Можно сказать, что начиная с 2017 года миром начала править криптолихорадка. Многие заработали на росте криптовалюты, во время ее сбыв с рук, а есть и такие кто и сейчас зарабатывает покупая на локальных минимумах и снова начиная продажи на более высоких уровнях. Bitcoin сейчас по-прежнему в лидерах. Но другие криптовалюты также популярны, пусть и не все из списка более полутора тысяч, но тенденция к росту стоимости также имеется особенно у первых альткоинов после Bitcoin. Рынок быстро растет, несмотря на общий спад ажиотажа, но рынок далеко не всем дает заработать, так как большинство майнеров или тех, кто добывает криптовалюты своим трудом (краны, баунти, аирдроп), просто не умеют использовать возможности рынка и чаще всего теряют деньги во время торгов. А с развитием инноваций в области технологий и большим ростом рынка криптовалют появляются новые возможности в области инвестиций. Новые возможности это криптофонды, но даже сейчас не все даже знают, что это такое. Их становится с каждым днем все больше, ранее было около 50, теперь количество пропорционально растет и переваливает за сотню. Давайте в данной статье разберем, что это такое, особенности работы, почему они развиваются, насколько они актуальны, рассмотрим в данной статье.
Понятие криптофондов
По многим инвестициям существуют фонды, что могут аккумулировать средства инвесторов и осуществлять с ними операции, с целью заработать сверху вложенных средств.
Другими словами, криптофонд это организация, что принимает цифровые деньги для управления, как инвестицией. Инвестор вносит деньги, и таким образом он выступает партнером главы фонда. Такое инвестирование имеет цель: получение прибыли за счет вложения активов инвесторов. В криптофонде работают аналитики, трейдеры, консультанты, менеджеры, кто знает как управлять цифровыми деньгами и минимизировать риски. Они принимают деньги в управление, чтоб увеличить и свою прибыль и дать заработать другим на изменении курса. Таким образом, тот, кто хочет заняться инвестирование в криптовалюты, но не знает, как это сделать и какие монеты выбрать, может обратиться в криптофонд.
Наверное, когда криптовалют стало все больше и больше появление криптофондов стало закономерным. Скорее всего потому, что у майнеров, трейдеров есть свободная криптовалюта, но не все знают как ей распорядиться, чтоб выжать как можно больше дохода. Не все могут оперативно следить за новыми монетами, фундаментальными данными, анализировать рынок правильно. Да, конечно очень много пользователей цифровых активов решают вопрос инвестирования сами: изучают рынок, инвестируют в ICO и монеты с будущим, в расчете на перспективу. Но и есть такие инвесторы, кто прогорают. Криптофонды – эту идею заняли из традиционного рынка. Профессиональные инвесторы явно были заинтересованы в развитии фондов с цифровыми валютами и понятно почему: биржи, паевые фонды и хеджфонды находятся под контролем у государства, тогда как криптовалютные рынки все еще регулируются с натяжкой, ограниченно и только в некоторых странах. Но в то же время в традиционных фондах вы криптовалюту не найдете, по этой же причине – нет контроля.
Основные виды:
- хеджфонд – редкие, так как обычным инвесторам в него сложно инвестировать, по причине очень крупных входов, из крупных известных можно назвать «Polychain Capital», «Pantera Capital».
- паевой фонд работает следующим образом: фонд предлагает к продаже токены, вы их покупаете, и когда фонд работает в плюс - токены растут в цене, вы получаете прибыль, которую можете получить, обменяв токены на реальные деньги (например, Blockchain Capital). Работа между инвестором и фондом ведется через заключение договора, где описаны следующие моменты: процент инвестора, процент фонда от прибыли, прописаны и риски при потере средств. Обычно проценты распределяются следующим образом: фонд зарабатывает около 5% от прибыли, но бывает и больше, зависит от репутации и политики. Инвесторы же могут получать ежемесячно 5-20%.
Работа криптофонда
Конкретно работу каждого фонда сложно описать, каждый работает по своей определенной стратегии, но есть некоторые общие направления которым они следуют:
1) исследуют новые ICO и покупают токены самых перспективных монет, что имеют за собой сильную команду и перспективы в будущем выйти на биржу и расти в цене.
2) Осуществляют покупку топовых альткоинов, что уже имеют определённую репутацию.
3) Осуществляют покупку недооценённых монет с высоким потенциалом, так как еще находятся на стадии развития проекта.
4) Осуществляют запуск собственных проектов и монет.
И уже в соответствии со стратегией каждый фонд распределяет аккумулированные средства.
К примеру, если команда фонда хорошо разбирается в ICO проектах и могут правильно анализировать представленные условия, они выбирают всего 2-3 проекта, в которые и вложат большую часть средств. В свою очередь правильное прогнозирование перспективности сможет значительно увеличить доход в момент, когда токен начнет торговать на бирже. Также могут быть фонды, что часто владеют инсайдерской информацией, что им помогает покупать и продавать в нужный момент. В тоже время команды работают над поиском монет, что могут в скором будущем выстрелить по стоимости. Они покупают на низах, а продают как можно выше в момент пика всего потенциала. Такие стратегии также используются и на традиционных рынках. Конечно, есть и особенные инструменты управления, согласно нюансам использования именно криптовалютных активов.
Преимущества и недостатки криптофондов
В первую очередь к этим организациям присоединяются, так как хотят надежного и профессионального управления капиталом, а подобное возможно только при наличии продуманной инвестиционной стратегии и профессиональной опытной команды. Стоит учитывать, что в руках одного фонда может сконцентрироваться большая сумма средств, что может двигать цену криптовалюты. Например, появилась перспективная монета, фонд выкупает часть монет, это в дальнейшем может обеспечить большую доходность, так как другие инвесторы будут видеть спрос на монету и тоже ее поторопятся ее купить.
Из примеров успешных фондов в 2017 году на просторах СНГ можно назвать The Token Fund, этот криптофонд был запущен в марте 2017 года, а начал предоставлять услуги массам в мае. Только в первые месяцы его работы доходность фонда составляла около 300%. Сейчас их проект начал работу над предоставлением платформ для других фондов.
Но есть и недостатки в работе с криптофондами:
1) В первую очередь это риски для инвестора и защиты для инвестора практически нет, кроме уже наработанной репутации.
2) Очень часто новые криптофонды оказываются мошенническими, так как у них даже нет регистрации и вложения основаны только на доверии, иногда есть и информация о проекте, но и она может оказаться ложной.
3) Отследить потом, куда ушли ваши деньги не представляет возможности, по причине анонимности транзакций.
4) Возможная некомпетентность отдельных лиц в фонде, что может привести к неверному управлению средствам: финансистов много, а опытных в криптосфере небольшое количество, в то же время фонд может организовать каждый.
5) Может использоваться и мошенническая схема: создается фонд и запускает отдельно ICO якобы без связи между собой. Фонд привлекает инвесторов, инвестирует деньги в ICO, в итоге ICO оказывается неперспективным и деньги инвесторов «прогорают», инвесторы остаются ни с чем, а фонд с их капиталом.
6) Может хромать защита инвестиционных средств – нужно обратить внимание на уровень безопасности.
Поэтому доверять всем подряд фондам тоже опасно, как и опасно инвестировать очень большие суммы. Ни в коем случае не призываю вас инвестировать в такие организации или наоборот не отговариваю. Но каждый, кто с ними сталкивается должен знать как о преимуществах, так и о недостатках и хорошо подумать, перечитать все условия, прежде чем довериться и инвестировать капитал, который не так просто добывается.
А вы что знаете о криптофондах, есть ли у вас опыт инвестиций?
Автор: ГераЯ
Исключительные права на статью принадлежат MMGP.RU
Форум о заработке и инвестициях
> Форум о криптовалютах
> Криптовалюты: общий форум
> Криптовалюта для новичков
18.04.2018, 12:03
