Общие сведения о криптовалюте Bancor
Bancor – это цифровая валюты экосистемы Bancor Network, предназначенной для обмена криптотокенов без использования посреднических услуг.
С помощью сервиса пользователи имеют возможность создания смарт-токенов с автоматическим подсчетом их стоимости. Платформа обеспечивает быстрый доступ к различным токенам, выпущенным на базе блокчейна Ethereum. Сервис имеет простой в использовании графический интерфейс и достаточно широкий функционал.
Проект разрабатывается швейцарской некоммерческой организацией «Bprotocol». Основная деятельность последней сосредоточена на продвижении Bancor Protocol и установлении данного протокола в качестве мирового стандарта в обмене цифровых активов. Платформа и криптовалюта Bancor запущены в 2017 году после окончания ICO, направленного на привлечение средств для разработки, продвижения и поддержания работы платформы Bancor Network.
Технические характеристики Bancor
Ключевым продуктом, разрабатываемым в рамках проекта, является протокол Bancor (Bancor Protocol). Это новая технология, посредством которой любой пользователь получает возможность создания полностью ликвидных смарт-токенов. Протокол самостоятельно определяет стоимость таких смарт-токенов и предоставляет пользователю возможность обмена одних токенов на другие без привлечения других участников.
В результате платформа создает «длинный хвост» цифровых валют с полной ликвидностью. В резерве смарт-токенов находятся другие криптовалютные токены, что обеспечивает ликвидность. Смарт-токены могут быть задействованы в качестве корзины токенов (по аналогии с ETF), обменных токенов (аналогично ShapeShift), токенов новых проектов и протоколов, платежных средств и т. п.
Сама криптовалюта Банкор (BNT) также имеет свой резерв, исчисляющийся в монетах ETH. Bancor также выступает смарт-токеном. Создаваемые пользователями смарт-токены имеют в резерве монеты Bancor или иные криптовалюты.
Смарт-токен Банкор является основой финансовой экосистемы платформы. В случае роста котировки какого-либо смарт-токена, базирующегося на Bancor, происходит и рост самого BNT. В свою очередь это приводит к улучшению финансовых показателей других смарт-токенов, резерв которых представлен монетами Bancor.
Платформа Bancor базируется на блокчейне сети Ethereum.
Основные возможности, предлагаемые сервисом:
- Выпуск собственных токенов на базе Эфириума.
- Организация и проведение ICO кампаний.
- Формирование корзин токенов (пулы из различных монет, представленные в качестве одного токена).
- Запуск инструментов для обмена токенов, предназначенных для использования в однопользовательском режиме.
Для взаимодействия с платформой можно использовать официальный сайт проекта или боты в мессенджерах Telegram и Facebook.
Каждый токен, создающийся на базе протокола Bancor, обладает определенным функционалом. В рамках платформы такие токены называются смарт-токенами (Smart Tokens).
Такие токены обладают некоторыми важными особенностями:
- Протокол обеспечивает работы системы бесконечной ликвидности. Последняя отвечает за формирование стоимости каждого токена без использования классических биржевых инструментов.
- Каждый смарт-токен работает на базе собственного смарт-контракта, который предполагает наличие определенного токена (или нескольких токенов) в качестве его резерва. Наличие резерва обеспечивает постоянную доступность некоторого количества токенов. За счет этого появляется возможность обмена разных криптотокенов между собой в одностороннем режиме.
При обмене используются монеты из резерва, а не криптовалюта другого участника сделки, как это происходит на биржах.
- Разработчик смарт-токена может самостоятельно определить криптовалюты, использующиеся в качестве его резерва.
- Внутренняя цифровая валюта Bancor (BNT) предназначена для обеспечения поддержки иных смарт-токенов, которые запускаются на базе протокола Bancor.
Следовательно, Bancor является своего рода протоколом бесконечной ликвидности, поскольку постоянно происходит обмен разных криптовалют, несмотря на то, какая их доля имеется в обороте. Для определения стоимости токенов применяются специальные формулы, учитывающие количество монет в резерве и различные дополнительные коэффициенты.
Основная задача Bancor – обеспечение постоянной ликвидности для возможности обмена любых токенов. Многие малоизвестные токены, выпущенные на Ethereum, зачастую достаточно сложно обменять на ETH или другие монеты из-за низкой ликвидности. Bancor исключает данную проблему, поскольку для проведения обменной операции не нужна вторая сторона. Алгоритм платформы самостоятельно обнаруживает резервы и рассчитывает стоимость для проведения обмена в одностороннем порядке.
Для определения процента резерва разработчик смарт-токена задействует инструмент CRR (Constant Reserve Ratio). Данный механизм является основным составляющим системы асинхронного определения стоимости, поскольку отвечает за соотношение резервного баланса и капитализации смарт-токена.
К примеру, при установке баланса в 100 ETH и параметра CRR в 10% стоимость смарт-токена составит 1 тысячную от рыночной цены Ethereum. При покупке и продаже смарт-токена происходит рост или снижение баланса резерва, а также непосредственно совокупного объема смарт-токена.
В итоге, если CRR ниже 100%, при каждой операции по приобретению смарт-токена его котировка будет увеличиваться, и снижаться с каждой очередной продажей. За счет этого обеспечивается постоянное изменение стоимости для достижения баланса на рынке. Чем выше размер операции, тем более значительное влияние она оказывает на стоимость токена.
Резервные токены находятся на адресе смарт-контракта. Выкуп смарт-токенов осуществляется непосредственно из этих смарт-контрактов. В этом и заключается ключевое отличие от традиционных инструментов, где монеты покупаются у другой стороны – продавца, обменного сервиса, криптобиржи и т. п.
Особенно данное решение является эффективным для монет с невысокой рыночной капитализацией, из-за чего они сталкиваются с трудностями при выходе на биржевой рынок. В дальнейшем разработчики проекта намерены реализовать поддержку криптовалют других блокчейнов, не только Эфириума.
Финансовые характеристики Банкор
Криптовалюта Bancor с биржевым обозначением BNT является одним из ключевых компонентов экосистемы Bancor Network. На данный момент криптовалюта является одновременно совместимой с двумя стандартами – ERC20 и EIP228.
Выпуск токенов Bancor осуществлялся в рамках ICO кампании, организованной для сбора финансирования на запуск, продвижение и поддержание работы экосистемы Bancor Network. ICO оказалось успешным, разработчики смогли привлечь $150 миллионов. Общий объем эмиссии цифровой валюты Bancor составляет 74 613 388 BNT. Из них в свободном обороте на рынке на данный момент находится 39 357 113 токенов BNT.
За эмиссию криптотокенов BNT отвечает команда проекта и непосредственно протокол Bancor Network, рассчитывающий также и стоимость криптовалюты. Поэтому майнинг данной монеты невозможен.
Согласно информации ресурса CoinMarketCap на 4 марта 2018 года, объем рыночной капитализации цифровой валюты Банкор составляет $193 199 344 или по текущему курсу - 226 677 ETH. BNT является не просто ERC20-токеном, а смарт-токеном, использующим протокол Bancor Network. Соответственно, для него характерны все описанные выше особенности. Резервный баланс данной криптовалюты составляет 10%. В качестве резерва токена Bancor используется криптовалюта Ethereum.
Особое внимание разработчики акцентируют на возможности использования платформы для проведения ICO. К примеру, для запуска нового проекта нам необходимо собрать минимум 250 ETH, а лучше 500 ETH. Для этого с помощью чат-бота платформы Bancor запускается новый токен, к примеру, ABCT. Устанавливаем курс в 100 ABCT за 1 ETH.
При этом определяем, что 25% ETH будет находиться в резерве токена ABCT. ICO проходит на протяжении 30 дней, а монеты ABCT выпускаются на рынок навсегда, для обеспечения возможности дальнейшего финансирования проекта. Здесь аналогично обычному ICO можно устанавливать различные привилегии для держателей ABCT. В итоге, в случае успеха и сбора 500 ETH, получаем следующие результаты:
- 25% зарезервировано – 125 ETH.
- Выпущено 50 тысяч токенов ABCT.
- Свободные средства на развитие проекта – 375 ETH (за вычетом 25% резерва от 500 ETH).
- Стоимость одного токена ABCT – 0,01 ETH.
От резервного процента зависит волатильность выпущенной криптовалюты. С развитием проекта может потребоваться повышение коэффициента для формирования резерва, чтобы сделать стоимость более стабильной и обеспечить дальнейший рост курса. Таким образом основатели стартапов получают возможность проведения ICO для привлечения финансирования, одновременно исключая проблемы с дальнейшими операциями по обмену своих токенов.
Биржи, на которых торгуется Bancor
На момент подготовки материала криптовалюта BNT присутствует в листинге таких торговых площадок:
Монета торгуется в парах к
Ethereum,
Bitcoin,
Tether,
Waves и доллару США. Кроме того, непосредственно на самой платформе Bancor Network доступна возможность обмена BNT на любые токены, поддерживаемые площадкой. Bancor Network поддерживает большое количество токенов, как самых популярных, так и малоизвестных.
Основная ликвидность приходится на площадки Bancor Network,
HitBTC,
Bittrex и
Upbit. Наиболее активно торги проходят в парах BNT/ETH, BNT/BTC и BNT/USDT.
Покупка и продажа Bancor за фиатные и цифровые валюты
Для покупки Bancor следует воспользоваться одной из вышеперечисленных бирж. На самой платформе Bancor Network получить токены BNT всегда можно в обмен на Ethereum или любые другие монеты, поддержка которых реализована на сервисе.
Причем, постоянно добавляется поддержка новых токенов, более того их могут создавать сами пользователи. В числе таких токенов присутствуют KIN, EOS, ELF, DAI, INSTAR, GNO, STORM, DRGN, AION и многие другие. На биржах HitBTC, Bittrex и Upbit монету можно свободно купить за Bitcoin, на названных платформах присутствует наибольшая ликвидность.
Также достаточно высокая ликвидность присутствует на бирже Binance, где помимо пары BNT/BTC также доступна пара BNT/ETH. На HitBTC, Liqui и OKEx доступа возможность покупки за Tether, цифровой аналог американского доллара.
При этом, в случае покупки за USDT, рекомендуется отдавать предпочтение бирже HitBTC, поскольку здесь самая высокая ликвидность пары BNT/USDT. Криптобиржа Livecoin предоставляет возможность покупки напрямую за доллары США, однако пара BNT/USD имеет близкую к нулевой ликвидность, что влечет проблемы с исполнением ордеров. Покупка за евро, рубли или другие фиатные валюты невозможна. Поэтому в данном случае стоит предварительно обменять средства на BTC или ETH, а затем произвести обмен на BNT посредством вышеперечисленных бирж.
Продажа монет также осуществляется через одну из вышеперечисленных площадок. Продать токены можно за
Bitcoin,
Ethereum,
Tether,
Waves, доллары США или любые монеты, поддержка которых реализована на сервисе Bancor Network. В случае необходимости продажи за доллары США, стоит обменять токены BNT на USDT, которые легко выводятся в USD. Для продажи за рубли, евро или другие валюты, сначала необходимо произвести обмен на BTC или ETH.
Будет ли расти Bancor? Стоит ли покупать BNT?
Большинство аналитиков считают, что проект Bancor Network имеет очень высокие шансы на успех. Это подтверждается успехом на ICO, по результатам которого удалось привлечь порядка $150 миллионов. Кроме того, проект вызвал интерес у многих крупных инвестиционных компаний и частных инвесторов, среди которых присутствует Тим Дрейпер.
Предложенный основателями проекта протокол конвертации цифровых активов является действительно востребованным и актуальным, поскольку решает ключевую проблему торгов на классических биржах – низкая ликвидность многих криптовалютных пар. Кроме того, платформа значительно упрощает процесс обмена цифровых валют.
Пользователям не нужно создавать ордера и ждать их исполнения, за все действия отвечает смарт-контракт. Разработчики намерены улучшить уровень безопасности платформы и интегрировать поддержку других блокчейнов, что позволит значительно расширить перечень доступных для конвертации токенов. В будущем посредством Bancor Network можно будет обменивать не только токены на основе Ethereum, но и базирующиеся на других криптовалютах.
Криптовалюта Bancor имеет очень хорошие перспективы с инвестиционной точки зрения. Так как токен является неотъемлемым компонентом экосистемы Bancor Network и используется для формирования ликвидности, спрос на него будет расти, а, следовательно, и стоимость. Платформа уже полноценно работает и позволяет проводить обменные операции. Поэтому криптовалюту Bancor вполне можно рассматривать как объект для вложения средств.
________________________
Права принадлежат
MMGP.RU
15.03.2018, 11:58
