Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Госдума сегодня приняла во втором чтении законопроект, ужесточающий требования к переводу анонимных электронных платежей, в том числе запрещающий такие переводы между гражданами.


При этом депутаты поддержали поправки, вводящие упрощенную идентификацию физических лиц — клиентов организаций, на которых распространяются требования закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Упрощенная идентификация не требует обязательного присутствия клиента.

Гражданину достаточно предоставить, например, по телефону или Интернету свои паспортные данные, а также номер индивидуального лицевого счета в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда РФ или идентификационный номер налогоплательщика либо номер полиса обязательного медицинского страхования, а также номер своего мобильного телефона. Упрощенная идентификация возможна и на основе электронной подписи.

«То есть смысл в том, что, если он когда-то лично где-то появился, это и есть упрощенная идентификация. Для этого не надо лишний раз никуда лично являться. Гражданин оператору электронных денежных средств сообщает, тот проверяет и подтверждает», — пояснила ИТАР-ТАСС председатель думского комитета по финансовому рынку Наталья Бурыкина.

Проверка, по ее словам, осуществляется оператором электронных денег с использованием информационных систем соответствующих госорганов, Пенсионного фонда, Федерального фонда обязательного медстрахования, а также удостоверяющего электронную подпись центра. Операторы таких информационных систем до 1 октября 2014 года в порядке, установленном правительством РФ, обязаны безвозмездно обеспечить возможность их использования для упрощенной идентификации.

Упрощенная идентификация проводится только при одновременном наличии ряда условий. Во-первых, если операция не подлежит обязательному контролю закона и отсутствуют полученные в установленном порядке сведения о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму.

Во-вторых, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

В-третьих, операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

Сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц. В случае прохождения упрощенной идентификации лимиты на такие переводы для граждан повысятся до 60 тыс. рублей в день и 200 тыс. рублей в месяц. Анонимные переводы между физическими лицами запрещаются.

«А вдруг вы таким образом взятку хотите дать?», — поясняет необходимость введения запрета Бурыкина.

Кроме того, граждане не смогут осуществлять анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций. Исключение сделано лишь для религиозных и благотворительных организаций, но в установленных пределах, т.е. 15 тыс. и 40 тыс. рублей.

Запрещаются и анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем анонимного перевода является российское юридическое лицо, идентифицировать отправителя — физическое лицо не потребуется.

С анонимного кошелька нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не пройдя процедуру идентификации.

Сейчас обязательному контролю подлежат операции некоммерческих организаций, связанные с получением денежных средств от иностранных государств, иностранных организаций или граждан и лиц без гражданства, сумма которых превышает 200 тыс. рублей. Законопроект снижает это пороговое значение до 100 тыс. рублей.

В случае возврата товара, оплаченного посредством предоплаченной карты, денежные средства могут быть возвращены на электронный кошелек, с которого эта карта была оплачена. При этом при рассмотрении во втором чтении депутаты решили не ограничивать анонимные денежные переводы суммой 1 тыс. рублей, а по предоплаченным картам — 3 тыс. рублей в день, как предусматривала редакция первого чтения.

Закон должен вступить в силу через 10 дней с момента официального опубликования, а нормы, предусматривающие увеличение лимитов переводов электронных денег для физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, вводятся с 1 ноября 2014 года.

Давят битки?

Безопасность...как же много можно сделать в мире отвратного под этим словом

Как говорил Черномырдин: "Хотели как лучше,а получилось как всегда."

Скоро запретят безвозмездную помощь. Тойсть попросту помогать людям или давать в долг.

Эх, а как же кассы взаимопомощи...

Че, получается скоро конец хайпам?))

торренты они тоже запретили, найдутся пути

А я только за: исчезнут такие уродливые явления, как ХАЙПы и онлайн-букмекеры, да и по околофорексной помойке (ПАММ и т.д.) нанесут ощутимый удар.

sum iskorka, вы настолько правильная, что аж тошно))
не сочтите за оскорбление, конечно)

Неправильным ты можешь быть, например, слушая старый пост-панк, или любя такое кино. Так что с "неправильностью" у меня всё в порядке. А вот когда речь касается финансов, то нужно быть как раз "правильной" - здравомыслящей, рассудительной и осторожной. Влошения в Интернет-гешефты противоречат здравому смыслу (ибо как можно доверять тому, кому, по причине его виртуальности, ты не сможешь набить морду?), а значит - не нужны.

sum iskorka, яснопонятнопонял) надеюсь, отец ваш, здравее мыслит))это внушает в меня надежду)

Не хочу оправдывать этот закон, но позицию государства можно понять.
Если раньше можно было поймать за руку. Вот - нал, шьем срок. То сейчас - хошь по карте переводи, хошь через киви. Очевидно, проблема есть.

Не знаю, как к этому относиться...
Во-первых, меня смущает пункт по поводу нко, понятно, что это чтобы не отмывали сделали, но как-то это аморально.
Во-вторых, у многих нет инн и че они там еще просят, им вообще получается в инете ничего не сделать?
В-третьих, думаю это не будет большой проблемой для хайпов...
Но прикольненько, да здравствует коммунизм!

Да они и так практически сдохли.

С чего это они должны исчезнуть? Максимум станет меньше хайпов с приемом киви, хотя их и так немного. Хотя цена вопроса не такая большая, идетифицированный (на дропа) кошелек киви сейчас продают где-то за 2000 руб, вряд ли цена существенно вырастет. Всяких там Perfect Money, EgoPay и тем более Bitcoin это вообще никак не коснется, они не зарегистрированы на территории Российской Федерации и указы нашей Думы им ни разу не указы.
Возможно конечно у кого-то возникнут проблемы с вводом денег в Perfect Money, но вряд ли таких людей будет много.
Это напомнило давнишнюю историю с Webmoney: когда-то давно WM можно было обменять в людом обменнике на валюты, которые использовались в хайпах, e-gold и Liberty Reserve, Perfect Money тогда кажется не было еще. И это было основным способом попадания денег в хайпы. В один прекрасный момент такие обмены перестали проходить, Webmoney стали требовать персональный аттестат для обменов на анонимные валюты. Тогда тоже казалось что ситуация близка к катастрофе, но ничего, народ повозмущался, пободался с арбитражем и пошел получать персы (я тоже тогда получил). На хайпах это практически никак не сказалось, ну может была какая-то небольшая пауза.
Я думаю, что в Думе меньше всего думали о хайпах (вряд ли они знаю что это такое) и прочих ПАММах, основной мотив подобных указов - (естественное) желание государства полностью контролировать своих граждан.

Посмотрим повнимательнее:
Для большинства пользователей (типа тех которые закидывают по $20 в хайпы) - этого более чем достаточно.

Самый существенный пункт на мой взгляд. Наверняка многие переводят средства родственникам и знакомым, им наверное придется пройти идентификацию.
Возможно это вызовет рос интереса к криптовалютам, что довольно неплохо.
Также очевидно будет процветать бизнес по продаже идентифицированных кошельков.

Обменники и так наверное в основном юридические лица, здесь ничего существенно не изменится. Частным менялам придется как-то приспосабливаться.

Тут все понятно, государству не дают покоя миллионы пожертвований собранных фондом Навального. Государство хочет иметь поименный список таких лиц.

Это по моему вообще не актуально. Особенно на фоне миллиардов утекающих в оффшоры.

Я к примеру сейчас вывожу биткоины в киви и потом зачисляю их на карту альфа банка, очень удобно и все операции мгновенные.
Придется видимо перейти на Perfect Money или пройти таки идентификацию. Я надеюсь что идентификацию через банковский счет все-таки оставят.

ну так вы и не вкладываетесь никуда.
в чём проблема то у вас? у вас в 20 лет работа с зарплатой 120 000 р. есть(папа постарался, явно), вы счастливы и так
но каждый человек волен сам принимать решения, куда ему свои личные деньги вкладывать или где тратить.

Ээх, нужно больше ограничений.
Большой Брат лучше знает что нам делать положено, а что нет.

это один из вариантов.
нет ИНН, есть пенсионка, или медицинский полис. кому как удобно.
но это ж для упрощённой идентификации, а также можно и обычную же пройти, которая и сейчас есть, личным присутствием.

очень сильно смущают вот эти моменты:
при желании можно любого под это подводить. сказать, что вы нам подозрительны... да просто так показалось)



тут тоже не совсем понятно.
т.е. должен хотя быть один быть идентифицированным? или всё-таки оба, и отправитель и получатель?

тут какая-та странная глупость. банковский счёт уже идентифицированному пользователю принадлежит, ведь.
когда вот тут почти тоже самое разрешено:

Да не паникуйте, это только для анонимных. А мелкие суммы даже персонифицированных никому не нужны.

У Биткоина и т.п. шанс стать в России не только спекулятивным активом, но и средством платежа