Оффшор. Дебетовая карта

Недавно заинтересовала информация о том, как сделать так, чтобы можно было не бояться за свои кровные, вследствие излишней подвижности нашей налоговой. в голову пришёл только офшорный счёт. я слабо разбираюсь в этой сфере. загуглив,выяснил, что самой дешёвой является регистрация офшорной компании на сейшелах, да и ежегодное обслуживание копеечное. мне же необходимо иметь только дебетовую карту, виза или мастер кард, привязанную к счёту, с которого я не должен платить налогов. карту, с которой можно будет снять деньги в любом банкомате. просьба разьяснить знающих, правильно ли я понял. что обязательна регистрация подобной компании, для регистрации такого счёта?

заранее благодарен за ответы.

откройте счет в оффшоре

например going-offshore.com

Компанию не обязательно открывать.
Можно частный счёт открыть.

вот примерно что предлагают всего за 200 евро

•NO Taxes for foreigners !
•24/7 Internet banking and payments
•VISA and MasterCard credit -/debit cards
•Send -/receive funds by international wire
•IBAN and SWIFT -/BIC payments
•NO personal visit to British Virgin Islands required
•Multicurrency account management
•Approval guaranteed!

tigr, благодарствую. т.е. просто открываем счёт в банке Кипра, Сейшел или Белиза и заказываем карту, привязанную к этому счёту. так?
в данном случае я могу быть свободен от мысли, что со дня на день может прийти письмецо из налоговой?

и уж если вы в курсе, от каких сумм в месяц, примерно, следует подобные процедуры совершать? 600 к рублей?

вроде есть одна проблема-нельзя со своего счета в нашем банке переводить на свой счет в заграничном банке,чтобы совершать такие переводы надо регистрировать заграничный счет в налоговой
точно сказать не могу,надо консультироваться с кем то кто знаком с банковской деятельностью
если это так,то особой выгоды в открытии оффшорного счета нет
или надо делать переводы от какого то постороннего лица

У меня, например, открыт счет в оффш. банке (ЛоялБанк), есть привязанная карта MasterCard для снятия наличных в любом банкомате.
Перевожу на карту средства через цепочку платежных систем: LibertyReserve --> PayWeb --> Банк. Это получается гораздо выгодней, быстрей и спокойней (в плане налогов), чем банковские переводы.

Дебетовая карта, прикрепленная к банковскому счету, позволяет снимать наличные в банкоматах по всему миру.
Стоимость открытия банковского счета и первый год обслуживания составляет $42.
Ежемесячное обслуживание банковского счета и карты 1$.
Суточный лимит на снятие средств в банкомате $2000 или 5 операций.
Стоимость снятия в валюте счета (доллары США) $2 независимо от суммы.
Если вы рассчитываетесь картой в магазине, то комиссия за операции не взимается.
Суточный лимит на POS транзакции составляет $25000.
(данные условия действуют только для карты, открытой через Payweb. Для счетов и, соответственно, карты, оформляемых непосредственно в банке напрямую, условия обслуживания гораздо менее интересные - например, открытие счета: 150$, обслуживание 8$ в месяц, комиссия за снятие наличных в банкомате: 3.85$ + 1.15%)


Насчет лимита ежемесячного оборота (снятия наличных средств):
У самой карты ограничение на снятие: 60000$ в месяц (2000$ в сутки).
Насчет 600к.руб - информация по разовым банковским операциям начиная с этой суммы автоматически передаётся в службу фин.мониторинга, но знакомые из банковской сферы советуют в одном банке не набирать за месяц 600, хоть никто толком и не знает, за какой период происходит суммирование.
Поэтому лучше снимать деньги в банкоматах разных банков.
И учтите, что обычно для карт сторонних банков есть ограничение на снятие в банкомате за одну операцию (например, в ВТБ: 250$). Т.е. с карты за день можно снять только 250*5=1250$, при этом с каждой операции берётся комиссия оффш.банка 2$, комиссия банкомата: 0%.

Кстати, в Лояле - русский интернет-банкинг и русскоязычная поддержка по почте и телефону (пользовался неоднократно).
В общем, лучше я условий пока не встречал.

За 200 евро я так понял даже документы посылать им не надо (во всяком случае про них ничего не написано), заверенные нотариусом, а за 150 евро и меньше придётся заверять и посылать.
Интересно, открывал ли кто-нибудь счёт в going-offshore.com? звонят ли они в случае возникновения проблем или просто так для подтверждения? с английским не очень.

PrivateInvestor2000, в Лоялбанке куча комиссий, да и какой-то Диджипасс, короче одни заморочки.

Диджипасс - это "кодовое приложение" , т.е. даже если войдут на Ваш счет, то снять не смогут никак, хакерки

Сам пользуюсь не первый год уже.

Диджипасс - это прибор, используется для увеличения защищенности при проведении операций. Его никто не заставляет использовать.
А насчет комиссий - меня интересует только одна комиссия: 2$ при снятии наличных долларов в банкомате, независимо от суммы (учтите, что эти условия только при оформлении карты через PayWeb).
Если снимаете больше 200$, то получается комиссия <1%
Разве плохо?
Русская версия сайта банка: Лоялбанк
Документы для оформления (нотар.завер.перевод паспорта) посылать нужно, или в Москве можно передать их в абонентский ящик для PayWeb.

нормальная контора?

так что, действительно ли офшорные счета невыгодны в плане того, что в банкоматах других банков есть ограничение по выводу из другого, в нашем случае офгорного банка? ведь если заводят счёт где-нибудь на кипре, значит и сумма соответствующая, а тут на тебе - 2к баксов в сутки. надеюсь в других банках эта сумма поболе.

действенна ли эта схема в плане ухода от налогов вообще?

ограничения на вывод зависит от банкомата-обычно 15 000 за один раз


если пользоваться любой буржуйской картой,то налоговая вас никак не вычислит

tigr, прошу пояснить следующие слова (копипаст с оофшор-нау.ру):

Открыть личный счет в заграничном банке запрещает действующее российское законодательство. В случае попадания информации об этом к российским правоохранительным органам возможны очень серьезные проблемы

Что же делать? Решение может быть только одно: зарегистрировать оффшорную компанию и действовать от ее имени как директор или как уполномоченное лицо по генеральной доверенности от номинального директора (т.е. директора,который будет фигурировать только на бумаге)

в принципе компания, как таковая, обойдётся несколько дороже, чем просто открытие счёта, но размах для махинаций существенно выше. стоимость регистрации примерно 700-1.5к евро.

можно ли посмотреть где-нибудь ограничения по выводу средств через банкомат российского банка денег с банка офшорного? вы огласили цифру в 15к, хотелось бы более точной и расширенной информации.

а как они узнают что у вас есть счет?


можно проще сделать-у многих буржуйских обменников есть свои карты
можно заказать там и пользоваться


это ограничение на один вывод
можно вывести несколько раз,тогда будет действовать ограничение на суточный вывод на самой карте

да я бы и не сказал, что махинация с компанией сложна, были бы деньги, а организаций, которые могут помочь с этим делом - пруд пруди.


мне кажется странным, что для того, чтобы снять более менее крупную сумму, необходимо несколько раз, толкаться возле одного или разных банкоматов. вот например 500к, допустим лимит карты позволяет снять столько в сутки, неужели нужно 35 раз мучить банкомат? это же дикость

можно в разных банкоматах

загуглил. про 15000 ( как я понял, рублей) и речи не идёт. в сбербанке, если это те расценки, по обычной визе 4500 баксов в сутки, по платине 20000. в других примерно также. комиссии кусаются, однако. но думаю это малопринципиально для людей, выводящих такие суммы.

А банкомат при получении не запоминает инициалы карты и не отправляет банку? допустим у меня открыт счёт в сбербанке (+карта), а получать наличность через сбербанк-банкомат буду картой с Кипра. Банк в таком случае сверит инициалы и легко узнает, что этот чел имеет счёт и в Кипре.
Лучше тогда получать наличность в банках-банкоматов где у вас нету счетов.

Паровоз, так снимайте через банкоматы втб или альфы. да и сомневаюсь вообще что кто-то там что-то запоминает