати, есть еще понятие "необычной сделки" (согласно всё того же ФЗ № 115(115-ФЗ)). Так там вообще, не важно, какая сумма фигурирует на ввод/вывод, хоть один рубль!
Если сделка носит "
запутанный или необычный характер, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели", то организация обязана фиксировать информацию по таким сделкам и передавать, "куда следует". То есть, грубо говоря, если вы по счету рубль туда-сюда гоняете, то вот она "необычная сделка".
И привет, блокировка счета до выяснения... (А выяснять, как мы знаем, можно до бесконечности, ибо с государством играть в такие игры чревато - его, государство, не нае.. в смысле не обманешь, оно само хочешь кого обманет).
Вобщем, есть у детища Мавроди ахиллесова пята: плотная связь с банками (счета десяток). Если власти захотят - свалят в момент, устроив массовую заморозку счетов и спровоцировав тем самым панику. Придется Мавроди тогда вводить свой фирменный режим спокойствия и убеждать через видеопослания о том, что всё хорошо. Хотя, если закроют его в СИЗО, то тут совсем кирдык придёт.
Мой вывод из всего этого: если власти не вмешаются в деятельность системы, то она просуществует довольно долгое время. Может даже с фондом Мэдоффа, который десятки лет существовал, посоревнуется в долгожительстве.