Инвестиции в индексы: что это такое и что о них нужно знать?

Инвестиции в индексы сейчас становятся все популярнее – легко, безопасно и при этом прибыльно. Так ли все просто или есть подводные камни в совершении сделок? В статье поговорим про то, что такое инвестиции в фондовые индексы, озвучим преимущества и недостатки.

Фондовые индексы: что это

Когда мы говорим про фондовые индексы, то обычно имеем в виду некое значение – это могут быть как цифры, так и пункты. Такое значение вычисляют, опираясь на стоимость ценных бумаг. Для выборки берут произвольное число, например 100 наименований. Причем выборка тематическая. И дальше следят как изменяется цена выбранных акций: растет или падает. Индексы показывают, какие тенденции сейчас в данной сфере или в экономике в целом.

Почему инвестиции в индексы популярны

Их популярность можно объяснить так: индексы составляются из акций компаний, которые принадлежат к отдельной сфере или экономике в целом. А экономика практически всегда растет, поэтому в долгосрочной перспективе такие инвестиции почти 100% приносят хороший доход.
И даже если некоторые компании закроются или станут банкротами, экономика в целом все равно будет идти вверх. Возможны исключения? К факторам риска, которые могут внести свои коррективы и влиять на ситуацию, относят пандемию, санкции, военные и политические конфликты и природные катаклизмы.

Фондовые индексы: плюсы и минусы инвестиций

В целом, можно утверждать, что у инвестиций в индексы больше преимуществ, чем недостатков. Если диверсифицировать портфель, действовать планомерно и с умом, то фондовые индексы обеспечат стабильный прирост капитала и финансовую безопасность.

Минусы инвестирования в фондовые индексы

На рынке много убыточных фондовых индексов, поэтому важно быть внимательным. Среди очевидных недостатков:
Большинство индексов разбалансированы. Например, на топ-10 индексов может приходиться 50-60% всего капитала. Если у какой-то ведущей компании начинаются проблемы, весь индекс может пойти резко вниз.
Индексы находятся под прямым влиянием информационной сферы. Если СМИ тиражируют негативные новости про какую-то из отраслей экономики, индекс может стремительно пойти вниз, хотя компании-лидеры будут продолжать зарабатывать миллионы.
Индексы имеют проблемы с ликвидностью. Если нужно срочно продать свой фондовый индекс или целый пакет, то покупатель найдется не сразу.
Уплата комиссий и процентов. Чтобы инвестировать в индекс, нужно сначала купить ETF фонд, который берет свои проценты за управление. Сумма может быть как незначительной, так и превышать 1%.
Невозможность диверсифицировать риски.
Нет установленная и общепринятая на рынке средняя доходность. Например, в отдельных отраслях можно получить всего 5% годовых, в то время некоторые компании в этой сфере могут расти на 15% или даже на 30%. Доходность рассчитывается по усредненным показателям.

Плюсы индексов

Однако преимущества перевешивают недостатки. Основные плюсы инвестиций в фондовые индексы:
Доступ к инвестиционным инструментам. Купив индексы через ETF фонд, можно пользоваться различными финансовыми инструментами, которые недоступны другим инвесторам.
Простота. Покупка индекса через фонд не займет много времени. Кроме того, инвестору не нужно анализировать сотни компаний, достаточно понимать актуальность сферы.
Средняя доходность. Да, это может быть и плюсом. Если какая-то компания обанкротится, инвестор все равно получает свой доход.
Небольшая волатильность.
Надежность. Индекс не может обанкротиться и считается более надежным финансовым инструментом, чем акции компании.

Что выбрать

Если вы начинающий инвестор, выбирайте консервативные стратегии с низким или средним уровнем риска. Если вы более опытный или готовы рисковать частью своих активов – отдавайте предпочтение агрессивным стратегиям инвестирования.
Например, новичкам лучше выбрать широкий индекс, чтобы лучше сбалансировать свой портфель инвестиций. Конечно, тогда вам не светят золотые горы, но ежегодный доход может вылиться в приличную сумму. Обратите внимание на топ крупнейших компаний США, Японии, Австралии и Франции.
Желающим рискнуть стоит обратить внимание на специализированные индексы. Даже новички могут вложить в них часть своего капитала. Тут риски при покупке индексов практически такие же, как и при покупке акций в выбранной сфере. Хорошо, если вы хотя бы поверхностно разбираетесь в выбранной отрасли. Наиболее перспективные: микрочипы, кибербезопасность, «зеленая» энергетика, скоростной интернет и телекоммуникации.