Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)?

Возможно ли НЕРЕЗИДЕНТУ открыть счет в российских банках для обмена платежами с РЕЗИДЕНТАМИ (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)?

Я, являясь гражданином одной из стран ЕС, хочу открыть обменный сервис по направлению WebMoney - российские банки. С какими трудностями я могу столкнуться и как мне эффективнее их решить?

Очевидно, что ко всем счетам мне потребуется онлайн доступ (интернет банкинг). Стоит ли при обращении в банк раскрывать карты, рассказать о планах создания обменного сервиса?

Прошу поделиться любой информацией. Я готов решить проблему любым способом, но желательно сделать все по закону, чтобы потом не рисковать своими деньгами и деньгами клиентов.

Так же интересен этот вопрос!

открыть то можно - никто не запретит. имхо геморра огребешь с самого первого вывода вебманей на счет в банке, т.к. это будет операция продажи ценных бумаг с вытекающими твоими обязанностями предоставить банку подтверждающие такую продажу документы, тем более что счет нерезидента.
если же напрямую с вебманей в банки не выводить средства, а гонять только например рубли по банкам а вмр только по вебмане, то поработать можно. ну т.е. примерно так - клиент переводит тебе вмр, а ты ему рубли с назначением "Частный перевод. без НДС", при этом где то у себя сам администрируешь все курсы обмена и ведешь учет платежей, а банк и вм используешь только для переводов рублей и вмр соответственно.
так работает например этот обменник www.wm-sha.ru
но все равно к нерезиденту банк будет постоянно приставать с умными вопросами - что как и почему.
как вариант можно открыть счет на доверенное лицо - резидента. вопросов всяко меньше будет

есть же ограничения в налоговой ? ИП разве не нужно?

с ИП и налоговой начнешь по обменнику работать если - геморра огребешь с самого начала.
думаю что большинство мелких обменников работают в черную - просто переводы между частными лицами. переводятся вм на вм и рубли на рубли, т.е. между собой эти переводы не пересекаются никакими выводами вм в реал через банки. просто если выводить сколь нибудь крупные суммы из вм в банк, например от 50000 рублей, то первым делом сам банк начнет выносить мозг на предмет легальности этих денег по 115 ФЗ и очень быстро попросит прекратить такие выводы и закрыть счет.
а если никому не сообщать о своих увлечениях и гонять безналичные переводы по рублевым счетам в объеме например до миллиона рублей в месяц, то если вопросы и возникнут, можно просто разбить объемы на несколько счетов физ лиц или несколько банков.
имхо, миллиона в обороте с доходностью процентов 10 в месяц для обменника с одним хозяином и работником в одном лице вполне достаточно чтобы чувствовать себя более менее уверенно.

Essэx, вы собираетесь открыть счет на физ лицо или собираетесь попытаться оформить бизнес?

Мне кажется, такую схему только через физ.лицо, через юрика это уже нужно геморройную бухгалтерию вести и по сути выполнять функции банка, и нужно оформляться как яндекс - небанковская кредитная организация, одним словом - геморрой.

Dolgopups, помоему ТС пропал

да, вы правы проще всего и возможно даже безопаснее работать как физическое лицо без организации фирмы

но тут тоже есть свои подводные камни. Например, если вы выйдете на большие обороты и в банке каждый день будете достигать дневного лимита на перевод и иметь по несколько десятков исходящих и входящих транзакций, то банк несомненно обратит на вас свой взор, и пригласит для беседы, что же вы за деятельность ведете и платите ли налоги? А вот что им отвечать, это уже спорный вопрос, может ли вообще физ.лицо такой деятельностью заниматься?

Dolgopups, коммерческой деятельностью физ лицо может заниматься только после регистрации компании или предпринимателя. Поэтому надо иметь несколько ( много ) счетов в банке на различных физических лиц, чтобы банк не пригласил на беседу.

Но все равно нужно знать лимиты и алгоритмы блокировки счетов банков. Даже если их будет много. И как вы ети счета будете оживлять, если не дай бог ...

Dolgopups, с оборотом до 500 тыс рублей в месяц Альфа, ВТБ, Сбер счета не блокируют и вопросов не задают. Поэтому счетов должно быть очень много

То есть я так понимаю у вас есть опыт в этих вещах? Или вы предполагаете? То есть все сервисы-сайты по обмену, имеют в своем распоряжении по 10 счетов на разных физ.лиц в каждом банке? А как можно прикрыться, если все таки в банк пригласят для беседы? Под какой вид деятельности замаскироваться?

Dolgopups, под "никакой". это расчеты между физ лицами. дал в долг, взял в долг.. если вы будете про деятельность рассказывать, то это уже нарушение.

Мне кажется после случая "кипровского",кризиса и наставления Медведева,многие банки примут Вас с распортёртыми руками

Sorloff, прошло уже много времени с момента этого "кризиса" - что-нибудь существенное поменялось в системе?