Тихоокеанский Внешторгбанк, Транснациональный Банк, ИпоТек Банк остались без лицензии

Банк России с 13 апреля отозвал лицензии на осуществление банковских операций у южно-сахалинского Тихоокеанского Внешторгбанка (регистрационный номер 1378), а также у московских Транснационального Банка (регистрационный номер 2108) и ИпоТек Банка (регистрационный номер 2794). Об этом в понедельник сообщила пресс-служба регулятора.

Решение об отзыве лицензий принято ЦБ в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Все три банка также проводили высокорискованную кредитную политику (в Центробанке уточняют, что у Тихоокеанского Внешторгбанка она был связана с кредитованием бизнеса основного собственника, а у Транснационального Банка — с размещением денежных средств в низкокачественные активы).

Исполнение Тихоокеанским Внешторгбанком требований надзорного органа о формировании адекватных принятым рискам резервов привело к полной утрате банком собственных средств. Кроме того, на протяжении 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выдаче наличных клиентам — юридическим лицам с их счетов и выводу средств за рубеж в крупных объемах.

Президент Тихоокеанского Внешторгбанка Николай Кран проходит в качестве свидетеля по делу бывшего губернатора Сахалинской области Александра Хорошавина, пишет «Коммерсант». По версии следствия, будучи гендиректором сахалинской компании «Энергострой», Кран передавал Хорошавину через посредника взятки на общую сумму 5,6 млн долларов за заключение контрактов на строительство четвертого энергоблока Южно-Сахалинской ТЭЦ-1. Хорошавин же неоднократно заявлял о том, что Николай Кран его оговорил. Экс-губернатор, по его версии, узнав о сложном финансовом состоянии Тихоокеанского Внешторгбанка, приказал своим подчиненным закрыть счета бюджетных организаций в этом финучреждении. Очевидно, что после этого банк и потерпел крах, предполагает газета.

Транснациональный Банк не исполнял требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представлял в Банк России отчетность, скрывающую реальное финансовое положение и наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Также банк был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.

Согласно данным ЦБ, ИпоТек Банк не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, а также являлся транзитным звеном при проведении клиентами сомнительных операций, конечной целью которых был вывод средств за рубеж в значительных объемах. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. Расчеты с вкладчиками начнутся не позднее 27 апреля, сообщило Агентство по страхованию вкладов.
Источник