Сбербанк России ОАО | SBER & SBERP | РТС-ММВБ | Банки и финансовые институты

Полное наименование: ОАО "Сбербанк России"

Отрасль: Банки и финансовые институты

Тип акций в обращении: обыкновенные и привилегированные

Количество обыкновенных: 21 586 948 000 шт.
Количество привилегированных: 1 000 000 000 шт.

Номинал обыкновенных: 3 руб.
Номинал привилегированных: 3 руб.

Капитализация на 31.01.2013: 2 365.71 млрд. руб.

Уровень ликвидности: высокий

Тикер: SBER (обыкн.) и SBERP (прив.)

Сайт эмитента: https://www.sbrf.ru/

Дополнительная информация:

Сбербанк России является крупнейшим банком Российской Федерации и стран СНГ. Учредителем и основным акционером Сбербанка России является Центральный банк Российской Федерации, владеющий 50% уставного капитала плюс одна голосующая акция.

Более 45% хранящихся в российских банках сбережений граждан доверены Сбербанку. Активы Сбербанка на 1 декабря 2012 года составляют более четверти банковской системы страны (29%), доля Сбербанка в капитале банковской системы составила 27,8%.

Кредитный портфель Сбербанка включает в себя около трети всех выданных в стране кредитов (около 33,8% розничных и более 33,4% корпоративных кредитов на 1 декабря 2012 года).

Сбербанк России обладает уникальной филиальной сетью: в настоящее время в нее входят 17 территориальных банков и более 18 тысяч подразделений по всей стране. Дочерние банки Сбербанка России работают в Казахстане, Украине и Беларуси. Сбербанк России расширил свое международное присутствие, открыв представительство в Германии и филиал в Индии, а также зарегистрировав представительство в Китае.

В конце 2011 года Сбербанк закрыл сделку по приобретению SLB Commercial Bank AG, переименованного в Sberbank (Switzerland) AG.
В январе 2012 года Банк завершил сделку по приобретению «Тройки Диалог», крупнейшей российской инвестиционной компании.
В феврале 2012 года Сбербанк закрыл сделку по приобретению 100% акций Volksbank International AG (VBI). Благодаря этой покупке, в структуру Сбербанка вошли подразделения VBI в 9 странах Центральной и Восточной Европы. В ноябре 2012 года VBI переименован в Sberbank Europe AG.
В августе 2012 года Сбербанк создал совместный банк на рынке кредитования в точках продаж с Cetelem (Группа BNP Paribas). Доля Сбербанка составила 70%, остальными 30% владеет BNP Paribas Personal Finance France. Совместный банк – «БНП Париба Восток» ООО – работает под брендом Cetelem.
В сентябре 2012 года Сбербанк приобрел 99,85% акций банка DenizBank. Эта сделка стала крупнейшим приобретением за 170-тилетнюю историю Банка.
В декабре 2012 года Сбербанк и Яндекс подписали соглашение о создании совместного предприятия на базе компании Яндекс.Деньги. В рамках сотрудничества Сбербанк приобретает три четверти доли в уставном капитале Яндекс.Денег, Яндекс сохраняет блокирующий пакет (25% плюс один рубль).

Возможно ли купить акции Сбербанка через Вебмани или другим способом в интернете?

Вообще то акции торгуются на ММВБ. Как вы себе это представляете???

Ну в персональном аттестате в системе Вебмани пользователем указывается вполне реальные данные о себе вплоть до номера паспорта, и кстати, они проверяются Регистраторами, а из этого следует, что можно персональный аттестат считать электронным удостоверением личности и вполне можно использовать данные для покупки акций и внесение в реестр. Правда, пока такого механизма покупки реальных акций нет у ВебМани. А через ММВБ как купить можно, не расскажите вкратце?

Вы переоцениваете Вебмани Для того, чтобы совершать от Вашего имени действие у них должна быть брокерская лицензия и соблюдение еще N-го количества требований законодательства.

Самый быстрый способ это выбрать брокера из обсуждаемых на форуме, открыть счет и произвести транзакцию. Довольно простой, информативный и интуитивно понятный это ФИНАМ.

Анализ Сбербанка как объекта для инвестиций: место компании на банковском рынке и возможные перспективы.

Происходящее в последнее время на фондовом рынке порождает ощущение дежавю. Казалось, все это уже было недавно. 2009 год. Позади – трудный год, вместивший в себя начало мирового кризиса, военные действия на южных рубежах страны, обвальное падение стоимости российских активов. Осторожное поведение властей в экономической сфере. СМИ наперебой соревнуются в степени апокалиптичности прогнозов, призывая дезориентированных граждан готовиться к еще худшим последствиям. Появляется целая группа невесть откуда взявшихся «экспертов», с упоением рассуждающих о том, куда упадет рубль: до 50, а может до 80 рублей за доллар? Причем сам факт снижения сомнению не подвергается: вопрос лишь в сроках и в глубине обвала. Неуверенные попытки курсового роста российских акций, которые при малейшем негативе пресекаются нервными продажами спекулянтов. На покупателей отечественных ценных бумаг смотрят как на чудаков, а покупки ВЭБа трактуются как шаг отчаяния по поддержке олигархов, стремящихся избежать маржин-коллов по заложенным пакетам акций. Иначе говоря, нужно готовиться шагнуть в пропасть с достоинством…

Однако зиму сменяет весна и многие с удивлением замечают, что никакого обвала на фондовом рынке и возврата к минимальным уровням не происходит. Более того, на этом фоне явно выделяется один эмитент, чьи котировки начинают существенно опережать рынок. Акции Сбербанка становятся этакой белой вороной, вызывающей особое раздражение у пессимистов. В силу своего большого веса в индексе эти бумаги начинают подавать пример остальным акциям; в результате рынок медленно, но верно уходит от своих минимумов. Не помогает и искусственно создающийся информационный фон: деловые СМИ и интернет с еще большим эмоциональным зарядом призывает шортить «зарвавшиеся» бумаги Сбербанка. Однако уже ничто не в состоянии обратить тенденцию вспять. Итог весьма знаменателен и предсказуем: рынок вырастает более чем в два раза, множество мелких спекулянтов-шортовщиков терпят значительные убытки, а бумаги Сбербанка показывают лучший результат: обыкновенные акции растут более чем на 250%, а привилегированные прибавляют фантастические 600%!

2013 год. Мировая и отечественная экономика пребывает в более спокойном состоянии, исчезла паника относительно обвала рубля, да и фондовый рынок находится повыше. Однако одно осталось неизменным: в центре внимания – снова котировки акций Сбербанка, находящиеся у своих исторических максимумов. На фоне отставания рынка снова слышны голоса «медведей», начавших играть на понижение акций с уровней ниже 100 рублей: дескать, Сбербанк переоценен и не должен столько стоить. Многие из них уже понесли убытки из-за очередной резвости этих акций. Попробуем разобраться, во что мы вкладываемся, покупая акции Сбербанка, чем объясняется подобного рода поведение котировок и где же находится адекватная оценка национального финансового гиганта?

Сбербанк опубликовал отчетность по МСФО за 2012 г., отразившую начало трансформации национального чемпиона в международного игрока. Как и ожидалось, влияние этого фактора пока не стоит переоценивать: из рост активов банка за 2012 год в 39,3% только 12,6% объясняются приобретением DenizBank AS (DenizBank) и Sberbank Europe AG (бывший «Фольксбанк Интернэшнл» АГ (Volksbank International AG, «VBI»)). Что касается чистой прибыли, она вышла в соответствии с нашими ожиданиями (347,9 млрд руб., отклонение от нашего прогноза - менее 1%).
Из других интересных моментов отметим следующие. Банк продолжает показывать значительные темпы роста розничного кредитования; за 2012 год розничный портфель до вычета резервов вырос на 57,1%. Без учета эффекта от приобретения DenizBank и Sberbank Europe AG величина роста розничного портфеля до вычета резервов составила 43,2%. Качество кредитного портфеля банка в целом оставляет неплохое впечатление. Доля неработающих кредитов (NPL), состоящих из кредитов с просроченными платежами по основному долгу или процентам более чем на 90 дней, снизилась до 3,2% на 31 декабря 2012 года в сравнении с 4,9% на начало года. Снижение портфеля неработающих кредитов (NPL) в основном связано с приобретением Группой в июне 2012 года компании, владеющей единичным активом, финансируемой за счет кредита Группы. Указанная сделка приобретения компании явилась следствием работы по возврату проблемного кредита; в результате существенная часть проблемного кредита была списана за счет резервов, созданных в предыдущих годах. В итоге отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам (совокупный объем резерва под обесценение кредитного портфеля к объему неработающих кредитов) составило 1,6. В то же самое время, резерв под обесценение кредитного портфеля снизился в 2012 году на 14.7% и составил 565.0 млрд рублей. Отношение резервов под обесценение кредитного портфеля к совокупному кредитному портфелю составило 5,1% в сравнении с 7,9% на начало года.
Из негативных моментов обращает на себя внимание снижение чистой процентной маржи с 6,4% до 6,1%. Стоимость заемных средств росла в 2012 году опережающими темпами по сравнению с ростом доходности финансовых активов, что вызвало сокращение чистой процентной маржи на 0,3 п.п. по сравнению с 2011 годом. В то же время банк подчеркивает, что во второй половине 2012 года чистая процентная маржа была выше, чем в первой половине года. Еще одним настораживающим фактором стал рост C/I ratio с 46,4% в 2011 г. до 49% в 2012 г. Это связано, прежде всего, с ростом расходов на персонал, причем доля дочерних организаций в операционных расходах Группы выросла с 6% в 2011 г. до 14% в 2012 г. Наконец, новые приобретения сказались и на коэффициентах достаточности капитала: По состоянию на 31 декабря 2012 года коэффициент достаточности общего капитала Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Basel 1), составил 13,7%; коэффициент достаточности капитала 1-ого уровня составил 10,4%.
В целом особых сюрпризов отчетность не преподнесла, но первые ласточки международных амбиций Сбербанка можно видеть в отчетности: за экстенсивный рост показателей приходится расплачиваться снижением рентабельности и достаточностью собственного капитала. Отдавая должное статусу Сбербанка, как одного из ведущих "прокси" фондового рынка России, финансовым результатам и уровню корпоративного управления, мы отмечаем, что инвесторы будут пристально следить за темпами и ценой, которую будет платить Сбербанк за превращение в глобального игрока. Исходя из наших прогнозов, акции банка торгуются с P/E2013 чуть выше 6 и P/BV - 1,2; привилегированные акции входят в диверсифицированные портфели "голубых фишек".

Прогнозные финансовые показатели по банку.

Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам I квартала 2013 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные) (рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России)

Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за I квартал 2013 года относительно I квартала 2012 года:

чистый процентный доход увеличился на 16,6%;
чистый комиссионный доход увеличился на 6,3%;
операционные доходы до совокупных резервов возросли на 18,4%;
расходы на создание совокупных резервов составили 25,4 млрд руб. против 12,0 млрд руб. за I квартал 2012 года;
операционные расходы возросли на 16,5%;
отношение расходов к доходам сократилось с 36,3% до 35,7%;
прибыль до уплаты налогов из прибыли выросла на 9,5% составила 121,1 млрд руб. против 110,6 млрд руб. год назад;
чистая прибыль составила 97,4 млрд руб.

Чистый процентный доход составил 169,2 млрд руб., увеличившись относительно I квартала 2012 года на 16,6%:

процентные доходы выросли на 63,9 млрд руб. в основном за счет роста активов;
процентные расходы возросли на 39,8 млрд руб. как за счет роста объема привлеченных средств, так и за счет более высокого уровня процентных ставок по сравнению с I кварталом 2012 года.

Чистый процентный доход в I квартале 2013 года сохранился на уровне IV квартала 2012 года, в котором данный показатель был максимальным за последние 5 лет.

Чистый комиссионный доход составил 46,4 млрд руб., увеличившись на 6,3%. При этом прирост комиссий, не связанных с кредитованием, составил 15,0%. Основным драйвером роста комиссионных доходов остаются операции с банковскими картами, включая эквайринг, – доход по ним увеличился на 49,2%.

С начала года сохраняется опережающий рост операционных доходов до резервов (+18,4%) относительно операционных расходов (+16,5%). Отношение операционных расходов к доходам по итогам I квартала составило 35,7%, что на 0,6 п.п. ниже, чем за аналогичный период предыдущего года. Рост операционных расходов произошел за счет нескольких факторов:

расходы на содержание персонала увеличились в основном в связи с ростом в течение 2012 года числа клиентских менеджеров в корпоративном бизнесе и консультантов в розничном бизнесе для обеспечения растущих объемов бизнеса и повышения качества обслуживания;
расходы на амортизацию основных средств увеличились в основном в связи с реализацией программы централизации технологий и приобретением во втором полугодии 2012 года необходимого оборудования;
административно-хозяйственные расходы возросли вследствие роста арендных платежей и расходов на содержание сети при реализации программы переформатирования точек продаж.

Расходы на совокупные резервы за I квартал 2013 года составили 25,4 млрд руб. против 12,0 млрд руб. годом ранее. Наибольший рост расходов произошел по статье резервов на возможные потери по прочим активам – условным обязательствам кредитного характера (неиспользованным кредитным линиям, гарантиям и поручительствам и др.). Год назад – в I квартале 2012 года – Сбербанк восстанавливал резервы по прочим активам.

Сбербанк увеличил прибыль до уплаты налогов из прибыли на 9,5% относительно I квартала 2012 года до величины 121,1 млрд руб.

Вместе с тем, налоги, выплаченные из прибыли в I квартале 2013 года (23,7 млрд руб.), значительно превысили аналогичные выплаты, произведенные в I квартале 2012 года (13,2 млрд руб.). Данная динамика отражает то, что согласно российскому налоговому законодательству для расчета суммы авансовых налоговых платежей I квартала используется фактическая база III квартала предыдущего года, которая в 2012 году была существенно выше, чем в 2011 году.

Активы сократились в марте на 20,8 млрд руб. за счет погашения кредитов корпоративными клиентами, снижения остатков средств в банках, связанного с управлением краткосрочной ликвидностью, а также за счет погашения выпуска ОФЗ, входившего в портфель банка.

В марте банк предоставил предприятиям кредиты на сумму порядка 430 млрд руб., что больше уровня января и февраля т.г. Одновременно, сохранилась тенденция значительных погашений кредитов корпоративными заемщиками Сбербанка: в марте объем погашений приблизился к максимальному месячному значению за последние три года.

В результате того, что в марте объемы погашений ранее выданных кредитов превысили объемы выдачи, остаток портфеля корпоративных клиентов сократился на 24 млрд руб. или на 0,3%.

Частным клиентам в марте выдано кредитов порядка 150 млрд руб., что выше уровня января и февраля т.г. Портфель розничных кредитов за месяц увеличился на 40 млрд руб. или на 1,6%.

Качество кредитного портфеля остается стабильным – доля просроченной задолженности в за март практически не изменилась и составила 2,78%. Сохранился достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами: на 1 апреля т.г. объем резервов по кредитам клиентов составил 613 млрд руб. и превысил объем просроченной задолженности в 2,2 раза.

Объем вложений в ценные бумаги в марте сократился на 0,6% за счет погашения одной из серий ОФЗ.

В марте, как и в феврале, наблюдался рост средств частных клиентов. За месяц их остаток вырос на 141 млрд руб. или 2,1% как за счет вкладов, так и за счет сберегательных сертификатов. С начала года средства частных клиентов увеличились на 127 млрд руб.

Средства юридических лиц в марте сократились на 6,5% за счет остатков на расчетных счетах.

Капитал банка, рассчитываемый по Положению Банка России № 215-П, по оперативным данным на 1 апреля 2013 года составил 1 774 млрд руб. Рост капитала обусловлен переводом чистой прибыли за 2012 год, подтвержденной аудиторской компанией ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит», из дополнительного капитала в основной. Это позволило включить в расчет дополнительного капитала часть чистой прибыли 2013 года, которая ранее не учитывалась в расчете из-за превышения дополнительного капитала над основным.

Достаточность капитала банка по РПБУ за март 2013 года возросла до 13,1%. Основной фактор увеличения норматива – рост капитала.

Добрый День.

Хочу поделиться своим прогнозом по Сберу.

Думается мне, что ближайший месяц нас ждет оживленный рост акций (я о простых) до уровня 120-130 (за 25-35 дней).

Сейчас по моим прикидкам мы находимся в нулевой точке и ближайший месяц цена не опустится ниже 95 рублей.

Прогноз нужен больше мне, чтобы как-то зафиксировать предположение, это не инструкция к действиям.

Вероятно движение начнется уже сегодня, но не позднее понедельника.

Я вошел по 99 руб. и вероятно сегодня добавлюсь еще.

У кого какие мысли?

parfus, мое мнение выше 100-105 руб. за ближайший месяц не прыгнет, не вижу особых причин.

Благодарю за ответ, серьезнее углубился в изучение, серьезно пересмотрел прогноз. Думаю что ближайший 1-2 года мы не увидим Сбер выше 100 рублей.
Более того через 3-6 месяцев я ожидаю падения до 70-60 руб.
Я уже перевернулся, и теперь играю в короткую.

Хотя это долгосрочный прогноз, а я работаю внутринедельно, поэтому периодически встаю то в лонг, то в шорт.
С понедельника жду движения вниз до 91-93 рублей, поэтому сейчас стою в короткой позиции.

Причины такого события?
Я лично не вижу причин ни для падения, ни для роста..

Сбербанк втрое увеличит дивиденды на рекордной прибыли 2016г.

ПАО "Сбербанк" может увеличить дивиденды втрое после того, как наблюдательный совет cогласился выплатить акционерам за прошлый год 25 процентов от чистой прибыли по международным стандартам.

Крупнейший банк РФ планирует выплатить 6 рублей как на обыкновенную, так и на привилегированную акцию в качестве дивидендов за 2016 год, сообщил журналистам заместитель председателя правления Александр Морозов. По итогам 2015 года акционеры получили 1,97 рубля на бумагу.

“Двадцать пять процентов - это тот уровень, который и менеджмент поддержал, и миноритарные акционеры поддержали, - сказал президент Сбербанка Герман Греф. - Банк заработал достаточно хорошую прибыль и акционеры, конечно, очень хотели видеть повышение выплат”.

Сбербанк более чем удвоил прибыль в 2016 году на фоне чистки Банком России финансового сектора, в результате которого более трети кредитных организаций потеряли лицензии. Еще в марте после публикации отчета Морозов говорил, что банк не намерен увеличивать дивиденды, поскольку менеджмент стремился сохранить запас капитала для защиты от волатильности.

Думаю, рост продолжится еще пару лет.

Пока серьезных конкурентов у Сбера нет, вот и будет рост. Сейчас вон весь банковский сектор режется да пилится.

Ребят, понимаю что это не инвестиция, но тема Сбера только эта нашлась, а я нифига не могу найти про % ставку на автокредит https://sberbank-online.su/credits/s...i-kalkulyator/ вот тут указано 9% - на оф сайте информации 0, кто-то сталкивался с такой ситуацийе в 2017 году? Всм брал кредит на авто? какие нюансы могут быть и какой % реально? Интересует не отечественное авто если что))

автокредит - зло, лучше купите (в кредит) акций ленэнерго преф

А смысл? открой счет и за рубли сам покупай без доп.комиссий

Доброго времени суток.
Подскажите, пожалуйста, с чем было связано падение в цене акций в мае-июне этого года?
Я понимаю, что долгосрочный тренд не изменился и акции с минимума в ~140р. растут и растут. Объем торгов на минимуме 15го июня был колоссальный.
Было ли какое то фундаментальное обоснование?

Не считаю себя специалистом по фондовому рынку, потому точно не подскажу. Имхо это коррекция, а вообще в последние месяцы почти весь наш рынок довольно сильно просел.