Евросоюз ужесточает контроль за движением криптоактивов

Европейская комиссия планирует заблокировать анонимные переводы криптовалют и отслеживать операции на сумму свыше 1000 евро. Подготовлен проект регламента Европейского Союза, который устанавливает правила сбора и хранения информации о плательщиках и получателях криптоактивов, а также*отправителях и бенефициарах, сопровождающих переводы криптоактивов.

Положения регламента применяется в целях предотвращения, обнаружения и расследования фактов отмывания денег и финансирования терроризма, если хотя бы один платеж или криптоактив, поставщик или посредник, участвующие в переводе криптоактивов происходят с территории Европейского Союза.* Дополнительные требования ЕС относятся к переводам или серии связанных переводов на суммы свыше 1000 евро. Все переводы криптоактивов должны сопровождаться указанием имени отправителя и номера учетной записи, если такая учетная запись существует и используется для обработки транзакции. Содержать адрес отправителя, официальный личный номер документа, идентификационный номер клиента или дату и место рождения.

Регламент обязывает поставщиков финансовых услуг обеспечить эффективные процедуры контроля, включая, где это уместно, последующий мониторинг или мониторинг в режиме реального времени.

Поскольку в ходе уголовных расследований может оказаться невозможным оперативно установить требуемые данные или лиц, участвующих в транзакции,*платежные сервисы будут обязаны хранить записи информации о транзакциях в течение пяти лет. Анонимные кошельки предлагается полностью запретить.

Последнее слово по предложениям останется за Европейским парламентом. Может пройти до двух лет, прежде чем предложения станут законом.

Источник: Bits.media