Передача банком данных в финансовый мониторинг

Да все правильно, но это немного старые данные..
Сейчас отдельные ограничения для юр лиц, отдельно для физ лиц..отдельно наличные ограничения..Плюс отдельные нормы в сутки и в месяц..., но это все касается переводов..Да и сюда нужно добавить откуда перевод, и по какой формулировке..!!
По депозитам никаких ограничений и мониторинга нет..!!..Пока..))

https://www.prostobiz.ua/rko/stati/ko...aktsiy_yurlits
вот познавательная статья на эту тему, там есть упоминание о том что банк может проводить внутренний мониторинг на свое усмотрение не зависимо от суммы операции
в законе Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванн [...]
Верховна Рада України; Закон від 28.11.2002 № 249-IV статья 16

Для такого утверждения надо давать ссылки на новые НПА или хотя бы выдержки из них.

Доигрались, теперь у приватбанка крыша поехала: на основании закона 115-Ф3 требуют в течение 3х дней за 2 прошлых месяца предоставить документы по операциям
прислали письмо по бумажной почте с уведомлением о вручении и в письме написано:
просим Вас в течение 3х рабочих дней с момента получения настоящего запроса направить в наш адрес следующую информацию:
пояснения и подтверждающие документы по операциям, связанным с движением денежных средств в период с 08 августа 2013 по 08 октября 2013 по оформленной Вам в нашем банке карте ***************. Также просим Вас сообщить, связаны ли указанные операции с осуществлением предпринимательской деятельности.

а там операции по вводу выводу на пантеон, фх-тренд, финам. и суммы небольшие: около 10-100 долл, а самая максимальная 1800 долл. Лучше бы реально миллионы искали у преступников, а не трехкопеечные транзакции у честных людей! Неприятно, когда нервы треплют на ровном месте! Никому не рекомендую использовать данный банк, и уж тем более как основной!

ShortCircuit, думаю это не только в привате. скоро все таким будут страдать и на мой взгляд не факт что это их идея. возможно государство "помогает"

Да замечание справедливо, если бы только это не касалось наших банков..Не вся информация в официальном доступе.Многое приходит в виде внутренних распоряжений по системе, письма, приказы...Более того не каждый сотрудник, и даже нач. отделения розницы сможет вам все объяснить..
Блокировать по сути могут любую сумму вызывающую подозрения..
Например часто повторяющиеся одинаковые транзакции..Например перевод, безнала и тут же обналичивание всей суммы, и опять повтор..Непонятная,нечеткая формулировка платежа, ...
По Украине могут проводить любые суммы если они поддаются внятному объяснению..Например продажа недвижимости, по последним требованиям все что свыше 150000грн происходит по безналу, никаких наличных.Т.е. 2-5 млн гривен не проблема в безналичном переводе для физ лиц..
Валютный перевод из за границы при необходимости должен быть подтвежден соотв. документами..Переводы от юр. лиц физлицам вызывают сразу вопросы и блокировку..Опять же правильные не вызывающие подозрения формулировки ну и т.д.
Суммы свыше 150 тыс дол автоматом на проверке и информация сразу идет в соотв. органы...

ну а как привязать это к продаже недвижимости. если так, то в назначении платежа пиши что "для оплаты квартиры..." и спи спокойно?!

Всем доброго времени суток. У меня такой вопрос. Ко мне приходят мелкие переводы 100-700 грн с терминалов или из приват 24 от других пользователей. Общая сумма за месяц не превышает 20000 грн. Может ли это заинтересовать службу внутреннего финмониторинга или это для них мелочи и я просто себе надумал? Выскажитесь, кто что думает по этому поводу. Благодарен за ответы.

да вряд ли конечно, это во первых не большая сумма, во вторых все платежи по Украине я там понимаю идут, в приватбанке в сутки я думаю так миллионы туда сюда гуляют...

Перечитайте последние страницы топика на которых содержится информация о суммах, которые попадают во внимание финансового мониторинга.

Да я перечитал все страницы, возможно даже несколько раз.
Простите за оффтоп, а что насчет внутреннего финмониторинга? Интересуют ли такого рода поступления сам банк? Если принять во внимание, что это не форекс, не всякие казино и тому подобное.
Спасибо.

добавлено через 2 минуты
Просто если так логически подумать, то таких операций в сутки огромное множество. И чтобы обработать такой объем вручную у банка (в данном случае это приватбанк) должна быть целая армия аналитиков.

Ну естественно нет..Должны быть документы подтверждающие формулировку,, договора , нотариальные подтверждения..
Если у вас есть нормальные документы под формулировку то проблем не будет...Но не упрощайте все до минимума,, если вы выводите 2лмн, и пишите продажа квартиры, то у вас соответственно запросят документ от нотариуса..

https://mmgp.ru/showpost.php?p=5732258&postcount=82 вот мое сообщение выше - юридически у украинского банка есть право мониторить любые операции, но это теория, на практике платежи по Украине и тем более в пределах самого приватбанка в небольших объемах вряди ли кому интересны...

Alex077, а на каком основании они могут потребовать такие документы вообще?

Подскажите, пожалуйста, Вы от знакомых не знаете, как Приват относится к операциям когда средства только поступили на счет и сразу были отправлены на другой счет (обменный пункт, оплата в инет магазине и т.д.)? Я о "4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі;".
Т.е., например, мне регулярно приходят деньги с mim.com.ua и я в день прихода средств, может даже сразу, их отправляю в обменник. Как на это смотрит Банк, если я соблюдаю правила <30'000 грн за транзакцию и меньше 100'000 грн за месяц?
Также интересно, если СБ Банка мной заинтересуется, какие будут предприняты меры? ShortCircuit в этой теме писал (84 сообщение), что им заинтересовались и попросили пояснения и подтверждающие документы. А какие должны быть подтверждения?

Службу безопасности банка может заинтересовать любой платёж (независимо от суммы), который покажется подозрительным.

Однозначно, что все банки заинтересованы в своих клиентах. Особенно в крупных. Поэтому, ни один банк по своей воле ни каких данных ни куда передавать не будет.

самое печальное по наблюдениям многим банкам не интересен клиент. вернее менеджерам банков...
а по поводу мониторинга - думаю следят. тем более в России, когда сейчас занялись отзывом лицензий

Согласен. Менеджеров поощряют в привлечении новых клиентов, за которых дают разные бонусы, а обслуживание действующих клиентов никак не отображается в бонусной системе, и им попросту в лом слишком напрягаться при консультировании непонятливых действующих клиентов.

Здравствуйте. Ну и как там ваша ситуация разрулилась ?