Инвестиции в IT: что о них нужно знать?

Пандемия и запрос на диджитализацию всех процессов подтолкнули бизнесменов и финансовые структуры к освоению интернет-пространства. На сегодняшний день, инвестиции в IT – один из самых актуальных, быстрорастущих и доходных сегментов экономики. Какие преимущества и недостатки существуют в рамках инвестиций в it-стартапы?

Актуальность инвестиций в IT-сферу

Большинство процессов уходит в онлайн, а это значит, что эра информационных технологий вступила в свои права. Инвестиции в IT-сферу – логичный шаг для каждого, кто хочет получить высоколиквидные активы. Каким способом пополнить портфель? Рынок предлагает нам два варианта: прямое инвестирование и участие через приобретение ценных бумаг на фондовой бирже и IPO. Рассмотрим подробнее.

Прямое участие в проектах предполагает, что инвестор использует свой личный капитал и не пользуется услугами посредников. О каких подводных камнях нужно знать? В первую очередь, данный способ подходит только тем, кто имеет высокую квалификацию и знания в IT-сфере, знаком с внутренней кухней и работой венчурных фондов, осознает всю рискованность вложений. В ситуациях с венчурными инвестициями действует классическое правило 100/10/1: из 100 проектов только 10 достойны внимания и всего лишь 1 принесет сверхприбыль для инвесторов. Готовы рисковать? Тогда стоит учесть еще одно препятствие – данный способ недоступен для физических лиц из постсоветских стран, так как специализированные венчурные фонды с большим капиталом действуют в США, Европе и т.д.

Для венчурных инвестиций требуется сотни тысяч долларов, для покупки акций будет достаточно 100$.

Менее рискованный и доступный способ для физических лиц из постсоветских стран – участие через покупку ценных бумаг. Инвестор получает высоколиквидные активы, которые котируются на фондовом рынке (при венчурных инвестициях акции не торгуются на бирже), компании-эмитенты имеют высокую капитализацию и прошли полноценную проверку и доказали свою состоятельность.

В рамках данного способа также можно рассмотреть покупку ETF. Этот формат вложений считается одним из самых надежных, а если фонд привязать к крупным индексам, то можно получить неплохую доходность. Например, результат фонда Nvidia (NASDAQ: NVDA) за пять лет составил 1189%, за этот же срок Microsoft (NASDAQ: MSFT) показал доходность 419%. На своем пике IT-компании способны творить чудеса, в свое время Zoom inc. принес своим инвесторам 801%.

Рассмотрим преимущества и недостатки инвестиций в IT: приобретения акций или ETF-фондов компаний, вышедших на фондовую биржу.

Преимущества

Если еще лет двадцать назад инвестиции в IT-сегмент вызвали недоумение и скепсис, то сейчас очевидно, что за информационными технологиями будущее. Выделим ключевые преимущества вложений в IT-сферу:

1. Новизна и актуальность. С каждым годом все сложнее создать оригинальный продукт в классических сферах и направлениях. Информационные технологии становятся альтернативой устаревшим форматам, расширяют возможности компаний в сфере услуг, привлекают большее количество клиентов, обеспечивают быструю оплату и доставку, делая компании-эмитенты успешными, а их акции высоколиквидными.
2. Перспективность. Оплатить онлайн или обратиться в банк? Открыть интернет-магазин или арендовать в центре города помещение? Очевидно, что информационные технологии и предложения оставили далеко позади большинство услуг и, конечно же, продуктов.
3. Масштабируемость. Для развития сети магазинов или производства требуется много времени, денег и юридических согласований – мобильные приложения и интернет-сервисы позволяют масштабировать бизнес просто и с невероятной скоростью. Грамотно используя в продвижении информационные технологии, компании быстрее выходят на высокую доходность и становятся привлекательными для инвестора.
4. Высокая доходность. Внедрение информационных технологий в бизнес позволяет повысить доходность компании и размер дивидендов.
5. Экспоненциальный рост стоимости компаний.

Недостатки

Было бы ошибкой считать, что сфера инвестиций в IT лишена недостатков и рисков. Рассмотрим ключевые моменты, которые стоит предусмотреть начинающему инвестору на этапе формирования стратегии:

1. Наличие серьезной финансовой базы для инвестирования. Конечно, можно стартануть и со 100 долларами, но насколько это вложение будет оправдано и какой доход принесет? В идеале иметь несколько тысяч долларов для инвестирования, а то и больше.
2. Диверсификация рисков. Эксперты рекомендуют максимально широко диверсифицировать риски и вкладывать в различные IT-направления, учитывая конкурентоспособность и растущую стоимость активов на рынке.
3. Контроль за предложениями. Фондовый рынок перенасыщен предложениями от IT-компаний и стартапов. Подбирая активы в инвестиционный портфель не стоит спешить и полагаться на интуицию. Безупречно работает только опыт и владение ситуацией на рынке.

Риски

Знакомство с потенциальными рисками в IT-сегменте позволяет подготовиться к рыночным кризисам и быстро на них отреагировать. Эксперты рассматривают три ключевых для инвестора риска:

1. Перекупленность рынка. Данное понятие условно, и все же, котировки акций в IT-сегменте зависимы от рынка. И здесь возникает несколько вопросов: насколько оправдано повышение, какая доходность ждет инвестора, не просядет ли стоимость акций во время коррекции? Сейчас мы сталкиваемся с тем, что активы IT-компаний стоят больше, чем они зарабатывают. Единственный способ избежать данного риска – продумать инвестиционную стратегию.
2. Высокая конкуренция среди компаний и стартапов. Информационные технологии находятся в постоянном развитии. Продукт, который был актуальным и выгодным два года назад, сегодня может оказаться никому ненужным и убыточным. Только контроль за рынком и конкурентами в сегменте позволяет нивелировать данный риск.
3. Мгновенное вытеснение с рынка конкурентами. Разработчики и маркетологи в IT всегда на страже. Рынок информационных продуктов стремительно растет и масштабируется, внедряя новые услуги и товары, моментально вытесняя конкурентов. В свое время, на фоне успеха Spotify, Zoom и других компаний, «ушли в небытие» десятки неплохих стартапов. Увы, их команды не выдержали гонки за уникальностью продукта и услуги. Диверсифицируя риски, можно избежать болезненных разочарований и финансовых потерь.

На волне невероятного успеха и доходности отдельных компаний, множество проектов обанкротились или оказались поглощены конкурентами, еще более усилив их техническую базу.

Как инвестировать в IT

Для инвестирования в сферу IT (компании и фонды) требуется совершить ряд стандартных шагов, как и при приобретении акций из любого другого направления. Алгоритм следующий:

1. Официально регистрируемся у брокера, подтверждаем личность с помощью загранпаспорта и указываем место проживания, в некоторых случаях требуется выписка из банка.
2. Открываем два счета: банковский валютный и брокерский счет.
3. Составляем диверсифицированный инвестиционный портфель.
4. Анализируем, подбираем и покупаем ценные бумаги через брокерский счет и выставляем ордера.
5. Можно принимать поздравления – вы стали полноправным IT-инвестором и собственником акций и/или ETF-фондов.

Важный момент для начинающих инвесторов в информационные технологии – не игнорируйте принцип диверсификации по отраслям и постарайтесь пополнить портфель бумагами нескольких компаний-эмитентов. Есть сомнения? Воспользуйтесь помощью грамотного финансового консультанта или брокера. Это позволит сохранить деньги, нервы и убережет от ошибок в инвестициях в it стартапы.