Прямые инвестиции — что это такое и как они работают

Прямые инвестиции — выгодное капиталовложение в будущее с долгосрочной перспективой и высокой доходностью. Могут ли прямыми инвесторами стать физические лица, а не компании? И с какими сложностями придется столкнуться? Обсудим тезисно, что из себя представляют прямые инвестиции.
Прямые инвестиции — это вложение денежных средств в материальные активы, представленные на рынке в виде различных бизнес-проектов и производств. Подразумевается, что инвестор может напрямую участвовать в жизни предприятия, компании или отрасли, влиять на их управление и стратегическое развитие, а также получать доход согласно прописанному в контракте долевому участию.

Как на практике работают механизмы прямых инвестиций?

Процесс вхождения инвестора в бизнес проект начинается с внесения денежных средств и его оформления в уставном капитале компании на правах дольщика. В зависимости от размера капитала вкладчик входит в совет директоров и получает возможность напрямую воздействовать на происходящие бизнес-процессы. Если по какой-то причине он не может лично участвовать в жизни компании, то может предложить на свое место доверенного представителя.

Какие есть плюсы прямых инвестиций?

Размер вложений играет серьезное значение для бизнесмена. Чем больше приобретенная доля при прямых инвестициях, тем больше возможностей влиять на операционные процессы внутри компании, участвовать в принятии решений и разработке стратегии. Все это, несомненно, отражается на доходе инвестора.
Для компании прямые инвестиции являются предпочтительными, так как она получает денежные средства и отчисления напрямую.

Какие есть минусы прямых инвестиций?

Самый главный минус для бизнесмена при прямых инвестициях — очень высокий порог входа, который не все могут себе позволить. К недостаткам относят долгую подготовку, переговоры и наличие многочисленных затрат на оформление перехода доли в бизнесе. До момента как будут проговорены все детали и подписаны документы может пройти достаточно много времени.
В ситуации с прямым инвестированием речь не идет о быстром возвращении вложенных средств. Расчет идет на длительный период и долгосрочные перспективы.

Может ли физическое лицо стать прямым инвестором?

Прямыми инвесторами часто становятся компании и корпорации, так как обладают большим капиталом, армией специалистов и могут позволить серьезные вливания в сторонние бизнес-проекты. Для физического лица сумма первоначальных инвестиций может показаться слишком неподъемной. Кроме того, нюансы налогообложения усложняют процесс утверждения сделок и договоров, отпугивая потенциальных вкладчиков.

Подведем итоги

При всех положительных аспектах прямого инвестирования этот вид заработка далеко не все могут себе позволить из-за высокого порога. Альтернативой может стать вложение средств не напрямую в компанию, а в ее ценные бумаги. Портфельные инвестиции не дадут возможность вмешиваться в операционные системы и руководить компанией, но позволят рассчитывать на дивиденды от акций и облигаций.