Почему не стоит бояться кризиса на старте инвестиций?

В эпоху тотальных экономических и политических кризисов, санкционных запретов, и угрозы пандемии тяжело не поддаться панике. Оставим эмоции в стороне и попробуем проанализировать ситуацию спокойно. Стоит ли бояться кризиса на инвестиционном рынке и насколько рискованно начинать вкладывать в ценные активы в такой турбулентный период? Ответ очевиден – идеального времени для старта не существует. Обсудим ключевые моменты и потенциальные возможности.

Инвестиционный рынок существует в постоянной зоне турбулентности. Инфляция и кризисы способны поглотить кропотливо заработанные и отложенные для покупки ценных активов средства. Выдержать взлеты и падения тяжело. Признать потерю денег из-за кулуарных играх политиков еще тяжелее. Что делать? Надеяться на удачу и вселенское везение или смириться с тем, что работа на фондовом рынке только для настоящих профи?

Формирование капитала происходит постепенно

Ситуации с первоначальными многомиллионными вкладами в ценные бумаги редкость на рынке и доступны только для тех, кто на рынке финансов давно. Процесс накопления капитала и формирования портфеля происходит постепенно, порою на протяжении нескольких лет, а то и десятилетия. При таком долгосрочном инвестиционном подходе можно пройти менее болезненно периоды взлета и падения рынка, нивелировать потери при старте или во время кризиса.

Первый транш в брокерский счет может быть в несколько сотен долларов, но пополняя его постепенно можно получить регулярный денежный прирост.

Опытные игроки рынка считают, что начинать инвестировать в период турбулентности рынка, когда капитал только в зачаточном состоянии, это хороший опыт и проверка на стрессоустойчивость. Первые шаги в период кризиса позволят на практике увидеть все слабые стороны, оценить уровень масштабности мошеннических схем, понять, кто из себя что представляет в условиях тотальной нестабильности.

Хладнокровие в период кризиса позволяет не размениваться на мелочи, думать о будущем инвестиционном горизонте и придерживаться плана с оптимистическим прогнозом.

Масштабные падения рынка случаются реже небольших коррекций

Масштабные кризисы с паникой среди инвесторов, повальным банкротством, падением котировок ценных бумаг и индексов, встречаются примерно раз в десять лет (это условная цифра). Все они не начинаются в одно мгновение и им предшествует ряд событий, которые очевидны экспертам и обсуждаются на профильных новостных сайтах. И то, находятся те, кто умудряется заработать капитал в период шторма. Чаще всего мы наблюдаем периоды коррекции. Они происходят практически каждый год, а то и несколько раз. Эффект «перекупленности» или «перепроданности» того или иного актива приводит к волнениям и скачкам котировок. Если в случае кризиса падение может составить 50% или привести к обвалу, то в случае коррекции ситуация не так катастрофична и достигает просаживания бумаг до 20%.

Не пропустить фазу развития рынка – главная задача инвестора, который хочет заработать на бирже.

Реальный убыток только тогда есть, когда он зафиксирован

Котировки могут скакать на волне коррекции, но пока активы из личного портфеля не проданы и брокер не закрыл принудительно позицию, о реальном убытке говорить слишком рано и с точки зрения финансов неправильно.

Эксперты отмечают, что если инвестор уверен в потенциале активов выбранной отрасли или бизнеса, то поводов для паники нет. Вы продолжаете зарабатывать деньги даже при снижении рыночной оценки портфеля.

Предугадать минимумы и максимумы сложно

На инвестиционном старте, когда портфель еще не сформирован и нет четкой диверсификации активов, в период турбулентности можно подобрать интересные и потенциально прибыльные бумаги. Даже если они сейчас находятся под коррекцией, это не значит, что через время они не отыграют свои позиции.

Порою коррекцию активов нужно воспринимать как подарок и возможность купить потенциально доходные активы дешевле их реальной рыночной стоимости.

Предугадать минимумы и максимумы действительно сложно, если нет опыта работы на фондовом рынке. Однако оказаться в ситуации, когда покупаешь актив на самом пике и продаешь, когда он на самом дне, может каждый. Увы, печальные истории из 2008 года тому доказательства. Счастливых историй гораздо меньше и относятся они к биржевым акулам со стажем.

Подведем итоги

Идеального времени для старта в инвестировании не существует. На рынке всегда были и будут кризисы и коррекции котировок. Спасти от разочарования может только грамотная финансовая стратегия и следование простым правилам:
Делайте ставку на долгосрочный горизонт инвестирования (от десяти лет и более) с учетом периодической ребалансировки активов раз в полгода или год, в зависимости от текущей ситуации.
Не используйте в период экономического кризиса или турбулентности рынка заемные средства для покупки активов.
Не скидывайте ценные бумаги из инвестиционного портфеля в период всеобщей паники и нагнетания ситуации.
Наполняйте портфель «защитными» и безопасными активами и избегайте бумаг компаний с низкой финансовой устойчивостью, так как они в первую очередь теряют в цене при кризисе и резкой смене конъюнктуры.
Имейте параллельно другие источники заработка, чтобы снизить градус зависимости от фондового рынка и обеспечить себе исполнение финансовых обязательств в реальной жизни.