Как отличить «хорошее» ICO от «плохого»?

Раз ICO токены среди пользователей начинают пользоваться точно такой же популярностью, что и криптовалюты, то начинающим инвесторам не помешает разобраться в том, как отличить «хорошее» ICO от «плохого»? «Модные» ICO (Initial Coin Offering)проекты являются современной формой привлечения инвестиций от пользователей разных стран мира. При чем воспользоваться этой возможностью могут все пользователи, независимо от того, кем они являются: частным или юрлицом.


Команда ICO стартапа

Прежде чем приступать к детальному анализу актуального вопроса, не помешает сделать акцент на том, что 100% правильного, универсального ответа не существует. В статье будет приведен общий шаблон принципов, позволяющих максимально снизить вероятность потери депозитов.А вот со всякими нюансами можно разобраться исключительно на практике. Так что буду благодарна всем, кто пожелает дополнить этот текст своими рассуждениями, анализом и заметками.

Итак, приступим.
Как и в привычных формах инвестирования, так и в случае с ICO онлайн применим критерий «коллектив-товар-сбыт». Рассмотрим этот момент более детально. Команда ICO проекта – важнейшая деталь успеха. Между членами коллектива должны быть четко распределены обязанности. Уровень их профессионализма и наработанный опыт должен соответствовать поставленным задачам.

Инвесторам желательно выбирать те онлайн стартапы, разработчики которого не просто о намеченной цели рассказали, но и еще краткую информацию о всех членах своей команды предоставили. При помощи сети можно о многих собрать информацию и узнать, в каких еще проектах были задействованы эти специалисты. Кто работал в успешных фирмах, тот и в новый проект захватил долю успеха. Эта аксиома уже неоднократно проверена временем.

Онлайн продукция

Все без исключения ICO должны сопровождаться детальнейшим описанием технических моментов реализации идеи. В обязательном порядке должно упоминаться о том, каким образом компания будет зарабатывать деньги, чтобы получить прибыль и рассчитаться с инвесторами? Исходя из полученной информации, желательно для себя ответить на пару вопросов:

• Реальна ли реализация такого замысла?
• Насколько этот стартап лучше существующих проектов аналогичной группы?

Сбыт

Возможности реализации онлайн продукции настолько же важны в сети, как и в физическом мире. В противном случае прибыли полученные токены не принесут. Прочитав о том, где планируют предприниматели реализовывать свой товар, необходимо самостоятельно оценить возможную конкуренцию. К примеру, если речь идет о новом виде криптовалюты, а ее создатели не планируют в ближайшем будущем добавлять на платформы криптобирж, то на этот момент сразу же нужно обратить внимание. Дело в том, что одни виды цифровых денег разрабатываются таким образом, чтобы ими было удобно торговать. А вот другие виды криптомонет больше подходят для частного онлайн расчета. Об одном из таких видов я рассказывала в статье «Pepecash - непонятный форк или перспективная криптовалюта?»

Специфические моменты, актуальны исключительно для выбора ICO

• Для решения задачи, поставленной создателями ICO проекта, действительно должны быть необходимы токены с системой блокчейн. В том случае, если реализация проекта возможна и без продукции цифрового рынка, то инвестиции в ICO стартапы такого типа особой прибыли не принесут. Выпущенный смарт-контракт обязан стать неотъемлемой частью рабочего процесса, своеобразным передатчиком пользы потребителям. Хотя с непривычки подобный анализ проводить достаточно сложно, но все же надо постараться разобраться в том, насколько важен выпущенный смарт-контракт? Или вся ценность его сводится к тому, чтобы получить вложения от инвесторов?

• Для кого выпускается ICO токен? Для каких целей его станут использовать? Ответ на эти вопросы находится в бизнес-плане стартапа. Если смарт-контракты раздаются исключительно для дальнейших спекуляций, то лучше воздержаться от добавления этого инструмента в свой портфель.

• Какое количество токенов планируется создавать? Если их будут генерировать как можно больше, то прибыль они будут приносить с каждым разом все меньше и меньше. Много смарт-контрактов=минимум профита.

• Насколько открыта бизнес-команда? Насколько прозрачны их действия? Эти критерии определяются по количеству созданных пабликов в соц.сетях, объемом публикаций и оперативностью ответов на поставленные вопросы. Вся доступная информация позволяет анализировать действия коллектива и замечать прогресс развития их идеи.

• Прежде чем перевести свои инвестиции в ICO стартапы, необходимо поинтересоваться законодательными пунктами, применимые в этом случае. Могут ли они защитить ваши вложения? А, возможно, пункты закона станут препятствием на пути реализации бизнес-плана? Об этом пункте важно помнить, но его можно пока что смело пропускать, так как законодательные проекты большинства стран относительно цифровых денег «сырые» и на практике должным образом не проверены.

• Всегда интересуйтесь тем, какие преимущества вы получаете, став обладателем смарт-контрактом? У одних компаний – токен является всего лишь ценным активом, тогда как у других фирм инвесторы получают возможность принимать участие в развитии стартапа, и пр.

• Задолго до осуществления денежного перевода поинтересуйтесь тем, каким образом будет осуществляться механизм распределения процентов прибыли и с какой периодичностью? Одни предприниматели для этой цели создают отдельный фонд, где 12 месяцев накапливается вся прибыль, а потом программным кодом распределяется между всеми участниками. Как раз о таком стартапе можно прочитать в статье «Неужели Tezos способен погубить Ethereum с Bitcoin?» Другие же бизнесмены такой открытостью и четкостью не обладают. Они просто в оговоренный срок фиксированную сумму прибыли выплачивают вкладчикам и ни о чем перед ними не отчитываются. По мнению опытных инвесторов, лучше отдавать предпочтение тем компаниям, которые позаботились о внешнем аудите.

• Кто ответственный за принятие важных решений относительно дальнейшей работы стартапа? Коллективы ICO проектов по-разному решаю этот вопрос. Одни разрешают своим инвесторам принимать активное участие в дальнейшем продвижении проекта, тогда как другие практически все полномочия отдают майнерам. Третьи же исключительно сами заботятся о новых путях развития. Не важно какой механизм избрали создатели, главное, чтобы он способствовал длительному сотрудничеству и выгодному инвестированию.

• В бизнес-плане должна присутствовать информация о фиксированной верхней планке. Ее неопределенность в будущем может привести к риску потери вложенного капитала. Команда ICO онлайн, когда оглашает ожидаемую сумму инвестиций, то на подсознательном уровне готова распределить ее таким образом, чтобы вся полученная сумма до последней монеты была направлена исключительно на развитие бизнеса. Когда же коллектив в самом начале не сумел подсчитать, какую минимальную сумму им необходимо получить для хорошего старта, то как они в дальнейшем смогут грамотно оперировать деньгами? Отсутствие верхней фиксированной планки красноречиво свидетельствует о малоопытности коллектива. Тогда зачем с ними связываться?

В завершение

ICO стартапы – сравнительно молодые инвестиционные инструменты. Еще нет четко наработанной системы отбора. Да и законодательной базы практически не существует. Эти проекты могут подарить сказочную прибыль, но в тоже время и все отобрать. С новыми продуктами всегда следует быть осмотрительными и слепо не покупаться на обещанные высокие % прибыли. А по какому принципу вы подбираете себе ICO проекты для инвестирования?


------------------------
Автор: Александра 81
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru

Вот этот пункт мне больше всего нравится. Его, кстати, можно использовать в момент выбора любого стартапа для инвестирования. Если человек не указывает точную сумму денег, на которую рассчитывает, значит, он даже и не пытался заниматься щепетильным подсчетом. Сам собой напрашивается вопрос: зачем тогда деньги собираешь? Скорее всего, чтобы в недалеком будущем исчезнуть из поля зрения инвесторов, лишь только проведение ICO подойдет к завершению.

Здесь еще один интересный момент выплывает. К примеру, человек еще до сих пор не решился собственный стартап создавать и руководить им, но ему нравится онлайн проекты подбирать для инвестирования. Как раз анализируя чужие ICO стартапы, соберет целый перечень пунктов, каких ошибок следует избегать. Глядишь, и сам созреет для создания личного стартапа. Так что от подобного инвестирования можно много пользы получить.

Так ICO ж обычно планируют минимум какой-то - а максимум в принципе может быть сильно расплывчатый. Т.е. если кто-то собрался продать например 10% компании, за минимум $100k например - то сотню он посчитает легко, это сколько ему нужно чтоб выжить так сказать))) А вот максимум то в отличии от минимума, как ограничить? Например расчитывли получить 1 лям, получили 2 - разве это плохо ))) Тупо больше маркетинговый бюджет например или там штат увеличат больше и тд и тп

Разве кто-то в адекватности откажется получить за те же 10% акций в 2 раза больше наличных? По моему как раз весь смысл ICO для предпренимателей в том что тут нет ограничения по тому сколько можно денег собрать в отличии от традиционных более способов

С одной стороны действительно хорошо, что виртуальные просторы блокчейна позволяют привлекать неограниченное количество инвестиций со всех уголков планеты. Но, к примеру, начинающий стартаповец не ожидал, что его проект заинтересует пользователей в таких масштабах, и когда на его счете собралось несколько миллионов, то он использовал только 2 из них, как и планировал. Что с остальными делать, ему пока что неведомо. А время идет, и скоро придется и за "нерабочие" миллионы отправлять проценты прибыли. Откуда он их будет брать?
Я к чему? Создавать стартапы на блокчейне и проводить ICO должны только те предприниматели, которые с любой суммой денег справятся и толково ее в оборот пустят.

Вообще, если токенов всего было выпущенно например как 10% акций компании, то сколько бы не было собрано денег - 10% прибыли грубо говоря нужно будет за это отдать.

То есть по идее покупатели токенов сами выступают как ограничение верхнее, по идее они должны анализировать что вот например "токенX" как бизнес можно оценить например в $10m а он уже собрал $20m... не буду туда инвестировать...

Но пока сейчас по крайней мере кажется это не работает Покупателям деньги жгут карманы и оценка получается на мой взгляд вообще безумная часто...

Ничего, пока что это временное явление. Если блокчейн-стартапы зарекомендуют себя с лучшей стороны и будут длительный период времени трудиться на рынке, то и верхнюю границу сбора средств предприниматели пересмотрят и будут ее фиксировать. Первые проекты всегда много минусов имеют, так как наглядных примеров у них маловато.

Ну кстати, чтото сразу не сообразил - абсолютный максимум то получается задает тот кто айсио проводит, тем что токенов ограниченное кол-во выпускает на рынок. Просто сейчас это может быть не всегда адекватно) некоторые проекты на мой взгляд сильно переоцениваются....

Какой процент реально рабочих ICO и подделок ?!

Очень интересная статья

А кем именно переоцениваются: непосредственно самими предпринимателями или инвесторами?
Трудно вот так сразу дать правильный ответ. Но уж точно не 50/50. Больший %, к сожалению, занимают подделки.

Да нет, конечно, не назовешь умными тех предпринимателей, которые пожелают отказаться от излишков финансирования исключительно через свою безграмотность в этом деле. Но тогда и за создание стартапа не следовало бы приниматься.

Да нет, конечно, не назовешь умными тех предпринимателей, которые пожелают отказаться от излишков финансирования исключительно через свою безграмотность в этом деле. Но тогда и за создание стартапа не следовало бы приниматься.

Так как раз ради получения этих излишек и загораются многие предприниматели желанием собственное ICO провести.