Кредитное плечо – что это такое?

Доступность и понятность функционала делают кредитное плечо ценным и актуальным инструментом для трейдеров. Как использование заемных средств брокера позволяет получить высокий доход и с какими рисками для новичков сопряжено использование кредитного плеча? Обсудим тезисно в статье.

Кредитное плечо – это брокерская услуга, которая дает возможность трейдеру проводить торговые сделки стоимостью выше в 100 и более раз, чем есть в личном доступе, за счет заемных средств в виде денег, товара, ценных активов. В брокерском лексиконе можно встретить синонимы – финансовый леверидж или рычаг.

Принципы торговли с помощью кредитного плеча

Используя кредитное плечо при совершении торговой сделки важно понимать главный принцип – размер заемных средств зависит только от выбранного финансового инструмента и его рыночной ликвидности на текущий момент, а не от личных пожеланий брокера. Поэтому не стоит удивляться, что при работе с порою одинаковыми активами – будут разные ценовые условия.

Кредитное плечо используется при разных инвестиционных стратегиях.

Как минимизировать риски при кредитном плече

Для того, чтобы минимизировать риски при торговле с кредитным плечом, трейдеру рекомендуется несколько вариантов:

1. Использовать стоп лосс (stop loss), который при достижении активом или инструментом заранее заданного уровня цены, невыгодной для трейдера, закроет сделку и зафиксирует прибыль или убыток. Стоп лосс позволяет избежать серьезных убытков и потери вложенных на счет средств.
2. Отказаться от сделок на большие залоги.
3. Торговать осторожно и объективно оценивать риски.
4. Не пытаться обыграть систему.

Преимущества

Доступность и понятность функционала делают кредитное плечо актуальным инструментом для опытных и начинающих трейдеров. Среди преимуществ необходимо выделить:

1. Можно проводить перспективные по доходности сделки и выходить на капиталоемкие рынки, даже с учетом отсутствия в настоящем времени свободных средств.
2. Отсутствие комиссионных выплат со стороны брокера за пользование заемными средствами.
3. Есть возможность торговать и проводить сделки в плюс на снижении цен на ценные активы.

Если трейдер работает с несколькими активами и ценными бумагами, то для расчета размера кредитного плеча лучше пользоваться автоматизированными системами.

Недостатки

Недостатки связаны с рискованностью проводимой стратегии. Трейдеру стоит обратить внимание на следующие недостатки:

1. Риск потерять вложенные деньги и депозит по причине возрастания убытка из-за увеличения суммы операции.
2. Некоторые ценные бумаги и активы не подлежат торговой сделке с плечом.
3. Вероятность связаться с мошенниками, количество которых на рынке очень выросло за последние годы.

Советы для начинающих трейдеров

На первый взгляд кредитное плечо – идеальный вариант для начинающих трейдеров, ведь в сделках можно использовать средства, которых нет на руках. Однако именно в этом и есть серьезная проблема. Погружаясь в торги можно сильно заиграться и уйти в жесткий минус. Начинающему трейдеру важно помнить о том, что заемные средства нужно возвращать брокеру и использовать их с умом.

Маржинальная торговля

Проведение торговых операций с использованием маржи, заемных средств денег, называется маржинальной торговлей. От обычного кредита маржинальный отличается тем, что получаемая трейдером сумма чаще всего превышает размер залога в десятки, а иногда и сотни раз. Приятным бонусом для получения маржинального кредита в том, что не нужно проходить юридические процедуры и получать специальные бумаги.

Как минимизировать риски при маржинальной торговле

Оптимальный вариант для начинающих трейдеров – начинать с небольших заемных сумм, и по мере увеличения капитала, повышать кредитное плечо. К особенностям маржинальной торговли можно добавить следующие моменты:

• в качестве кредитного плеча могут выступать не только деньги, но товар и активы;
• для маржинальной торговли подходят только ликвидные активы;
• во время торговой сессии кредитное плечо предоставляется трейдеру бесплатно;
• при маржинальной торговли для трейдера устанавливается минимальный депозит, который разнится в зависимости от выбранного актива и брокера;
• маржинальные сделки регулируются законом.

Подведем итоги

Если не хватает средств для осуществления сделки, то это не повод для завершения торговли. Кредитное плечо позволяет реализовывать инвестиционную стратегию и не дает упустить возможность заполучить в портфель высоколиквидный актив.

Это не риски кредитного плеча, а риски трейдинга вцелом. Если ты "бестолочь" - то сольёшь всё и с плечом и без него. Если у тебя прибыльная стратегия - то она будет прибыльной и с плечом и без него

С другой стороны любая стратегия будет давать неверные входы, пусть даже у лучших стратегий их будет совсем не много. И тут как раз максимальное кредитное плечо и возможность жахнуть побольше могут и сыграть злую шутку с депозитом всего за один такой неверный заход большим лотом.