Базовая стратегия инвестирования в пифы

Паевые инвестиционные фонды – неплохой инструмент приумножения личного капитала. Но не все фонды в состоянии принести желаемую доходность. Отсюда вытекает то, что нужно уметь правильно инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Представляю вашему вниманию стратегию инвестирования во взаимные фонды.



1. Заходим на сайт nlu.ru. Это сайт, где можно найти всю информацию о действующих паевых инвестиционных фондах. Тут вы можете посмотреть доходность интересующего вас фонда за определенный промежуток времени, вы можете увидеть, сколько денег находиться в управлении фонда, рейтинги фондов и многое другое.

В общем, очень полезный ресурс, рекомендую.

2. Смотрим рейтинг по доходности. Отбираем себе в список, только те фонды, которые хотя бы раз входили в топ 5 фондов за последний год, два года, три года и пять лет. Ваша, задача поставить балы тем фондам, которые показывали лучший результат по доходности на любом отрезке времени.

5 балов мы ставим за первое место, четыре за второе, три бала ставим за третье, 2 бала ставим за четвертое и один бал выставляем за 5 место. Суммируем полученные балы для каждого фонда и получаем свой рейтинг взаимных фондов по доходности.

3. Теперь проделываем то же самое, только уже опираясь не на доходность, а на критерий доходности к риску. Объединяем полученные балы с балами по доходности.

4. Далее выставляем балы, основываясь на критерий чистых активов к издержкам фонда.

5. Суммируем все полученные балы и выводим свой собственный рейтинг паевых фондов.

6. Теперь берем 3-5 лидирующих паевых фонда, делим наши деньги, которые мы хотим инвестировать, на количество этих фондов, и покупаем паи именно в этих топовых фондах.

7. Хочу сказать, что минимальное время инвестиций в один паевый фонд должно быть не менее одного года. Категорически нельзя двигать деньги из фонда в фонд, если они пролежали там меньше года.

8. Прошел год и мы снова должны заново составить наш рейтинг взаимных фондов. Если лидеры не поменялись, то все отлично, пусть наши денежки лежат дальше. А вот если у нас в рейтинге на месте старых лидеров появились новые, то мы выводим деньги из бывших фондов и инвестируем их в новые пифы.

9. Вы должны ежемесячно пополнять свои фонды новыми вложениями. Если у вас большая сумма денег, то разделите ее на равные части и постепенно покупайте паи во взаимных фондах.

10. Если вы инвестируете в интервальный взаимный фонд (можно пополнять, только 4 раза в году), то вы можете покупать паи этого взаимного фонда на вторичном рынке, а если это невозможно, то вы можете покупать паи облигаций, или акций открытого фонда (можно пополнять каждый месяц) в ЭТОЙ ЖЕ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ! Когда интервал будет открыт, то вы сможете без дополнительных комиссий пополнить нужный фонд.

Таким образом, ваши деньги не будут лежать мертвым грузом, и ждать открытия интервала.

11. Такой же план действий вы можете применить для защиты средств. Допустим, вы считаете, что скоро рынок акций пойдет вниз, вы из фондов акций переводите свои деньги в фонды облигаций, которые более надежны, а когда рынок нормализовался, переводите эти деньги обратно в фонды акций. Такие действия вы должны совершать в рамках ОДНОЙ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ! Тогда вы не платите подоходный налог (если б вы вместо этого просто погасили паи), налог государству и не несете прочие издержки.

12. А теперь давайте вспомним наш рейтинг пифов. Пятерка лучших фондов этого рейтинга должна принадлежать разным управляющим компаниям, соответственно и инвестировать мы будем тоже в разные компании. Это позволяет нам в полной мере диверсифицировать свой портфель из пифов и уберечь свои денежки.

А какую стратегию вы используете при инвестировании во взаимные фонды? Буду очень рад услышать ваши ответы. Удачных инвестиций.

------------------------
Автор: RichShelest
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru

Для новичков в статье полезная информация, вот только когда попытался зайти на https://nlu.ru/, выдало 502 ошибку.

значит упал сайт, обычно работает. На самом деле в сети много подобных сайтов, например https://pif.investfunds.ru/ratings/

Видите, теперь заработал

Что-то форум там полу-живой. Данный сервис является чисто-информативным или же это "лицо брокера" ?

Информативным, поищите другой, более приемлемый для вас.

Хорошо, я учту ваши рекомендации.

на мой взгляд лучше всего купить фонд индекса ММВБ и ни о чем не париться. По статистике 90% активно управляемых фондов работают хуже индекса.

Ссылку на статистику можете дать?

Уметь правильно инвестировать нужно во все свои портфели (доли, паи и прочии)
А вот статистика некоторых ПИФов за 2013 год Все в плюсе, только Сбербанк на Глобальном Интернете в минус ушел.

1. (+2)Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии акции 1 965.55 3 083.80 56.89
2 (+1) ВТБ – Фонд Телекоммуникаций акции 8.57 13.22 54.26
3. (-1) Сбербанк – Глобальный Интернет акции 1 039.40 1 602.41 54.17
4.Останкино – фонд телекоммуникаций акции 1 204.05 1 847.47 53.44
5. (+2) ТКБ БНП Париба – акции 2 774.33 4 075.52 46.90
6. (+6) Альфа–Капитал акции 1 066.33 1 486.46 39.40

Как это не париться? )) Типа волшебная таблетка от всех бед?

Интересная статья,спасибо автору,буду изучать.
Есть свои нюансы при формировании грамотного портфеля

Благодарю, тоже нашел полезным

Пифы это дрова,что мешает инвестировать на прямую в акции,без посредников? Неделю назад акции чмк выстрелили на 200% если бы в вашем портфеле была самая минимальная доля этих бумаг,то заработали бы больше чем за несколько лет в пифах и тут даже статистика не требуется,пифы это отстойник нашего государства и жаль что данное направление не развивают в России

Как вариант, человек может быть гос.служащим. Акции держать нельзя по ограничениям в Фед.законе. Их нужно передать в ДУ. ПИФы, в данном случае, удобный и доступный вариант участия в движениях фондового рынка.

А сможешь ты инвестировать в 500 лучших компаний фондового рынка? Хватит на это денег? А вот индексные фонды позволяют это без огромного капитала

Потому что человек не может разбираться во всех отраслях и новичку без навыков оценки акций переиграть по доходности ПИФ даже с учетом комиссии почти невозможно.

Многие придерживаются стратегии усредненного инвестирования. Когда в ПИФ вкладываются деньги регулярно через определенный период времени. Но это долгосрочное инвестирование!

Инвестирование в ПИФ является самой простой и всех форм инвестирования. Можно сказать, что ПИФ является начальной школой инвестора. Начинать обучение инвестированию следует именно с ПИФов. Как обучение грамоте начинается с букваря, а потом постепенно школьники переходят к изучению правил, написанию диктантов и т.д., точно также начинающему инвестору стоит начать свое обучение инвестированию с того, что передав свои деньги в управление профессионалам, шаг за шагом научиться самостоятельно выбирать акции и прочие инвестиционные инструменты и инвестировать в них самому, минуя посредников.
Почему ж так медленно? Да потому, что инвестировать в акции намного сложнее и рискованнее, чем выбрать для вложения своих денег несколько надежных управляющих компаний и предоставить право выбора акций им. Так, что не стоит бежать впереди паровоза, чтобы не быть задавленным.
Опытные инвесторы в первый год инвестиционной практики рекомендуют ограничиться только ПИФами. В теории, за это время стоит поизучать рынок акции, тренироваться покупать акции и формировать из них портфели, но! на демо-счете. На практике же, в течение первого года вкладывайте свои денежки только в ПИФы, отложив реальную работу с ценными бумагами до лучших времен.

Сейчас умение правильно инвестировать в паевые инвестиционные фонды очень важно.