Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Это я не предполагаю, а просто внимательно перечитал новости на различных новостных порталах)
Пишут, что банки будут автоматически направлять в налоговые органы информацию об открытии и закрытии каждого счета или вклада физическим лицом.
А вот выписки по счетам или данные о движении средств только по конкретному мотивированному запросу налоговика, утвержденному его начальником.
Ну проверять конкретику по счетам будут в случае, если вы подозрительный товарищ. К примеру, не имеете официального дохода (или имеете низкий доход), а покупаете дорогое имущество. Они ведь имеют все данные о покупаемой физ лицами недвижимости и транспортных средствах.

Так вот если вы вдруг стали подозрительным, то налоговик уже будет знать в каких банках у вас есть счета и направит туда запросы для проверки.

А разве подозрительными становятся "вдруг"? дыма без огня не бывает.

А кроме показательного чистоплюйства, придирки к словам и игнорирования неудобных вопросов вы что-нибудь еще можете? И если уж дискутировать на таком уровне, то дым без огня бывает. Это давным давно известный факт.

Информацию по вашему счету могут запросить в том числе в рамках проверки вашего партнера или работодателя. Или любого другого "субъекта", которому вы переводили или от которого получали вполне законные переводы. Это называется встречная проверка.

Или, к примеру, вы накопили или вам подарили крупную сумму денег и вы купили дорогой авто или даже квартиру. Налоговик увидел, что ваши расходы существенно расходятся с вашими доходами. И бац, вы уже подозрительный.

А то не видно, как и за какой период эта сумма накопилась на счете.

Ну проверят, и что? У меня накопления с 2-НДФЛ не расходятся. И у большинства россиян - тоже.
Напомните проигнорированные мной вопросы - с радостью отвечу.

Вы хоть пытаетесь понять, о чем разговор, или просто набиваете сообщения?
В том то и дело, что не видно, пока налоговик не запросит по вашему счету конкретную информацию. А раз не видно, то вы будете "подозрительной" так как ваши расходы за последний период существенно расходятся с доходами.
Предвидя любый вами комментарий "и чо?", отвечу "ничо". Вы написали что нельзя "вдруг" стать подозрительным, а я вам написал что можно и описал конкретные примеры.
Вот он он ваш любимый "и чо?")))
Читайте выше.
Вот это хотя бы

А я думала, это вопросы риторические, судя по их тону и последовавшему сразу же за ними утверждению.
Польза для общества: увеличится сбор налогов, выявятся коррупционные доходы, станет сложнее проводить незаконные операции, короче, пусть и небольшое, но оздоровление в финансовой сфере.

добавлено через 3 минуты
Ну и пусть запрашивает, какие проблемы? Посмотрит, увидит, что всё без нарушений, всё ровно, как в казне Эквестрии, и отстанет. Никто такой проверки даже не заметит.

Ну вот написал же вам уже ответ на этот вопрос

Честных людей это никак не коснётся: если даже у тебя миллион баксов на счёте, и свежекупленная вилла в Майами за 3 миллиона баксов, сначала идёт камеральная проверка твоих доходов: попросту смотрят твои налоговые декларации и т.д., а потом уж какие-то действия, если эта проверка что-то выявит. У нас вроде бы как правовое государство.

Думаю нет смысла вам отвечать. Вы на своей волне и даже не пытаете понять, о чем я писал.

Ну и ладушки. Я согласна быть под подозрением какое-то время: разберутся, зато буду знать, что налоговики не зря свой хлеб едят, да и власть надо уважать, а не бояться.


добавлено через 6 минут
Понять, о чём Вы ведёте речь, действительно невозможно: всё сводится к КСЖ.

Власть уважать,это детский садик одуванчик уж извините.Любой бизнес в России имеет черную бухгалтерию,любой.Потому что с нашими законами невозможно работать в белую,это вам любой бухгалтер скажет.То что вы думаете все в розовых красках вокруг,так это совсем не так,что кто-то из государства думает о народе или чтоб экономику поднять этим же увеличением налога,коррупции меньше-да бред это.Почему наше государство не вкладывает деньги с того же газа на развитие экономики,почему экономика поставлена на саморазвитие.Почему в Саудовской Аравии при рождении ребенка дается 50куе а при достижении 18лет у него уже 100куе,а у нас в России только 10куе.
PS.Нигде нету столько дыр в банковской системе и налогооблажения для отмывания денег как в России,поэтому те кто работал по черным схемам их это действительно не коснется.

из-за этого и так раньше проверки могли делать без проблем.
если человек явно подозрительный в образе жизни, в плане трат денег на жизнь или перечислениях на свой счёт, то финмониторинг получали информацию о нём с банков, и там уже далее проверяли или нет, на усмотрение налоговой и других органов.
новый закон то чего нового сулит для налоговика?) ничего, получается. если не будет у него также и информации о суммах на счетах.
поэтому, я пока что сомневаюсь, что автоматически по новому закону не будет ещё и отсылаться информация о суммах на счетах.

Так уж и любой? В ИКЕЕ, например, есть "черная касса"? Да там и не знают, что это такое! Крупный бизнес обходится без черных касс с начала нулевых ещё.

добавлено через 7 минут
Сравнили - сколько населения той Аравии, и сколько ВВП на душу населения, и наше население с нашим ВВП. Я считаю, что государство не должно выполнять функции собеса для трудоспособного населения: социальная защита нужна для особых категорий граждан: инвалидов, стариков, сирот. Да и рождение ребенка сейчас легко спланировать: сходите в женскую консультацию, и вам подберут контрацептивы. А так - нечего нищету плодить. (Хоть и моя семья была поначалу небогатая и неполная, но папа, воспитывая меня в одиночку, никогда до клянченья пособий не опускался - он работал, а потом и я начала работать, вот и добились, в конце коцов успеха, причём, заслуженного.)

Узнай у бухгалтеров в Икее они тебе скажут.

Не совсем. У фин мониторинга другая схема работы. Банки по установленным алгоритмам отслеживают подозрительные операции и передают данные по ним в фин мониторинг. Фин мониторинг проверяет их на предмет финансирования терроризма и отмывания преступных денег. Если ни того, ни другого нет, то на этом все и заканчивается. Фин мониторинг не интересует вопрос налогов и они не передают данные в налоговую.

Фактически, раньше налоговая ни при каких обстоятельствах законно не могла получить информацию по счетам физ лиц. А теперь может.

ну я уже просто смеюсь от этого троллинга
это нечто просто, потрясающе...
девушка, у вас там все такие в вашей стране? и все молодые, 20-ти летние также с гипертрофированным заумным видом оспаривают многолетний практический жизненный опыт подавляющего большинства других людей?

Мистер Бонд пагубное влияние Эквестрии дает о себе знать.
При чем здесь ВВП там,почему наше государство отправляет те миллиарды долларов за границу с того же газа,вместо того чтобы вкладывать в свою же экономику.Почему мустанг в штатах стоит 25куе а у нас в 3 раза дороже.У нас экономика поставлена на саморазвитие,вместо того чтобы вкладывать эти средства с газа в экономику они лежат за границей мертвым грузом,плюс к этому государство еще и давит малый бизнес,который и так еле дышит,а вы говорите работать в открытую.Нету такого бизнеса в Росси чтоб все работали в белую-нету.

Мой личный практический опыт такой: нет у меня чёрной кассы, в сомнительных гешефтах не участвую, не от кого мне что-то скрывать, с проблемами с законом не сталкивалась, банковские счета доступны. И не знаю никого другого, у которого было бы не так, как у меня, независимо от возраста.

Так вы и не в России живете а в Эквестрии,откуда там что-либо знают об РФ вообще.

И куда же они, эти деньги идут за границу, и самое главное, зачем? И нафиг вам "Мустанг": там за доставку и растоможку ого-го, да и модель не бюджетная. "Фокус" у нас собирают, доступна всем и каждому.