В борьбе за "обеление" доходов российские банки переходят уже всякие границы

В Сети снова нагнетается ажиотаж вокруг банковских транзакций, которые блокируют российские банки. Как пишет портал "Ura.ru", если к вам на карту в течение месяца приходят от 150 000 и более рублей, то банк может запросить вас дать пояснение, кто их вам прислал и за что?

А пояснения типа: "это подарок" или "это возврат долга" уже якобы не работают и как сообщил для Ura.ru один представитель российского банка, например, в случае возврата долга это надо будет документально доказать. Ну, то есть, тот человек, которому вы якобы дали в долг должен будет представить, к примеру, договор займа между вами и им, и тогда его перевод разблокируют, и вы получите деньги себе на счёт.

При этом банки ссылаются на пресловутый ФЗ No115 и согласно ему они должны сообщать в Росфинмониторинг о всех подозрительных транзакциях своих клиентов, ну за исключением разве денежных переводов суммой не более 15 000 рублей, а остальное всё может попасть под подозрение.

И в основном таким способом пытаются изловить наших ИПешников, которые часто переводят деньги на карты друг друга, хотя под этот молох теперь может попасть и любой из нас - мало ли что там ударит в голову банковскому контролеру? Здесь что-то угадать сложно.

При этом эксперты уже начинают предупреждать, что такими темпами пусть, и временных, но блокировок денег россиян, мы в скором времени рискуем оказаться в "90-х годах прошлого столетия", когда во многих случаях рассчитывались налом и порой целыми чемоданами денег.

Между тем, на запрос вышеназванного уральского информационного агентства в Сбербанке России ответили, что сами счета своих клиентов при подозрительных операциях они не блокируют, но могут просто отказать в совершении подобных операций, когда им не ясен их экономический смысл. Ну или ещё могут временно блокировать ваш Интернет-банк, пока мол не докажите, что ничего не нарушали. Будите ли вы иметь и дальше дело с таким банком, который при первом же подозрении начинает блокировать ваши средства или не будите, то тут уж каждый решает сам. Главное чтобы не себе в ущерб, материальный, конечно...

Специально для mmgp.ru

https://text.ru/antiplagiat/5bd4e82f3d5da

Есть международные ЭПС зарегистрированные в оффшоре, которые выпускают свои карты. без проблем можно пользоваться в любом банкомате.

Это так, но только пока. В сентябре я уже размещал тему на этом же форуме, что:

"В России готовится к принятию закон согласно которому, скоро у нас будет введен обязательный контроль над снятием наличных с карт иностранных банков (но пока только по утвержденным спискам).

В уже подготовленном законопроекте, который Дума РФ будет рассматривать на следующей неделе, говоря простым языком, предлагается фиксировать каждую операцию по снятию наличных с такой "карты-иностранки" в банкоматах российских банков. Зафиксировав факт снятия наличных с подобной карты, далее, наш банк будет обязан в течение 3-х рабочих дней передать эту информацию в Росфинмониторинг, попутно снабдив эти сведения номером банковской карты, ФИО её держателя, а также предоставить в Росфинмониторинг и размер снятой с иностранной карты суммы денег, будь это хоть 100 рублей или 10 долларов США - не важно.

Списки стран мира, чьи платежные карты подпадут под обязательный контроль предлагается не разглашать.

Другими словами, законодатели хотят обязать Росфинмониторинг в дополнение к его нынешнему контролю за операциями с наличными свыше 600 000 рублей, сделками с недвижимостью свыше 3 млн рублей и так далее, добавить ещё и контроль над снятием наличных денежных средств с карт иностранных банков, причём даже не важной какой по размеру суммы, будь там даже какая-то "мелочь", но всё равно все сведения по такому снятию в любом случае будут уходить в Росфинмониторинг тоже.

Авторы данного законопроекта уверены что известный многим 115-ФЗ требует сейчас именно такой доработки.

И ранее Нацсовет финансового рынка (НСФР) уже просил депутатов Думы подумать над обязательным контролем снятия наличных с карточек буквально всех иностранных банков, но пока этот вопрос был в Думе временно отложен для рассмотрения..."

Поэтому ждём ещё более "прекрасных" новостей по этой теме. Вполне могут и ограничить и тогда вообще полная... попа будет.

https://mmgp.ru/showthread.php?t=600220

В этом уже нет необходимости - крипта великолепно заменит этот старомодное перемещение денежных средств...

Кто ищет, тот всегда найдет. Прекрасно можно вывести в биткоинах и обналичить не через банки. Их принимают без банков в центре Москвы в прекрасном солидном офисе, где точно не кинут.

Кроме того Китаец рад любой ЭСП. Купить у него товар оптом и продать оптом за наличные..... да и зачем покупать, если есть люди покупающие ЭПС за наличку.

Я за последние годы три квартиры налом покупал, пачки долларов в резинках - нормально ) Правда на ремонты потратил весь свой "чемодан". Привычка у меня всё держать в нале.

А чем все это кончилось мы прекрасно знаем, только в силу современных реалий будет больнее.

Ни к чему хорошему это не приведет. Начнет народ все свои сбережения налом хранить и произойдет очередной крах экономики, который итак близок

можно и без банков обходиться без проблем
давно уже не пользуюсь ими