Три правила успешного инвестирования

Все прекрасно понимают, что инвестирование средств – далеко не надежное дело. Даже вкладывая деньги в банк под относительно низкий процент, мы можем вклада не дождаться. Не говоря уже о ПАММ счетах или HYIP проектах, годовая доходность которых составляет порядком 200 и бесконечности % прибыли соответственно. Так как же быть? Ответ прост. Есть три основных правила, которых необходимо придерживаться при инвестировании.

Правило №1. Его хорошо описывает пословица «не стоит хранить все яйца в одной корзине». Действительно, не самая лучшая идея вкладывать все деньги в одно место. Тех же ПАММ счетов огромное количество. Да, не каждый из них приносит 20% прибыли в месяц, но чем агрессивнее трейдер, тем бОльшие убытки он может понести. Поэтому распределяйте деньги грамотно. Если есть опыт в различных сферах инвестирования, то целесообразно распределить деньги между ними. Но это эффективно только при одном условии: если у вас достаточно времени, чтобы следить за тенденциями инвестиционных сфер и постоянно держать руку на пульсе событий.

Правило №2. Смиритесь с тем, что вложенные деньги к вам могут не вернуться. И это нужно сделать до момента инвестирования. Ученые давно доказали, что негативные события сказываются на человеке в два раза сильнее, чем позитивные. Поэтому большинство людей при вероятности успеха в 50% не будут рисковать, пока вероятность потерь не снизится до уровня 33% и ниже. При этом все мы понимаем, что чем меньше риски, тем меньше возможные доходы. Поэтому не стоит бояться рисковать, главное помнить одно: риск оправдан до тех пор, пока возможные убытки не смогут нанести значительный урон вашему финансовому благополучию.

Правило №3. Смиритесь с потерями, пока они минимальны. Как по мне, это самое сложное правило. Его наглядно описывает Макс Базерман, профессор Гарвардской Школы Бизнеса. Каждый год он проводит эксперимент со своими студентами-первокурсниками. Он им предлагает купить 20-долларовую банкноту за цену, ниже номинала в стиле аукциона. Банкнота достанется тому, кто больше за нее предложит. Но есть одно но. Студент, чья ставка окажется второй, после ставки победителя, так же должен будет отдать профессору свою ставку. С первого взгляда предложение кажется очень заманчивым, но до тех пор, пока дело не доходит до непосредственно торгов. В один момент рубеж аукциона переходит 15$. К этому времени остается лишь 2 претендента на банкноту: тот, чья ставка наивысшая и тот, чья ставка идет следом. В данном случае второй «покупатель», опасаясь потерять свои 14$, продолжает поднимать цену. И так по кругу, пока цена за 20$ купюру не начинает превышать ее номинал. В этом случае один «покупатель» может купить 20$ за 21$ (его убыток составит всего 1$), а второй может потерять 20$. И в дальнейшем, пытаясь «снизить» возможные потери, студенты лишь их увеличивают. К слову, максимальная ставка за 20$ купюру составила 204$. Так что всегда нужно уметь вовремя остановиться. Если вы понимаете, что ваши инвестиции на данном этапе убыточны, не стоит ждать пока они чудесным образом начнут приносить доход. Особенно, когда предпосылок к этому нет. Лучше вывести средства, потерпев минимальные убытки, и реинвестировать их, нежели остаться ни с чем.

про правило в одной корзине все яйца не храни, читал и слышал раз 100 уже, это совсем не новость, просто еще раз констатация определенного факта.

Понятно о чем речь, но формулировку бы стоило изменить.. Инвестируй только те деньги , которые не боишься потерять, и при потери которых твоя жизнь ни коим образом не изменится. А такое правило я думаю многие слышали и видели уже. И оно более правильное. А к тому же удивила вот эта часть:
То есть советуете не бояться и рисковать, пока не нанесен урон финансовому благополучию, это вообще странно лично по моему мнению, и риск должен быть оправдан, но немного иначе, риски есть везде. Но я хочу сказать, что если есть желание инвестировать, то не стоит играться в хайпы, риски должны быть адекватны и оправданы.


Эту историю слышал тоже много раз, и думаю к инвестициям она относится немного меньше, более я думаю к торговле..) Представим ситуацию, что Вы инвестируете в компанию, и у неё начинаются проблемы, и вы начинаете получать минусовую доходность (для конкретики можете представить ДУ или ПАММ пакет), дак вот никто довливать не будет туда (не беру стратегии долива в памм пакетах в определенных трейдеров, для восстановки портфеля, т.к. суть там вообще в другом), а большинство будет только выводить. Если честно, то я вообще не особо понял , что имеется ввиду, смирится с потерями пока они минимальны, это в торговле да, т.к. лучше закончить с минимальной просадкой, чем потерять все, а в инвестициях, либо идешь в плюс, либо теряешь.

А мы и не изобретаем велосипед, просто смазываем старый)

об этом я и писал как раз

Вы как раз и рассуждаете консервативно, что есть смысл вкладываться, если риски минимальны.

Не могу понять, чем та же покупка/продажа акций (торговля, как вы выразились) не является предметом инвестирования.

Всегда удивляюсь умению пересказать в стотысячный раз уже пересказанное .

Вы написали , что нужно не бояться и рисковать, а я говорю о том, что не нужно рисковать, рисковать нужно только тогда, когда ты понимаешь, что риск этот оправдан. У вас просто странные грани риска, они ограничены очень интересно, пока нет существенного ущерба, можно рисковать. А если вы 20 раз рискнули и 20 раз потеряли, но для вас это не существенный ущерб, получается, что все нормально?
вообще не понял, вы сами свой отрывок взяли из текста, и на него же ответили, да еще и от третьего лица, тут думаю ошибка какая-то, и не то за цитировали?


Торговля, это можно сказать спекуляция. А в моем понятии торговля и инвестиция очень разные вещи и понятия. Для наглядности приведу вот такой пример:
Допустим Вы купили недвижимость (квартиру) в центре города, и сдаете её - это инвестиция.
Или Вы купили акции за дешево, а продали их через месяц за дорого, это торговля или спекуляция.

Студенты понимают, что тот кто выиграет купюру, потеряет на 20 баксов меньше того, кто не выиграет, и поэтому идут до конца..) но в инвестициях такого и близко нет.. Никто не понесет денег еще в хайп, что бы тот не рухнул и мог вернуть этому человеку его первое вложение. Вот так это выглядит в данном сегменте, и выглядит это абсурдно.

P.S. Думаю кто-то скажет, что купить и через месяц продать акции - это инвестиция на месяц, вопрос конечно интересный, но бессмысленный, т.к. это торговля, и при наложении только очень определенных фактов, может стать инвестицией.

У вас есть 1000$, которые вам не жалко потерять. Вы можете рискнуть 1 раз на 1000- и потерять все. Или рискнуть 20 раз по 50$ и потерять все. В любом случае эта 1000 вам погоды не сыграет. Вопрос в другом, что с какой вероятностью у вас будет 20 неудачных инвестиций подряд? Разве что бездумно в хайпы раскидать.

При всем этом не предлагаю бездумно рисковать, я лишь говорю, что не стоит бояться рисков.

мое "Вы как раз и рассуждаете консервативно, что есть смысл вкладываться, если риски минимальны" - ответ на ваше "лично по моему мнению, и риск должен быть оправдан", просто до ответа я вставил цитату из выше написанного.

Хорошо. Вы купили квартиру и хотите ее сдавать и получать прибыть. Вы купили ее за 100 000$, сдавали ее 10 месяцев по 300$ - получили 3000$ прибыли. Тут рынок недвижимости рухнул и сейчас ваша квартира стоит 75 000$. Итого вы в убытке на 22 000$. Вы можете продолжать сдавать квартиру и дальше, или продать ее и вложить деньги в другое дело - открыть киоск с фруктами, к примеру. И зарабатывать с него не 300$ в месяц, а 1000$.

ну вот здесь против ничего не скажу, тут уже другой вопрос, это диверсификация рисков, а не боязнь рисковать, это как либо поставть раз в казино 1000 либо 20 раз в казино, где более вероятен выигрыш, аналогично, и тут спорить нельзя, вопрос остается только в целесообразности, и каждый решаем тут сам для себя.
понял теперь Вас, все верно, и полностью согласен!)
а вот тут уже конечно другой вопрос о падении цен, тут это уже частный случай, и рассматривается сам принцип, для инвестиции или для торгов, можно купить и не успеть продать, и опять же обвал цен, и снова теряем деньги. Здесь я хотел ответить только на то, что инвестиции и торговля разные вещи, и разные цели преследуют. Можно допустим другой пример. Купить золото, и ждать лет 10 (с годами оно дорожает, но периодически скачет его цена, тут нельзя не согласиться, статистика все же). Дак вот купили и ждем лет 10, и продаем, это с целью инвестиции и продадим подороже, или же просто играть на курсе цены золота, постоянно покупая и продавая, это торговля.

Shon1393, я даже отдельную статью подготовил на фоне нашей полемики)

ну тоже не плохо, вот что-то новое может родилось, почитаю сейчас)