Сбер потребовал у майнера рассказать сколько он платит за свет и на чём майнит крипту

Сбербанк попросил одного из клиентов отчитаться о доходах, полученных от продажи криптовалют. Представители крупнейшего российского банка отметили, что следуют федеральному закону №115.



Письмо с запросом от Сбербанка опубликовал сооснователь криптовалютной торговой платформы Toxenbox.io Владимир Смеркис, отметив, что запрос пришел не ему, а одному из клиентов, который пожелал остаться анонимным. В запросе указано, что банк выполняет федеральный закон №115 о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.



Сбербанк попросил клиента предоставить данные об адресе криптовалютного кошелька, который используется для обмена цифровых валют, полученных в результате майнинга. Кроме того, банк хочет знать на каком оборудовании происходит добыча криптовалют, а также показатели производительности устройства и его энергопотребления. Кроме того, клиента попросили предоставить документы, подтверждающие права собственности или аренды на оборудование и помещение, где располагается ферма.



«Нас очень сильно возмущает, каким образом Сбербанк может апеллировать терминами, которых в российском законодательстве еще не существует», – отметил сооснователь Toxenbox.io.



Интересно, что в запросе также указаны и санкции, предусмотренные на случай отказа в предоставлении необходимой информации – банк попросту откажет клиенту в обслуживании.



«Все действия банка продиктованы необходимостью исполнения положений 115-ФЗ. Детальную информацию мы не предоставляем в силу закона о банковской тайне», – сообщил представитель Сбербанка.



Основатель и глава компании Tokenomica Артем Толкачев считает, что в подобном запросе ничего сверхъественного нет – европейские банки довольно часто запрашивают подобную информацию у майнеров. Однако в России такой запрос он видит впервые.



Напомним, что ранее глава Сбербанка Герман Греф заявил, что развитие блокчейна не нужно ограничивать по географическому признаку.



Источник

Оказывается Сбербанк России ещё несколько месяцев назад стал интересоваться доходами наших майнеров криптовалют.



Об этом в своём аккаунте в "Facebook" рассказал известный многим в России Владимир Смеркис, который ранее руководил криптовалютной платформой "Token Fund", а сейчас работает с проектом "Toxenbox.io".



В аккаунте он разместил запрос от Сбербанка ещё от марта месяца с.г., который ему передал один из майнеров криптовалют.



Дело в том, что этот майнер решил быть честным перед своим банком, в котором у него открыт счёт и как на духу ранее не раз сообщал им, что деньги, которые он переводит на свой счёт в Сбербанке перед этим были конвертированы в рубли в обменниках, а до этого он получил эти средства с помощью майнинга криптовалют.



В банке всё это тщательно фиксировали и видимо радостно потирали руки, а в один не в самый прекрасный день, взяли и направили этому гражданину свой официальный запрос, побыстрей рассказать им теперь уже всё в деталях, конечно, ссылаясь на многим известный ФЗ-115.



Во-первых, банку понадобился адрес криптовалютного кошелька этого клиента, которым он пользовался при обмене криптовалют на фиат.



Во-вторых, банк заинтересовало что на каком именно оборудовании клиентом были ранее намайнены криптомонеты, вплоть до характеристик хешрейта (это производительность приобретенного им майнера).



В-третьих, скорее всего, бедного майнеру пришлось искать чеки и товарные накладные на свою криптоферму, потому что потребовалось доказать банку свои права собственности на неё. Или предоставить официальные документы, что ранее он взял эту криптоферму в аренду.



В-четвертых, майнер должен был направить документы на права собственности на свою квартиру (если ферма стояла там) или любое иное помещение находящее в его собственности или взятое им в аренду.



В-пятых, ему нужно было предоставить все квитанции об оплате электроэнергии за то время пока он майнил криптовалюту (мол, а вдруг что украл лишнее из общей электросети?).



В-шестых, банк заинтересовала выписка с операциями произведенными им на криптовалютной бирже с указанием данных о покупателях и продавцах криптовалют.



В-седьмых, банк затребовал справку по форме 2 НДФЛ за прошлый 2018 год.



В-восьмых, это налоговая декларация за 2018 год с отметкой налоговиков о приеме.











В общем "аппетит приходит во время еды" и кажется в Сбербанк он уже точно пришёл.



Судя по опубликованному документу эта история имела место в Санкт-Петербурге и в конце своих отнюдь не малых вышеперечисленных требований, Сбербанк "скромно" указал, что в случае неисполнения ФЗ-115, банк может перестать обслуживать этого клиента и не будет выполнять его распоряжения о совершении его любых банковских операций.



То есть этому клиенту, чуть ли не прямым текстом чётко намекнули, что или "сдавайся нам с потрохами парень" или дорога у тебя одна - прямиком в "черные" списки, а это закрытие обслуживания уже во всех остальных банках России тоже.



Чем в итоге завершилась эта история, Смеркис не уточняет, однако он полон возмущения от того, что в России пока нет никакого закона о регулировании оборота криптовалют (пока это всё в разработке), а Сбербанк по каким-то своим критериям пытается определить легальность проведенных операций с ними.



И наверное резюме из рассказа выше такое, что от наших банков сейчас можно ждать подвоха в любой момент — не упускайте это из головы, а иначе себе дороже будет...



По материалам источник



https://text.ru/antiplagiat/5ce0254b8e498

Вероятно, закон о криптовалютах еще долго не примут в России.

Зачем он вообще полез в банк? Держи там суммы, которые на обязательные платежи нужны, нал меняй в обменниках, и все будет прекрасно.

Порядка 22% граждан имеют вклады в сбере, но около 70% граждан вообще не имеют вкладов, ни в каких банках, около 2% держат деньги на заграничных счетах и лишь 6% в других Российских банках. Итак мы видим, что держать деньги в сбере это закономерность для Россиян. Данную статистику вы легко можете в интернете.

Видимо парень не был в армии и не знает великую мудрость что инициатива наказуема! Если бы знал, не лез бы со своей искренностью)

Очень полезная Статья, все ясно и понятно, буду применять в своих интересах!