Невидимая рука рынка – что это такое и как работает?

Противоречивая экономическая концепция Адама Смита на протяжении двух веков была лидирующей в государственной политике США, Великобритании, Канады и некоторых европейских стран. Что такое невидимая рука рынка и почему она не срабатывала, когда речь стояла о решении серьезных экономических проблем?

Невидимая рука рынка – это метафорическое, образное выражение, которое отражает принцип, согласно которому общественный и экономический порядок возникает как непреднамеренное следствие поступков индивида в рамках его личных интересов.

В рамках концепции предполагается наличие невидимых сил, которые влияют на развитие свободной рыночной экономики, формирование постоянного взаимодействия между личными интересами и свободой производства, спросом и предложением. Все эти факторы должны вызывать естественное изменение цен и торговых потоков, идти на пользу обществу и рынку в целом.

Ключевые принципы невидимой руки в экономике

В основе ключевых принципов смитовской концепции лежат следующие утверждения:

1. Каждым человеком (homo economicus) движет экономическая и личная выгода.
2. Люди свободны вступать в экономические отношения и реализовывать свой потенциал в рыночной среде.
3. При курсе невидимой руки рынка полномочия государства сокращены до необходимого минимума, оно не вмешивается в экономическую сферу и выполняет роль регулятора, обеспечивая защиту свобод и собственности.
4. Деятельность монополий сведена к минимуму.

Сторонники концепции считают, что при соблюдении вышеперечисленных условий, рыночные субъекты могут совершать выгодные для них экономические сделки, принося таким образом пользу обществу.

История развития теории невидимой руки

Совместима ли личная выгода и общественное благо? Дилемма серьезная и всегда волновала умы интеллектуалов. Осмысленно в литературной форме об этом написал Бернард Мандевиль в пьесе «Басня о пчелах» в 1714 году. В ней он высказал интересную и противоречивую мысль: для экономики страны полезны движимые расточительством и жадностью к приобретению люди. Именно их поступки приводят к росту рабочих мест, развитию производства и экономики в целом. Бережливые и честные граждане, по мнению английского философа, негативно влияют на экономику, так как все свободные средства будут не работать, а уходить в сбережения или оседать в банках (в прямом и переносном смысле).

О значении частной собственности и роли личностного фактора в развитии экономики уже в 18 веке говорили представители школы физиократов. Они считали, что государственное вмешательство плохо сказывается на уровне жизни граждан и приводит к обнищанию.

Ключевые принципы концепции «невидимая рука рынка» четко сформулировал Адам Смит в 1776 г. в книге «Исследование о причинах богатства народов». Он считал, что преследуя свои собственные интересы обладатель капитала невидимой рукой влияет на экономику государства. Им движет не религиозные или высокие моралистические побуждения, а личная выгода. Именно эта причинно-следственная связь приводит в развитию торговых и рыночных отношений, а следовательно благотворно влияет на благосостояние общества.

Смит не отрицал важности и значения роли государства и влиятельных институтов власти, но считал, что они должны заниматься другими вопросами и не мешать. В своих научных работах он отмечает, что государство должно:

• следить за обеспечением качества монет;
• осуществлять надзор за действием договоров;
• регулировать залоговую сферу;
• поддерживать на законодательном уровне добросовестных заемщиков;
• собирать и распределять налоговые поступления;
• проводить социальные реформы;
• поддерживать функционирование инфраструктуры.

Последователь Смита экономист Жан-Батист Сэем был более радикален и акцентировал в свой доктрине laissez-faire (с фр. – «позвольте-делать») внимание на том, что вмешательство государства в рыночную экономику опасно для развития и должно быть сведено к минимуму. Рынки сами способны регулировать соотношение спроса и предложения, не допуская долгосрочных кризисов. Вплоть до 1930-х годов экономическая доктрина была ключевой и лежала в основе консервативной политики США и Великобритании.

Критика концепции невидимой руки

Было бы странно ожидать, что концепция невидимой руки была безапелляционно принята всем экономическим сообществом. Не обошлось без критики со стороны экономистов-теоретиков и практиков. Они отметили, что в концепции не учтены некоторые важные факторы:

• рынок не всегда саморегулируется;
• люди иррациональны по своей психологической природе;
• на экономику влияют самые разные факторы, поэтому предугадать динамику развития ситуации не всегда реально;
• экономика иногда нуждается в государственном вмешательстве в процессы.

Одними из самых влиятельных в экономических кругах критиков были Торстейн Веблен и Джон М. Кейнс. В книге «Теория праздного класса» Веблен отметил, что на экономическое поведение человека влияют разные социальные, религиозные, правовые, политические, финансовые и другие институты. Именно поэтому люди не всегда следуют логическим и экономическим суждениям, могут принимать спонтанные решения, основываясь не на знаниях, а на догадках или эмоциях.

Интересный пример, который будет понятен даже спустя более 100 лет. Веблен ввел понятие «показное потребление», которое подразумевало покупку продуктов или вещей для того чтобы подчеркнуть свой высокий статус. Независимо от производственной и экономической составляющих, цена на него будет очень высока и всегда будет расти. Ведь есть спрос. Приносит ли это пользу обществу или рынку? Только избранному кругу.

Джон М. Кейнс в свою очередь отмечал, что рынок не всегда в состоянии самостоятельно справиться с кризисом и для этого необходимо использовать законодательные и регулятивные рычаги государственного механизма. Цель сотрудничества экономики и государства в росте деловой активности, стимулировании спроса и предоставлении новых рабочих мест, техническом перевооружении. Концепция Кейнса получила название «кейнсианство», до сих пор не устарела и часто используется в экономической практике.

Удар по концепции невидимой руки рынка

Расцвет и разочарование в теории невидимой руки лучше всего понять через изучение экономики в США. Биржевой крах в 1929 году, Первая мировая война, миграционный кризис и ряд внутренних проблем в производстве и аграрной сфере привел США к Великой депрессии, страна оказалась в глубоком экономическом кризисе и долго не могла оправиться от последствий. Правительство США, которое строило свою идеологию на концепции невидимой руки, вместо активного вмешательства в ситуацию, ждало саморегуляции рынка. Чуда не произошло. Нужны были жесткие меры.

Кризис затронул не только США, но и Канаду, Францию, Германию и многие другие государства. Больше всего пострадали промышленные города и фермерские хозяйства. Ситуация была плачевной: мировой ВВП сократился до 15%, объем всемирной торговли упал до 50%, а безработица достигла 30%. Каждая из стран пыталась выйти из кризиса путем привлечения жесткого государственного контроля, в том числе и США.

Введение президентом США Франклином Рузвельтом «Нового курса» позволило на законодательном уровне отойти от смитовской экономической модели. Власть активно вмешивалась во все сферы экономики, нарушая принципы рыночного саморегулирования. Историки по разному оценивают роль «Нового курса», многие полагают, что США смогла преодолеть Великую депрессию только благодаря военным, промышленным и продовольственным поставкам в начале Второй мировой войны.

К концепции невидимой руки и упоре на рыночное саморегулирование вернулись в начале 1980 годов. Экономисты США, Германии, Великобритании, Франции начали жестко критиковать вмешательство государства в экономическую сферу, указывая на низкие показатели и рост инфляции. В странах последовало ряд реформ. Например, в 1981 году в США Рональд Рейган максимально уменьшил государственное регулирование и сократил налоги. Неолиберальная политика его команды привела к снижению безработицы и инфляции, росту ВВП с 2,9% до 3,5%. Курса невидимой руки в США придерживались до ипотечного кризиса 2008-2009 годов. Чрезмерное доверие к участникам рынка вновь показало, что экономическая сфера нуждается в законодательном регуляторе и вмешательстве государства. Немного оправившись от потрясения, США столкнулись с новым вызовом – пандемией Сovid-19. О рыночном саморегулировании никто из экономистов уже не упоминает. Все ставки сделаны на государство.

Перспективы концепции

Концепция невидимой руки рынка имеет право на жизнь, но современные экономические исследования и исторический опыт показывают, что идея имеет погрешности и нуждается в серьезной доработке.