Прохождение верификации MoneyPolo

Прохождение верификации MoneyPolo




Расскажу из своего опыта, как пройти верификацию на MoneyPolo.


Как и в любой платежной системе (а в особенности – электронной) каждого интересует сохранность его средств и возможность воспользоваться ими в любой нужный момент. В случае физических денег (металлических и бумажных)), которые хранятся в кошельке/портмоне, ответственность за сохранность и целостность несем мы сами.


Когда же свои средства мы доверяем банкам, то те, прежде чем принять их на хранение (или оформить пластиковую карточку), попросят показать документы, подтверждающие личность, место проживания (причем – все в оригинале, а не копиях), для того, чтобы не допустить мошенничества (например, отмывания денег). Такой подход называется KYC политикой (KYC в буквальном переводе означает «Знай своего клиента»). Любое финансовое учреждение (а тем более – лицензированное, коим и является MoneyPolo), обязано придерживаться такого подхода в работе с клиентами. Т.е., прежде чем начать обслуживание, компания должна убедиться, что имеет дело с реальным человеком, проживающим по реальному адресу. Кроме того MoneyPolo зарегистрирована в стране, которая достаточно хорошо известна в мире своими финансовыми традициями: в Великобритании.


Поэтому и уважающий себя финансовый онлайн сервис (если заботится о сохранности средств своих клиентов) не будет отходить от данной политики, что должно говорить о его надежности и весомости. Кроме того, для того, чтобы делать международные переводы в системе MoneyPolo, верификация просто необходима. Поэтому, при открытии счета, важно указывать свои реальные данные, которые в последующем потребуют подтверждения.


В системе MoneyPolo верификация имеет несколько уровней. И хотя официально на сайте озвучивается двух ступенчатая, на самом деле их (как я понимаю) чуток поболее будет.
Первый уровень – это подтверждение почтового ящика и телефона (у MoneyPolo это относится к регистрации). Второй – отправка документов, подтверждающих личность и адрес проживания. Третий – отправка тех же документов, но уже заверенных у нотариуса, почтой (в Прагу, если кому-то будет интересно)). Четвертый – видео верификация (писать на moneypoloverification и договариваться о времени проведения процедуры), а так же верификация платежной карты (делается тоже по Скайпу) и виртуальной карты.




Далее будут только те названия, которые использует MoneyPolo: верификация первичного и вторичного уровней.

Каждый уровень дает бОльшее количество привелегий и возможностей в использовании системы. Кратенько это можно продемонстрировать на примере пластиковых карт







Для первичной верификации (и она – самая массовая в этой платежке) достаточно отгрузить из личного кабинета сканы нужных документов, отправить их и ждать решения. Вторичная и видео верификация нужны для тех, у кого суммы довольно приличные (и которые наш брат наверняка не будет держать в ЭПС), поэтому рассмотрю ее несколько вскользь (почти – каламбур))


Отдельно стоит, наверное, остановиться на требованиях, предьявляемых к предоставляемым документам в MoneyPolo, верификация без которых в системе будет невозможна.
Например, копия документа, которым удостоверяется личность (а тут варианты такие: паспорт, водительские права (причем – обе стороны), национальное удостоверение (так же с обеих сторон), правительственные документы, на которых есть фотография (такое впечатление, что пенсионное удостоверение или медицинская справка на право управления автомобилем могут подойти, т.к. они заверены и соответствующим способом зарегистрированы и имеют юридическую силу). Копия такого документа должна быть действительна в течении 6 месяцев (тут вот конкретно не понял: до окончания действия документа должно оставаться не менее 6 месяцев, наверное. Соответственно и копия будет действительна все это время).


Следующее – написана латинскими буквами. И вот тут могут возникнуть вопросы, так предполагаю, с переводами текстов.
Насколько понимаю, это будет со странами СНГ (кроме России). Потому как к документам необходимо будет делать заверенный перевод, т.к. изначалально они должны быть либо на русском, либо на английском, либо на французском, либо на чешском языках. А у нас же как: берут и пишут латиницей транскрипцию украинского, например языка. Или белорусского (что без особой разницы). Другими словами, звучание имени и фамилии на русском не будет соответствовать звучанию латинской транскрипции (потому что она сделана не с русского языка). И придется искать, кто, где и за какие деньги будет делать заверенный перевод(( Копия документа должна быть отсканированной (а не сфотографированной!), быть цветной и иметь хорошее качество. В плане форматов – все, как обычно: JPG / JPEG / BMP / GIF / PNG.

Если же понадобиться Вторичная верификация (для расширения пользовательских возможностей в MoneyPolo), то их еще надо будет и заверить нотариально.



Небольшая неточность, считаю, обнаруживается в требованиях к документу, подтверждающему прописку. На сайте четко, черным по серому написано:


т.е. они там, в Великобритании, не в курсе, что у нас имя и фамилия неразделимы, что ли? Причем для решения этого вопроса они будут напрягать руководство… Видимо, русскоязычная поддержка платежки давненько покинула свои края и все позабыла… Либо уехала еще в глубоком детстве, не имея опыта оплаты коммунальных…

В общем, кто решит срезать на этом с них немножко денежек, призываю поделиться! Могу сказать только, что из опыта общения на такие темы с организациями по СНГ, максимально, на что можно рассчитывать, так это на «спасибо». В лучшем случае.

Но.
Вернемся к нашим документам))
Итак.

Документом, который допускается для приема в подтверждение прописки, может быть счет за коммунальные услуги или заверенная банком выписка со счета на ваше имя. Адрес, указанный в таком документе, должен быть полным и содержать почтовый индекс, а по срокам – не старше 90 дней (если загружается в личном кабинете) или не старше 60 дней (если отправляется обычной почтой).
Не принимаются к рассмотрению счета от мобильных операторов (хотя, честно, не знаю платежек, которые их принимают в качестве подтверждения места прописки), выписки онлайн сервисов (если, к примеру, за коммунальные платили через интернет-банкинг.
Но вот опять же – как-то не видел на таких квитанциях почтового индекса).



А теперь – по-порядку, как все происходило на самом деле. Как регистрировался – это отдельная история, достойная написания отдельной статьи))

В общем, захожу в кабинет и первое, что там встречает – это вот такая страничка:



Уже позже (когда надо было загружать документы для MoneyPolo, верификация у которой уже была неизбежна) понял, для чего нужно выбирать нужный продукт: от того, что выберешь, будет зависеть, какой уровень верификации нужно будет проходить.
Что вот тоже интересно (конечно, возможно, что-то и пропустил, но читал практически все по этому направлению) – это то, что повысить свой уровень возможность есть, а понизить – вот как-то не нашел. Возможно, конечно, это и не отражается на работе с кошельком, но лишние дополнительные окна как-то не радуют…

Ок. Перехожу к следующей странице, на которой просьба/требование/указание загрузить документ…



Вот оно, думаю, началось по сабжу!



Жму дальше



Да что ж это за матрешки! Но делать-то нечего, жму еще дальше…



Вот тут уже потеплее стало)) Выбираю файлы с компьютера и загружаю… Загрузились.



Думаю, дай колесико дальше прокручу… Прокрутил… м-да, софт у ребят на высоком уровне: после загрузки паспорта все строки были заполнены автоматически с возможностью правки. Файн ридер они встроили, что ли?...



Поставил на отправку заодно и коммунальные. После того, как все ушло, выскочило предупреждение: мол, не успевают они обработать быстро



Кстати, то, что подчеркнуто в колонке отправки адресных документов – несоответствие: тут пишит – 90 дней по почте, а в другом разделе – 60 (о чем и говорил выше)



На вкладке «Контактная информация» можно подтвердить телефон, отправив на него смс с кодом



Повторная отправка разрешается через 4 минуты.
Нюанс: если телефон был указан с ошибкой, то исправить его можно будет только после подтверждения паспортных данных.


Как пройти верификацию на MoneyPolo для пользования пластиковой карточкой



Это ну очень такой интересный вопрос… в плане исполнения… Потому что…



При этом все должно быть четко и читаемо…
Пардон: забыл, что зубы есть…


Для верификации виртуальной карты все гораздо проще: нужно загрузить сканы самой карты (видны последние 4 цифры и эмитент, выпустивший ее) и нескольких последних транзакций.

Для прохождения видео верификации по Скайпу, нужно, кроме того, чтобы договориться с поддержкой, подготовить все документы, которые отправлялись ранее, потому что именно их надо будет демонстрировать в камеру, а с другой стороны будет вестись видео и аудио запись, а так же делаться фотографии. После прохождения такой процедуры будет присвоен статус KYC2, что так же положительно отражается на возможностях счета.

Но даже если удалось пройти все уровни верификации, то в определенный момент может понадобиться информация об источнике доходов, природе операций, отношений с партнерами.




Хочется предположить, что теперь у вас есть кое-какие понятия, как пройти верификацию в MoneyPolo





------------------------
Автор: mokol
Исключительные права на статью принадлежат mmgp.ru