На что стоит обращать внимание при выборе управляющей компании?

На что стоит обращать внимание при выборе управляющей компании?

Добрый день уважаемые гости и пользователи форума! Вы, наверное, уже неоднократно обращали внимание на то, что с каждым днём всё больше людей интересуется тем, как при помощи различных инвестиционных инструментов, возможно, достичь желаемой финансовой свободы. Разумеется, в современных условиях такой значительный спрос не может оставаться без внимания, то есть не может быть не обеспечен предложением. Сам в процессе формирования личного инвестиционного портфеля, задался вопросом, а кому можно доверить часть своих инвестиций? Не смотря на то, что я сторонник самостоятельного управления собственными инвестициями, считаю, что часть всё-таки можно доверить профессионалам, для большей диверсификации. На фоне последних событий (финансовых потерь) к вопросу выбора финансовых инструментов отношусь с большой ответственность и небольшим опасением, как говорится «семь раз отмерь – один раз отрежь»… Так на что же надо обращать внимание при выборе управляющей компании? Все нижеприведенные пункты основаны на собственном опыте и на собственном мнение, я несколько не удивлюсь, если ваша точка зрения будет отличаться. Все мы знаем, что в споре рождается истина, отчасти и с этой целью и решил создать данную тему. Так что давайте делиться опытом и мыслями.

При выборе управляющей компании необходимо обращать внимание на:

1. В-первую очередь необходимо обращать внимание на репутацию управляющей компании. Здесь вам на помощь могут прийти различные рейтинги(рейтинг надежности, рейтинг величины собственного капитала, рейтинг компании по объему активов и многие другие). Единственное, конечно, на что надо смотреть в данных рейтингах это на то ангажированный (независимый) ли источник. Так же считаю, что надо смотреть не за год и даже не за два. Как минимум за три – пять лет. Сравнивайте отзывы на различных источниках, все они не могут быть заангажированным.

2. Во-вторых, очень важным фактором, который не должен остаться без нашего с вами внимания, это валовые активы, которыми управляет компания. Другими словами это сумма всех средств переданных инвесторами управляющей компании в управление. Чем выше этот показатель, тем для нас данная компания становиться привлекательней в плане дальнейшего инвестирования. Но и здесь есть нюансы, к примеру, значительное увеличение валовых инвестиций может быть результатом успешной рекламной компании, по этой причине необходимо смотреть на динамику изменения суммарных активов. Чем большая стабильность этой суммы, тем опять же это лучше. Компании в которых наблюдаются резкие скачки, как в плюс так и в минус, лучше не рассматривать для инвестирования, поскольку такие резкие изменения говорят о нестабильности, а так же о возможном наличии реальных причин по которых с ними прекращали работать инвесторы.

3. Следующим, как мне кажется, не менее важным фактором является стабильность финансовых результатов. Именно стабильность финансовых результатов, является признаком профессионального управления, а так же отсутствия или минимизации проблем связанных с основной деятельностью. Стабильность в принципе важна во всём, в том же персонале компании, поскольку, большая «текучка кадров» говорит о том, что компания скорее всего не сильно заботиться о комфорте своего персонала, следовательно они так же могут относится, не только к персоналу, но и к клиенту. После осознания последнего, навряд ли у вас будет желание сотрудничать с такой компанией, тем более передавать им в управление свои кровно заработанные средства. Как уже говорил стабильность важна во всем но, а вот по стабильности финансовых результатов можно судить всех остальных аспектах.

4. Конечно же надо обращать внимание на персонал управляющей компании, ведь именно они то и будут управлять вашими деньгами, и именно от них зависит, удастся ли вам с их помощью преумножить средства – или можете их потерять. Необходимо смотреть на квалификацию трейдеров на количество и уровень наград, в общем, на их профессиональность. Даже если этой информации нету, можете спросить, данная информация не может быть конфиденциальной. Но а в общем то, данная информация должна изначально освещаться, поскольку профессиональный персонал это значительное конкурентное преимущество.

5. Очередным фактором, на который, несомненно, надо обращать внимание это срок деятельности управляющей компании. Чем больше срок тем лучше, тем больше доверия вызывает такая компания и тем перспективнее она для инвестирования в неё. К тому же стоит сказать о том, что некоторые из предыдущих факторов объективно не возможно оценить когда компания работает год два на рынке. Тем более не стоит забывать о том, что в 2008 году мы благополучно (а кто-то может и нет) пережили финансовый кризис. Так вот как раз по результатам в кризис можно судить о профессиональности управляющей компании, тем более что никто не знает когда будет очередной виток кризиса и хочется чтобы если в этот момент ваши деньги были в обороте, то по крайней мере в руках профессионалов.

6. Не менее важны прозрачность и открытость управляющей компании перед клиентом. Если управляющая компания работает по совести как говориться «по белому» им просто нечего скрывать. Вся отчётность практически все данные должны быть доступны инвесторам, ведь вы им доверили СВОИ деньги.

7. Так же, конечно стоит обращать свое внимание на комиссии, которые будете оплачивать вы, точнее те которые с вас будут изыматься. Здесь, как у медали есть две стороны, оны не могут быть малыми и не могут быть большими. В случае с большими комиссиями всё понятно – они для инвестора не желательно, поскольку могут «съедать» большую часть прибыли, да и просто это ваши расходы, а кто не стремиться уменьшить свои расходы? Минимальными они так же не могут быть, тем более не комиссии не могут быть равны 0. Управляющая компания это профессионалы, а услуги профессионалов должны быть оплачиваемые, тем более не могут оплачиваться дешево. Помните, что бесплатный сыр бывает только вы мышеловке. Если вас завлекают отсутствием комиссий, скорее всего это просто рекламный ход, и в дальнейшем с вас «в три шкуры сдерут» эти комиссии. Так же комиссия не может быть фиксированной – поскольку управляющая компания тогда не будет заинтересованная в положительных результатах.

8. Ну и последнее в списке, но не последнее по важности, на что надо обращать внимание, это на разнообразие предоставляемых услуг. Сюда относятся оперативность в предоставлении информации, возможность оперативного управления, возможность обмена паев, возможность изменения инвестиционной стратегии. Ну и разумеется у каждого инвестора могут быть свои личные пожелания к управляющим компаниям, профессиональные управляющие компании работают по принципу «клиент прежде всего», не стоит забывать об этом.

Надеюсь, что данная статья поможет вам найти надежного партнера в виде управляющей компании, которая приумножит ваш капитал. На что ещё, по вашему мнению и опыту, необходимо обращать внимание при выборе управляющей компании?
------------------------
Автор: onuschenko_kol9
авторские права на статью принадлежат mmgp.ru

Мне кажется самое главное это: прозрачность работы компании, а также возможные риски данного направления инвестирования. В последнем случае Вы должны задать себе вопрос, сопоставима ли заданная прибыль с ожидаемыми рисками?

Очень важны персональные рекомендации от людей, которые в "теме" и при этом являются вашими друзьями. Просто друзья или "просто в теме" не подойдет по понятным причинам .

Люди "в теме" могут быть очень субъективны и искренне считать, что МММ-2012 лучший вариант инвестиций. И советовать "по-дружески".
Если уж и слушать чужое мнение, а не пытаться анализировать информацию, то профессионалов, причем тех, что нейтральны. И лучше нескольких.

Автору спасибо, некую памятку о том, на что нужно обращать внимание давно было необходимо создать, может кого-то убережет

здравый смысл и собственная аналитика тоже не помешают при выборе

Привет
Для себя выделил вот такие критерии (ставлю их и перед брокером и перед управляющим)
1. Какую стратегию применяет трейдер: консервативную или агрессивную.
• Консервативная – прибыль небольшая, риски минимальные.
• Агрессивная – прибыль большая, но и риски максимальные.
(Мартингейл ислючаем однозначно)
Уровень отчётности ПАММ счёта – on-line
2. С какой лотностью трейдер заключает сделки (не более 10-20% от суммы депозита). Это существенно влияет на величину депозита.
3. Торговый период – чем меньше, тем безопаснее (идеально – недельный ролловер, но не более месяца).
4. Учитывайте соотношение доходность / максимальная просадка. Доходность 20-40% в месяц (рамки доходности не есть абсолютно жёсткие), рабочая просадка до 10-15% (не чаще 1 раза в 2 месяца). Имейте ввиду, что это соотношение может ухудшиться.
5. Вкладывать только в ПАММ счета, которые имеют длительную рабочую историю (однозначно, что на реальных счетах и не менее 12 месяцев, хотя возможны исключения).
6. Диверсифицируйте свои инвестиции (вкладывайте в несколько ПАММ счетов). Если сумма инвестиции небольшая – выбирайте ПАММ счета с входом не более 500$, иначе сложно будет диверсифицировать.
7. Вкладывать в ПАММ счета ровно столько – сколько Вы готовы потерять.
8. Вкладывайте в стабильный ПАММ счёт даже в момент рабочих просадок или минимальной доходности, и никогда не вкладывайте в ПАММ счёт в момент пика доходности (чем выше % доходности, тем выше торговый риск, что чревато большими потерями).
9. Полученную прибыль выводите регулярно. Это основной и самый надёжный способ снижения рисков.
10. Отсутствие минимальной суммы на вывод прибыли.
11. Сроки вывода – минимальные, Важно – чтобы вывод осуществлялся точно в установленные сроки. (например, 3-7 рабочих дней).
12. Величина личного капитала трейдера (это говорит о многом, если трейдер вложил немалую сумму, значит он пришёл на площадку с серъёзными намерениями заработать!!!! )

Пока система сбой не давала)))

Информативно. Спасибо за опыт.
Кто-нибудь прокомментирует вышесказанные критерии (у меня мало знаний для этого, но желание понять огромное)?

ПАММ и доверительное управление - не одно и то же, сколько раз уже говорилось даже на этом форуме! Хороший управляющий сам диверсифицирует и хеджирует ваши сресдтва по определенной стратегии, написаной часто индивидуально! В случае с ПАММ от вас практически ничего не зависит и шансы все потерять велики, так как управляющий может слить свои счета вместе с вашими.

Пример, я инвестирую в QB Finance, доверительное управление - у меня всегда есть все отчеты, официальный договор, стратегия, страхование и прочие удобства.
ПАММ же не дает никаких гарантий, если есть возможность - выбирайте ду и не путайте их между собой.

Прежде всего нужно обращать внимание на лицензию компании.
Без лицензии, это развод

Не всегда развод, а просто это частное лицо, которое неготово потратить деньги и время на официальное открытие своего бизнеса.
А предостеречься при сотрудничестве с таким необходимо.

смотря какая сумма и какой ДЦ, думаю что при крупной сумме любой ДЦ на территории РФ замудрит.

На что следует обращать внимания при вкладе денежных средств в доверительное управление ? * С личного опыта *
В первую очередь надо обращать внимание когда был создан сайт компании и проверить соответствует ли время существования домена и на какой срок он оплачен ! также стоит обратить внимание на сколько реальная процентная ставка я думаю это не боле 60% в месяц ! Стоит обратить внимание на место регистрации компании !
P.S : я не вкладываю в те компании в которых нет живого форума и я думаю этот нюанс на первом месте и никто меня не переубедит !

Вполне реальная и адекватная прибыль
Сейчас инвестируйте 100$, через 2 года на счету будет 2,9 млн.$

далеко не всегда лицензия является показателем

Какой у вас может быть личный опыт, если вы вкладываетесь в ШАРАГУ из вашей подписи???
Вы что сказок начитались или в инопланетян верите? Нет ни одной реальной компании, способной давать такую доходность.

Все это конечно хорошо, но бывает и такое, что даже при соблюдении всех этих правил выбора доверительной компании через какое-то время можешь остаться не с чем))

На какой срок оплачен? Рассмешили, а отколь годовая плата за домен (в среднем 10$ в год) указывала не серьёзность работы?

добавлено через 2 минуты
Совершенно верно! Даже стабильная доходность на уровне 15-20% в месяц уже должна вызывать сомнение.

добавлено через 4 минуты
В наше время и банкам доверять нельзя, с их мизерными процентными ставками за депозитами .

А на что форумы? Вот где не поможет никакая реклама компании, если посыпится негатив от участников.

Прежде всего, по-моему, надо смотреть на сроки работы компании-фонда и на отзывы в инете. Сам, прежде чем вложиться в инвестфонд, весь инет перерыл. Но ничего не гарантирует, что в один "прекрасный" момент не останешься ни с чем. Как вариант: "отбить" вложенный депозит, а там пусть проценты работают. В итоге, если компания прекратит работу, то свои честно заработанные уже выведены, а "работающие" проценты хоть и жалко, но не так обидно.

Полностью согласен. Главный враг инвестиций - реинвест (читать ЖАДНОСТЬ)