Передача банком данных в финансовый мониторинг - Банки Украины

28.12.2010, 22:55

#1

Haker

Специалист

Пол: Мужской

Адрес: Украина, Киев

Инвестирую в: Стартапы

Регистрация: 03.12.2008

Сообщений: 1,609

Благодарностей: 200

Передача банком данных в финансовый мониторинг

Интересует порог суммы частного перевода, после которого банк подает подробности в финансовый мониторинг?
Ответы на этот вопрос нашел очень расплывчатые и в каждом новая сумма. Знает ли кто точно до какой суммы можно получать гривну не волнуясь попасть под зоркий глаз налоговой?

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Сказали спасибо 2 раз(а):

hromov (14.01.2015), Pavel_Biz (28.10.2015)

28.12.2010, 23:59

#2

curious

Специалист

Имя: Виталий

Пол: Мужской

Возраст: 43

Адрес: Украина

Инвестирую в: Форекс

Регистрация: 02.06.2009

Сообщений: 934

Благодарностей: 170

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Согласно действующей редакции Закона Украины "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" от 20.08.2010 г., обязательному финансовому мониторингу подлежит операция связанная с зачислением 150 000 грн. наличкой и дальнейшим перечислением этих денег в тот же или на следующий день другому лицу.
Это один из признаков операции для финмона. Если более подробно расскажешь об операции, смогу ответить более конкретно - можно в ЛС.
Также зависит от субъектов операции - юрлицо или физлицо, откуда деньги пришли и т.п.

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Моя практика инвестирования

Сказали спасибо:

quotaaa (09.02.2014)

29.12.2010, 17:51

#3

Haker

Специалист

Пол: Мужской

Адрес: Украина, Киев

Инвестирую в: Стартапы

Регистрация: 03.12.2008

Сообщений: 1,609

Благодарностей: 200

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

curious, если частный перевод от физ. лица?
(Неофициальный вывод вм через менял)

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

29.12.2010, 18:58

#4

curious

Специалист

Имя: Виталий

Пол: Мужской

Возраст: 43

Адрес: Украина

Инвестирую в: Форекс

Регистрация: 02.06.2009

Сообщений: 934

Благодарностей: 170

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:

Сообщение от Haker

curious, если частный перевод от физ. лица?

Такая операция попадет под обязательный финмон при сумме 150 000 грн. и больше.

Также добавлю, что под внутренний (необязательный) финмон может попасть операция и с меньшей суммой, если возникнут подозрения на нелегальность поступленных денег. Проделывайте подобные операции не слишком часто (с интервалом в минимум несколько недель, а лучше больше месяца) в большом банке, и все будет хорошо.

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Моя практика инвестирования

Сказали спасибо:

Haker (29.12.2010)

05.01.2011, 12:03

#5

worldcrimea

Интересующийся

Имя: Wizard

Пол: Мужской

Адрес: Украина

Инвестирую в: Свой бизнес

Регистрация: 19.04.2010

Сообщений: 250

Благодарностей: 7

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Какие сегодня существуют альтернативные варианты провести большую сумму и не засветиться в финмон.?

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

05.01.2011, 12:50

#6

curious

Специалист

Имя: Виталий

Пол: Мужской

Возраст: 43

Адрес: Украина

Инвестирую в: Форекс

Регистрация: 02.06.2009

Сообщений: 934

Благодарностей: 170

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:

Сообщение от worldcrimea

Какие сегодня существуют альтернативные варианты провести большую сумму и не засветиться в финмон.?

Кроме чемоданчика, наверное, никаких. Разве что дробить суммы и выжидать между переводами несколько дней, или задействовать счета нескольких лиц. Но, повторюсь, это не гарантирует, что Вы не попадете под внутренний финансовый мониторинг банка, если у последнего возникнут подозрения на нелегальность или отмывание денег.

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Моя практика инвестирования

Сказали спасибо:

worldcrimea (05.01.2011)

05.01.2011, 12:54

#7

poliv2000

Интересующийся

Пол: Мужской

Инвестирую в: Свой бизнес

Регистрация: 22.12.2010

Сообщений: 23

Благодарностей: 1

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

в СБ если нужно обналичивать Валюту больше 15 т.руб. нужен паспорт, Строго. Вот Вам и пища для размышления.

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

06.01.2011, 16:37

#8

Haker

Специалист

Пол: Мужской

Адрес: Украина, Киев

Инвестирую в: Стартапы

Регистрация: 03.12.2008

Сообщений: 1,609

Благодарностей: 200

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

На данный момент вижу актуальным выводить через разных частных менял, которых можно найти на этом форуме, на несколько счетов. То есть, если сумма большая, то выводить ее частично на свой счет и на несколько счетов родственников и уже у другого менялы. Хоть при комиссии теряеться больше, но зато деньги получаются более "чистые".

P.S. curious, если выводить большие суммы из вм официально необходимо обязательно платить определенный процент за вывод или можно платить определенную фиксированную сумму в месяц независимо от количества выводимых денег?

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

06.01.2011, 17:50

#9

curious

Специалист

Имя: Виталий

Пол: Мужской

Возраст: 43

Адрес: Украина

Инвестирую в: Форекс

Регистрация: 02.06.2009

Сообщений: 934

Благодарностей: 170

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:

Сообщение от Haker

На данный момент вижу актуальным выводить через разных частных менял, которых можно найти на этом форуме, на несколько счетов. То есть, если сумма большая, то выводить ее частично на свой счет и на несколько счетов родственников и уже у другого менялы. Хоть при комиссии теряеться больше, но зато деньги получаются более "чистые".

Не обязательно подключать родственников. Можно выводить на свои счета в разных банках.

Цитата:

Сообщение от Haker

P.S. curious, если выводить большие суммы из вм официально необходимо обязательно платить определенный процент за вывод или можно платить определенную фиксированную сумму в месяц независимо от количества выводимых денег?

Если я правильно понял вопрос, то Вы заплатите комиссию вебмани в размере 0,8% (насколько мне известно, максимального ограничения суммы этой комиссии нет).
Тогда как комиссию банка за зачисление денег на Ваш расчетный счет необходимо уточнять у самого банка. Иногда это может быть бесплатно, иногда какой-то процент с минимальной и максимальной суммой комиссии (все зависит от конкретного банка).

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Моя практика инвестирования

06.01.2011, 21:39

#10

Haker

Специалист

Пол: Мужской

Адрес: Украина, Киев

Инвестирую в: Стартапы

Регистрация: 03.12.2008

Сообщений: 1,609

Благодарностей: 200

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:

Сообщение от curious

Не обязательно подключать родственников. Можно выводить на свои счета в разных банках.

Тоже верно.

Цитата:

Сообщение от curious

Если я правильно понял вопрос, то Вы заплатите комиссию вебмани в размере 0,8% (насколько мне известно, максимального ограничения суммы этой комиссии нет).
Тогда как комиссию банка за зачисление денег на Ваш расчетный счет необходимо уточнять у самого банка. Иногда это может быть бесплатно, иногда какой-то процент с минимальной и максимальной суммой комиссии (все зависит от конкретного банка).

Это я понимаю, я хочу уточнить про налоги. Как дела с налогами обстоят, если выводить вм, ведь это как доход считается и необходимо делиться с государством. Вот и интересуюсь как по новому кодексу можно выводить деньги с вм, но не платить 50% налога?

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

08.01.2011, 10:26

#11

travian

Любитель

Пол: Мужской

Адрес: Украина

Инвестирую в: Свой бизнес

Регистрация: 02.04.2007

Сообщений: 492

Благодарностей: 45

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Если суммы большие не проще зарегистрировать ЧП платить налоги и спать спокойно.

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

08.01.2011, 13:53

#12

Haker

Специалист

Пол: Мужской

Адрес: Украина, Киев

Инвестирую в: Стартапы

Регистрация: 03.12.2008

Сообщений: 1,609

Благодарностей: 200

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:

Сообщение от travian

Если суммы большие не проще зарегистрировать ЧП платить налоги и спать спокойно.

Дело в том, что на сайте налоговой, по новому налоговому кодексу отвечают, что платить в общей сумме 50% от дохода, а меня как бы не устраивает половину налоговой отдавать...

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

10.01.2011, 11:57

#13

curious

Специалист

Имя: Виталий

Пол: Мужской

Возраст: 43

Адрес: Украина

Инвестирую в: Форекс

Регистрация: 02.06.2009

Сообщений: 934

Благодарностей: 170

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Haker, к сожалению, я не специалист по налоговому законодательству, но согласно Указу Президента №727 от 03.07.1998 г. (в редакции от 02.12.2010 г.) физлицо-предприниматель на едином налоге платит каждый месяц максимум 200 грн. налога, если у него нет наемных работников и члены семьи не задействованы в этом бизнесе.
Возможно, какие-то более жесткие меры и налоги будут с 01.04.2011 г., когда новый кодекс вступит в полную силу...

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Моя практика инвестирования

Сказали спасибо:

Haker (11.01.2011)

28.02.2011, 15:17

#14

fedozzi

Пол: Мужской

Инвестирую в: Свой бизнес

Регистрация: 27.02.2011

Сообщений: 1

Благодарностей: 0

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

подскажи, пожалуйста, правильно ли я понял, т.е. под финмониторинг попадают все операции превышающие 150 тыс грн?
тоесть если я кому-то перевожу более 150 тыс, или мне переводят более 150 тыс, то эти операции попадут в финмониторинг?
и попадет ли в финмониторинг операция о снятии более 150 тыс с моего карточного счета?

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

28.02.2011, 19:03

#15

curious

Специалист

Имя: Виталий

Пол: Мужской

Возраст: 43

Адрес: Украина

Инвестирую в: Форекс

Регистрация: 02.06.2009

Сообщений: 934

Благодарностей: 170

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Процитирую ст.15 Закона, о котором я писал в посте №2 этой темы:

Цитата:

Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу

1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон;

2) купівля-продаж чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку;

3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції є фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в країні (на території), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, або однією із сторін є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні (території). Перелік таких країн (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, і підлягає опублікуванню;

4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі;

5) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;

6) переказ особою коштів за кордон за відсутності зовнішньоекономічного договору (контракту);

7) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу;

8) проведення фінансових операцій з цінними паперами на пред'явника, не депонованими в депозитарних установах;

9) проведення фінансових операцій з векселями з бланковим індосаментом або індосаментом на пред'явника;

10) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі;

11) проведення фінансових операцій за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена;

12) одержання (сплата, переказ) страхового (перестрахового) платежу (страхового внеску, страхової премії);

13) проведення страхової виплати або страхового відшкодування;

14) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб'єктом господарювання, який проводить азартні ігри;

15) здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним контрактом, що не передбачає фактичного постачання на митну територію України товарів, робіт і послуг;

16) надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день декілька разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.

Інформація про фінансові операції подається відповідно до пунктів 10, 11, 16 частини першої цієї статті Спеціально уповноваженому органу всіма суб'єктами первинного фінансового моніторингу, крім банків.

Больше всего Вас должен заинтересовать п.4 этой статьи. Сама по себе операции перевода/зачисления денег в размере 150 тыс. грн. и больше не попадает под обязательный финмон. Должно выполняться еще хотя бы одно условие из перечисленных в статье.

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Моя практика инвестирования

Последний раз редактировалось curious; 28.02.2011 в 19:09.

Сказали спасибо 2 раз(а):

Artem_S (28.02.2011), quotaaa (09.02.2014)

28.02.2011, 21:13

#16

Artem_S

Мастер

Пол: Мужской

Инвестирую в: Форекс

Регистрация: 11.05.2009

Сообщений: 3,025

Благодарностей: 936

награды

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Узнавал в Приват24, сказали что сумму больше 10 000$ как физ лицу просто не проведут

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Мой обмен. Всегда минимальные комиссии! Биткоин, QIWI, PM, Приват 24, Сбербанк,

Сказали спасибо:

quotaaa (09.02.2014)

28.02.2011, 22:14

#17

ln_wd

Любитель

Пол: Мужской

Адрес: Украина

Регистрация: 03.05.2007

Сообщений: 440

Благодарностей: 45

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Да, мне тоже в примате говорили что больше 10к нельзя(в месяц)

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Есть отличное предложение для игроков в ПОКЕР, (предложение ограничено по времени) Жду в ICQ

Сказали спасибо:

quotaaa (09.02.2014)

01.03.2011, 14:45

#18

curious

Специалист

Имя: Виталий

Пол: Мужской

Возраст: 43

Адрес: Украина

Инвестирую в: Форекс

Регистрация: 02.06.2009

Сообщений: 934

Благодарностей: 170

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Господа, куда Вы собрались переводить доллары?

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Моя практика инвестирования

04.03.2011, 18:03

#19

Dayver

Любитель

Пол: Мужской

Инвестирую в: Свой бизнес

Регистрация: 31.05.2010

Сообщений: 317

Благодарностей: 380

награды

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:

Сообщение от Artem_S

Узнавал в Приват24, сказали что сумму больше 10 000$ как физ лицу просто не проведут

Переводят, но нужно подавать заявку на суточный лимит

добавлено через 1 минуту

Цитата:

Сообщение от ln_wd

Да, мне тоже в примате говорили что больше 10к нельзя(в месяц)

Про 10к в месяц не правда

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Последний раз редактировалось Dayver; 04.03.2011 в 18:05. Причина: Добавлено сообщение

04.03.2011, 19:39

#20

Zorgerer

Заблокированный

Пол: Мужской

Инвестирую в: Свой бизнес

Регистрация: 06.02.2011

Сообщений: 443

Благодарностей: 36

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Во-первых не в месяц, а в день. Во-вторых можно разделить сумму на несколько человек. На суммы большие 10к можно получить разрешение (справку) в нацбанке, делается в течении 10 дней.

__________________

Реклама: FoxMixer — надежный, проверенный временем биткоин миксер

Похожие темы
Тема	Автор	Раздел	Ответов	Последнее сообщение
ECUmoney Ltd не является банком!	Иннокентий Безвариантов	Другие платежки	2	22.03.2017 20:09
Передача домена (пушем)	Alexander	Вопросы по маркетингу от новичков	6	28.12.2014 20:05
Нужен человек с банком	angelys	Банковский форум	10	26.08.2014 19:27
Передача долей в залог	riddler78	Доли в стартапах	4	03.08.2011 23:54