Какие ошибки мы совершаем при инвестировании?

Какие ошибки мы совершаем при инвестировании?

Уважаемые друзья и коллеги, а задавались ли вы вопросом, почему разные инвесторы изначально прибывая в абсолютно одинаковых условиях, спустя какое-то определенное время, достигают разных результатов? Один инвестор может значительно приумножить свой первоначальный капитал, а второй может потерять свои деньги. Почему? После не продолжительных размышлений я пришел к банальному выводу: «они совершают разные ошибки и разное их количество». Обратите внимание, я не оговорился, поскольку считаю, что абсолютно все делают ошибки, только кто-то учится на чужих ошибках, а кто то и на своих не учится. Ну а для того что бы бороться с ошибками необходимо, как говориться «знать врага в лицо». Именно по этой причине решил обсудить все проблемы, которые совершают инвесторы. Авось кому то да поможем. Тем более если учитывать, что цена даже одной ошибки может быть очень высока, необходимость изучения чужих ошибок становится просто неоспоримой.

На форуме, уже неоднократно обсуждались, в различных темах самые распространенные ошибки инвесторов, обсуждать их не будем, просто повторим их. К ним относятся:

1. Инвестировать заемные или кредитные средства;
2. Держать яйца в одной корзине – инвестировать все средства в один инвестиционный инструмент;
3. Пытаться войти в рынок на его падении, многие сравниваю данное действие с попыткой словить падающий нож;
4. Держать убыточные инвестиционные инструменты и не фиксировать просадки;
5. Работать в состоянии эмоционального возбуждения (радости счастья, страха или других эмоций не столь важно);
6. Ориентироваться исключительно на результаты в прошедших периодах и верить в то что в будущем результаты будут как минимум такими же;
7. Забывать о золотом правиле «чем выше потенциальная доходность – тем выше риск»;
8. Спекулировать, а не инвестировать.

Не смотря на то, что все эти ошибки очень и очень часто обсуждаются, многие всё равно совершают эти ошибки. Тут ничего мне не остается делать, кроме как лишний раз посоветовать задуматься о них и постараться не совершать самые элементарные ошибки. Но помимо данных ошибок есть ещё и те, которые не так часто обсуждаются и следовательно, некоторые о них могут не знать. Какие же это ошибки:

1. Одной из самых грубых ошибок инвестора является «вера в чудеса». Почему то многим хочется верить в то, что они уникальны и не такие как кто либо из 7 000 000 000 и что именно им удача улыбаться должна больше всех остальных, ну и конечно же уникальные возможности вложиться в потенциально сверхдоходные проекты должны выпадать только им. Почему же в Деда мороза не верите, а в данную сказку верите? Чудес в инвестировании не бывает, даже если и случаются то не с такой регулярностью, чтобы инвестор мог на них полагаться.

2. Так же многие пытаются предсказать будущее. Я называю эту ошибку «синдромом Нострадамуса», ни как иначе. И как правило когда спрашиваешь у подобных предсказателей и экстрасенсов, почему считаешь мол так будет, внятного ответа не следует, просто мол мне хочется или кажется что так будет. Аналитики, для которых это основная работа и те в своих анализах очень часто ошибаются, так они этому учились не один год и каждый день только это и делают, а куда нам с вами то? Давайте инвестировать, а не предсказывать будущее.

3. Следующей ошибкой являются попытки прислушаться к совету каждого. Поймите, что никто другой так не заинтересован в вашем успехе как вы сами! Тем более, что мнение других в большинстве случаев имеет свои интересы, и люди сознательно или на уровне подсознания пытаются вас использовать для своей же выгоды. Да иногда конечно же стоит прислушаться к совету профессионала, тем более если вы ещё новичок, но ни в коем случае не принимать советы как призыв к действию.

4. Многие, да что там, практически каждый инвестор говорит о необходимости диверсифицировать свои инвестиции, это конечно замечательно, но многие забывают о распределении (сбалансированности активов). Так к примеру инвесторы «разбросав» свои деньги по разным ПАММ-счетах считают, что достаточно диверсифицировали свои известии. Но только они забывают, что все счета находятся у одного брокера, к примеру, или управляющие могут торговать по одним и тем же принципах и на одних и тех же валютных парах. Инвестиции в инвестиционном портфеле должны быть распределены по классам, а уже внутри классов должны быть диверсифицированными. А классы должны быть максимально независимы между собой к примеру один класс связан с ИТ второй с сырьевыми рынками и так далее.

5. Многие так же могут делать довольно банальную ошибку, первоначально сформировав инвестиционный портфель надеяться на то что он будет постоянно стабильным и прибыльным, «ну а что мы ведь грамотно эго сформировали». Пересматривать структуру инвестиционного портфеля необходимо регулярно. Инвестиционный портфель как и любое оборудование требует регулярного так скажем «технического осмотра» только в таком случае весь механизм будет работать должным образом.

6. Движение за толпой так же является не менее распространенной, я бы даже сказал массовой ошибкой инвесторов. Вы считаете если многие покупают (вкладывают) значит, они имеют рацию, мол, большинство не может ошибаться. Во-первых и большинство может ошибаться, во-вторых не забывайте о том что они всё-таки сделали это раньше, и с того момента информация должна была распространиться, вы должны узнать эту информацию и осмыслить её принять решение и только после этого действовать, а это получается уже довольно немалый временной промежуток. Пускай движения толпы вас не вводит в заблуждение, вы инвестор – вы индивидуальность!

7. Ошибкой так же будет делать из каждой, даже самой незначительной, потери или ошибки - трагедию глобального масштаба. Потери будут, но они должны быть уроком для вас, или сигналом к каким либо действиям, но никак не причиной входить в состояние депрессии.

8. Так же ошибку которые многие не осознают является выжидание лучшего момента. Поймите что самое лучше время это сегодня, даже более того сейчас, лучшего времени у вас не будет. Откладывая, что-либо на завтра, вы расходуете один из самых ценных ресурсов, это ваше время. Да ежедневные колебания могут немного смутить вашу решительность, но в долгосрочной перспективе их влияние на конечный результат нивелируется. Действуйте сегодня, не откладывайте на потом, потом может не наступить.

9. Если вы не учитываете в своих инвестиционных планах инвестиции это так же ошибка, не столь критична, но она может препятствовать достижению ваших целей.

10. Последней по списку но наверное самой серьезной вашей ошибкой может быть какое либо действие без плана и без цели. Инвестирование не исключение. Вы должны иметь инвестиционный план действий, только так вы сможете оценивать собственную эффективность. Запомни одну простую истину «Кораблю у которого нету пункта назначения, никогда не будет дуть попутный ветер».

А какие ошибки совершали вы, либо просто осознали их на примере других? Давайте общими усилиями учиться сами на собственных ошибках, ну и по мере возможности обучать других этому.
------------------------
Автор: onuschenko_kol9
авторские права на статью принадлежат mmgp.ru

Давайте делиться своими ошибками вместе, тем самым будем учится на чужих ошибках

Да, люди часто хотят дохода ниоткуда и при этом ничего не делать и ни о чем не думать. В резултате влезают в различные хайпы и пирамиды. Инвестиции не могут быть без рисков, другое дело, что риски можно минимизировать и подстраховать, как делают в надежных инвестиционных компаниях (QB Finance и т.д.).

Бесплатный сыр бывает только в мышеловке!

я думаю что по п.4 если говорить о диверсификации, то по-хорошему портфель интернет-инвестиций должен являться лишь частью общего инвест-портфеля, в котором будут и оффлайн-инструменты. Правда я сам пока не присмотрел себе надежных вариантов кроме банков )))

Здесь не столько ошибки, сколько проигрышные стратегии. И они тоже имеют место быть, просто не все могут ими правильно пользоваться, имхо.
Например, заемные средства тоже можно использовать с умом, прокрутив с меньшим риском, и играться на выхлопе дальше.
Действительно, одним из вашнейших параметров успеха в любом деле является план, желательно долгосрочный, в котором учтены, по-возможности, взеты и падения.

По сабжу, моей первоначальной ошибкой была жадность, и чрезмерная уверенность в своей интуиции: погнался за циферками и слил 300$ за пару недель. Ну ничего, убытки отыграны, теперь понимаю, что главное - рассчет и ориентирование на конечный результат.

добавлено через 1 минуту
Вы уверены в их надежности?

не более чем в фразу "застраховано государством".

Всё-же с рядом позиций я не соглашусь. Если совершенно "обесчеловечиваться" (не верить в цели и чуть-чуть в чудеса) и стать этаким конечным математическим автоматом, то все хайпы имеют 100% сходимость в скам, а потуги инвесторов - не более чем скальпинг трендов хайпов на отрезке времени длительностью в годы.

Риск 100% означает что можно не тужиться и не тратить свои нервы и время, а сразу пойти в казино и бездушно делать ставки случайным образом. Получим тот-же результат, сжатый до часов или дней. Математически эффективность по формуле
результат = затраты/время у казино гораздо выше

Это откуда такие математические выводы?) Оо
Представьте, что, пока крутится рулетка, вы можете забирать часть поставленных денег, постепенно, и,когда будет ясно, что не "10. черное", у вас на руках будет половина ставки, и вы все снова поставите на 10.
А если ещё и в автоматах одновременно играться, где-то в 5-10, и вам тоже постепенно будут возвращать деньги, а потом (если выиграете!) ещё и сумму вернут-такое казино я бы хотел..)

Bullet9991111, снимать сливки "пока крутится рулетка", "пока существует хайп", "пока успешно торгует управляющий ПАММа", "пока..." не есть ли типичный скальпинг на отрезке времени длинной в 1/2 средней продолжительности жизни, например?
50% на сроке в 10 лет тоже самое что 50% в минуту на сроке в 10 минут. Эффективность "50% в единицу времени" весьма достойный результат.

Я говорю о том, что у автора статьи читается "не надеяться", "не верить", "не слушать всех и каждого", "не принимать решений на эмоциях" и т.д. Что-же тогда делать? Абстрагироваться до максимума? Можно стать таким сферическим математически эффективным инвестором в вакууме, который достигнет эффективности 10гуголов процентов на отрезке 4281 год, только смысла в этом для живого человеческого существа нет никакого. Поэтому стараться трезво оценивать и рассчитывать - нужно. Однако совсем абстрагироваться - да ну нафиг, да оно и не получится совсем

Занимался в основном MLM проектами, и основной ошибкой в этом бизнесе считаю вложение средств куда либо, не до конца понимай всех деталей проекта (работы в проекте), очень часто сильно удивляют люди, которые ещё и сути проекта не поняли, но уже с огромным желанием хотят отдать мне свои деньги...

На мой взгляд присутствуют следующие мифы:
1. Все продается и покупается, значит можно не проводить исследований и не делать оценку вариантов. Переговорите с друзьями и знакомыми, они то все знают или слышали от своих друзей и знакомых и вперед к реализации проекта.
2. Соберите акционеров из своего круга, не оформляя бумаг об ответственности и ее распределении. Вы ведь доверяете друг другу, что может случиться.
3. Работайте без бизнес-плана, это всего лишь бумага. А целлюлозная промышленность сейчас работает уже не так хорошо.
4. Пусть все идет своим чередом. Не разрабатывайте стратегических программ. Кому нужны эти цели и задачи. Вы ведь уже не учитесь в университете, да и программа MBA уже далеко за плечами. Можно забыть про все эти теоретизмы.
5. Экономьте на всех расходах, тогда и прибыль будет больше. Зачем платить хорошо за работу, все равно результат от этого не зависит. А расходы на рекламную компанию и вовсе пустая трата денег.
6. Если вдруг, случайно в какой-то момент возник убыток, надо смело воспользоваться одной из программ поддержек малого бизнеса, чтобы помочь нашей банковской системе и платить еще 19% за кредит.
7. Ни в коем случае ни на одном из этапов не допускайте даже мысли о том, что возможно бизнес не совсем такой успешный как предполагалось и его стоит завершить сейчас зафиксировав убытки.

меня тоже удивляют такие люди ... , которые видят лишь цифры прибыли но не видят рисков и не понимают что они делают.
обычно это бывает вследствии плохой информированности, или просто от нехотения читать и переваривать информацию.

а банковские депозиты вы считаете надежными инвестиционными инструментами? Посмотрите новости что твориться в мире

Одно время тоже пробовали себя в MLM...
Желание людей отдать свои деньги напрямую зависят от мастерства и опыта
предлагающего спонсора, владеющего различными методиками НЛП.

риски можно только минимизировать и диверсифицировать, что по сути одно и тоже, а подстраховать и так далее это просто всё тоже только навивается по другому, способов свести риск к 0 не существует. Риск присутствует всегда и во всем.

Вот тут как раз и может пригодиться поговорка: "хорош тот, кто на чужих ошибках учится!".

Данная поговорка если она остается не только поговоркой а и соответствует реальности пригодиться в любой жизненной ситуации и в любой сфере деятельности.

Главное понимать что есть ошибка, а что...

А что... что? По моему и так всё крайне понятно, ошибка это совершенное действие которое дало результат отличающийся от ожидаемого.

Я могу признаться, что по неопытности, а подсказать было не кому, в одну из пирамид вложила деньги взяты в кредит, теперь аккуратно вкладывая, плачу по кредиту. Учитель на моей ошибке))

Основная ошибка эта вера в чудо, подпитываемая собственной жадностью. Если сразу видно, что деньги поступают от новых людей и тупо делятся внутри системы, то надо понимать сразу что чудо невозможно, в принципе.