Инвестирование в стартапы - как обезопасить свои вложения и интересы?

Каких только типов и видов экономической деятельности не понапридумывало человечество в поисках финансовой независимости и благополучия в течение всей своей истории существования. Одним из наиболее эффективных и экономически оправданных является такой метод, как инвестирование финансовых средств куда-либо с целью получения прибыли в будущем. Это может быть что угодно: экономика какого-либо государства, какая-либо определенная отрасль промышленности, просто золото или, наиболее выгодное на сегодняшний день мероприятие – инвестирование денег в молодую, развивающуюся компанию, которая находится на начальном этапе своего пути.

Что такое стартап? Это какая-либо молодая компания, которая преимущественно (но это не принципиально) начинает свою деятельность в сфере IT-технологий или в сети Интернет.

Опыт образования новых, молодых, гармонично развивающихся компаний, показывает, что изначальная, первичная идея, вокруг которой, собственно и начинает строиться их деятельность, была очень простой, но при этом уникальной, можно сказать даже, единственной в своем роде. И, собственно говоря, ничего сверхъестественного в этом процессе нет и быть не может, ведь, как показывает практика, - все гениальное – просто!

Идея
Если у человека или определенного коллектива имеется новая, оригинальная, уникальная в своем роде идея, которую необходимо воплотить в качественном проекте, но при том, для реализации данного плана не хватает финансовых средств нужно просто грамотно привлечь инвесторов, желающих вложить в это начинание свои деньги. Вот только, для создания удачного, действительно экономически успешного и перспективного стартапа мало быть просто удачным или успешным предпринимателем, впрочем, даже просто стабильных инвестиций так же недостаточно, - необходима всесторонняя обработка проекта, тщательно продуманный и грамотно составленный план развития, профессиональная сплоченная команда, имеющая высочайший уровень технической подготовки.

Структура
На сегодняшний день, так называемыми посредниками между владельцами (или, правильнее назвать, основателями) стартапа и потенциальными инвесторами чаще всего выступают IT-компании, которые собственно и берут на себя многосложные юридические и прочие вопросы. Именно эти компании помогают обеим сторонам избежать различных рисков.

Создание стартапа
Итак, для того, что бы найти вожделенного инвестора, просто выдать оригинальную идею, собрать хороший и трудолюбивый коллектив – мало, необходимо так же обеспечить начало производственной деятельности новой компании, что подразумевает под собой регистрацию своей фирмы или предприятия в порядке, установленном ныне действующим законодательством. Кстати, как показывает практика наиболее успешных стартапов, - самый приемлемый и экономически выгодный вариант, - это акционерное общество.

Инвестирование в стартапы
Но все-таки, каков же механизм инвестирования стартапа? Как это выглядит на практике? В большинстве своем, наиболее приемлемым и безопасным для обеих сторон (инвестор и стартап) является так называемое инвестирование, при котором используется метод выкупа корпоративных прав новой компании (акции компании). Данный способ в настоящее время по праву является максимально защищенным с точки зрения юридического права. Просто, данная процедура всецело, на каждом из этапов регулируется законодательством нашего государства. Таким образом, конечно при условии грамотно составленного договора купли-продажи акций предприятия, которое является объектом инвестирования, в равной степени автор проекта и инвестор будут полностью защищены.

Проблемы стартапов
И, немного о возможных рисках и «подводных камнях»… Прежде, чем приступить к процессу финансирования стартапа, независимо от того, каким бы выгодным показался данный проект, необходимо провести не только финансовую проверку объекта, юридическую экспертизу, но и трезво оценить все возможные риски. И, только после этого можно смело приступать к инвестированию прибыльного в ближайшем будущем, уникального в своем роде проекта, если у Вас имеется таковое желание и, конечно же, достаточно денежных средств! И, кто знает, может быть это будет важнейший в Вашей жизни шаг, который откроет для вас новые, доселе невиданные горизонты и возможности.

------------------------
Автор: Люна
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru

Спасибо информативно, хотя нет... показалось

Проблема стартапов не раскрыта, с чем сталкиваются инвесторы пускающие деньги в стартап, и при этом, на что они могут расчитывать? Ведь там, насколько я знаю огромные риски, но и потенциальная прибыль велика

Да, риски в основном заключаются в том, что в случае, если проект не оказывается успешным,то инвестор теряет большую часть своих вложиний (50% или даже больше) и нет никаких гарантий возврата средств в таком случае...

Почему же, нету, они есть. Если заключить договор между инвестором и стартапером, то больше шансов, что деньги будут возвращены. Инвестор тот же банк.

Не путайте инвестиции с кредитами.

Это гарантия, что деньги можно будет вернуть. Причем тут "кредиты"? Нужно же себя обезопасить, разве нет?

Я думаю имелось ввиду, что заключая договор, можно установить степень разделения рисков, т.е. в случае провала проекта, исполнитель так же несет финансовые риски, а в каком объеме обговаривается отдельно.

Уважаемые форумчане. Какие договора о возврате средств??? Тогда не лучше ли стартаперу брать кредит в банке? и переплатить некоторый процент? Чем брать у так называемых инвесторов те же деньги потом возвращать их и + отдавать % от дохода проекта и еще многие здешние инвесторы требуют 100% доход до полного погашения инвестиций(тот же кредит). или же просто назвать форум займы для стартапов с последующими выплатами %. Как я знаю инвестиции это совсем иное чем займы или же кредиты! Они имеют гораздо больший риск потери денег.

Инвести́ции — долгосрочные вложения капитала с целью получения прибыли[1][2]. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговорённые сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.

Вот чем отличаются инвестиции от кредитов.

В случае провала проекта все идут поливать грязью стартапера мол обманщик, кидала, не работал и тд. А вы никогда не думали что это ваша вина что потеряли деньги. Вы же не идете обсирать и требовать деньги от футбольной команды на которую поставили деньги и потеряли. А ведь инвестирование в стартапы это почти то же самое только вот изначально не известен коэффициент "ставки". Или может я ошибаюсь и инвестирование это тот же кредит с последующими выплатами нек. %

В любом случае, и как бы там ни было, инвестор может потребовать деньги. Как их вернуть? Это уже проблема стартапера.
P.S. Вряд ли, потеряв миллион, инвестор будет говорить, мол кидала, и так далее.

Kaizoku
В целом поддерживаю. Инвестиции это риск, и это важно понимать!
Скорее это просьба и предложения, и оно имеет право на жизнь.
Как показывает местная практика, часто проект проваливается из-за стартапера.

добавлено через 2 минуты
Только, если по глупости, стартапер взял на себя эти обязательства.

Возможно. А что если инвестор предложит заключить договор? Что тогда?

Без разницы, письменная договоренность имеет больший вес в суде, перед устной. Главное о чем договорились. Если нет обязательств о возврате средств, то как можно их требовать (если конечно они не были украдены и распилены).

Думаю, в любом случае с договором лучше. Вне договора всякие прихоти к делу уже не будут относиться.

Банк рисков не принимает и если что не получится, то у стратаперу будут большие проблемы. В случае неудачи, конечно и с инвестором будут проблемы, но все-же, не так все плохо будет
И потом, под стартапы банки не дают кредитов, а если нужна сумма свыше 1млн., то как тогда кредит выдадут?

Ну а какой смысл давать смысл деньги банку человеку, который безработный и ничем не занимается? И еще часто без имущества.
Я сторонник того, чтобы Тс указавал свои обязательства или отсуствие
при наборе денег инвесторов. Никто не спорт что инвестиции - не кредит, так и следует писать что будет возрат инвестиций или не будет.

Так если речь идет не о потребительском кредите (среднему стартаперу этих денег будет недостаточно), так что просто сумма немножко высокая дла банка - даже если есть гарантии.

В принципе они и указывают обязательства и риски описывают. Но это к сожалению скорее формальность во многих случаях.

Под залог машину.