Доллары самолетами: как устроен бизнес по доставке валюты

Как наличная валюта попадает из США в Россию и насколько увеличился спрос на доллары с обострением политического кризиса?

Снижающиеся котировки нефти, санкции, отток капитала заставляют представителей российской власти заявлять о все более радикальных шагах по поддержке курса валюты. Советник президента Сергей Глазьев призвал Банк России зафиксировать курс рубля и удерживать на «разумном уровне» в течение ближайших нескольких лет. Еще 6 октября курс доллара впервые в истории превысил отметку 40 рублей. На Московской бирже цена за доллар уже приблизилилась к отметке 41 рубль. Бивалютная корзина впервые в истории достигла уровня 45,7 рублей. Рубль падает вслед за ценой на нефть ниже $88 за баррель, что близко к минимальному значению за последние четыре года. Банк России активно продает валюту на рынке, чтобы укрепить рубль, — всего с начала октября он продал почти $6 млрд.

В последний раз масштабные интервенции на валютном рынке регулятор проводил в марте 2014 года, когда рубль снижался из-за начала кризиса на Украине. За март ЦБ продал около $25 млрд. Но несмотря на это, сопоставимой с нехваткой наличной валюты в начале года ситуации на рынке нет, уверяет сотрудник иностранного банка, специализирующегося на доставке в Россию наличных долларов.

Среди населения нет ажиотажного спроса на наличную валюту, подтверждает начальник департамента финансовых рынков банка «Открытие» Игорь Селезнев. По мнению главы казначейства Металинвестбанка Селима Агарзаева, население обожглось на высокой волатильности на валютном рынке и ожиданий, что курс будет доллара будет снижаться, уже нет.


По словам иностранного банкира, в период развития крымского кризиса в начале года дефицит валюты на рынке действительно наблюдался, но лишь из-за нехватки самолетов, которые перевозят деньги из США или Европы.

«В один самолет можно поместить не более $250 млн, большую сумму не страхует страховая компания», — рассказывает один из банкиров.

«В марте спрос мог составлять $5 млрд в день — это 20 самолетов. При этом валюту можно везти не всеми авиакомпаниями — не все они страхуются». Например, иностранные банки не пользуются услугами «Аэрофлота».

В условиях невозможности привлекать капитал на Западе, бизнес по доставке валюты в Россию стал ощутимой доходной частью иностранных банков. Валюту российским банкам продают такие иностранные банки, как Citi, Bank of America, Raiffeisen (из офиса в Вене), Deutsche bank, ABN Amro. Поэтому введение санкций в отношение любого из этих банков в России ударит по наличному рынку, либо доллара, либо евро. Сами сделки зачастую проходят с офшорных подразделений этих мировых банков, а заказы на необходимые объемы российские банки просто отправляют по электронной почте, либо оформляют через специальные «банкнотные» дески.

Комиссия иностранных банков может составлять от 0,02% до 2% от суммы сделки, которую платят иностранцам российские банки.

Крупными игроками наличной валюты с российской стороны рынке являются крупные банки: Сбербанк, МДМ Банк, Газпромбанк, Альфа-банк, ВТБ 24 «Открытие», Райффайзенбанк.

По оценке начальника инвестдепартамента МДМ Банка Николая Золотарева, за 9 месяцев 2014 года в сравнении аналогичным периодом 2013 года объем приобретаемой наличной валюты у западных контрагентов вырос в 2-2,5 раза. Изменилась и структура этих сделок — в 2014 году спрос на доллар и евро был одинаковым. В 2013 году структура была смещена в пользу евро: около 70% оборота составляли евро, 30% — доллары США.

По нашим оценкам,все, кто имел рубли и опасался девальвации, уже провели конверсионные операции или потратили рубли, как вариант — вложили в защитный актив, то есть в недвижимость», — уверяет начальник отдела операций на денежном рынке Московского кредитного банка Михаил Парасенко. «Украинский кризис», по оценке Селезнева, увеличил спрос на наличную валюту на 30-35%. Это отразилось в цене на наличность, объясняет Золотарев. «Если в среднем на межбанковском рынке наличной валюты комиссия за продажу составляет от до 1 до 7 копеек с $1, то с весны этого года увеличение цен составляло до 5-6 копеек».

«Если говорить в терминах оборота по кассе в целом, включая любые операции с валютой, то это несколько миллиардов долларов США в год», — говорит Селезнев. У Сбербанка на 1 сентября 2014 года объем наличной валюты составляет 56 млрд рублей, говорится в отчетности банка на 1 сентября 2014 года.

Стоимость зависит и от состояния банкнот.

«В 90-х для клиентов было очень важно, чтобы доллары были новыми и хрустящими, — вспоминает один из банкиров, — поэтому банки покупали у США только такие [банкноты]».

Сейчас существует два рынка валюты: совершенно новые банкноты (brand new) и банкноты б/у (fit). По оценке Золотарева, разница в цене на старые и новые банкноты на межбанковском рынке составляет 4-5 копеек с $1. Стоимость экзотической валюты вырастает в разы. Так, наличные риялы Саудовской Аравии, турецкие лиры могут стоить 10% от суммы, китайские юани — в 25 раз дороже, чем популярные валюты.

Валюту доставляют как грузовыми, так и обычными рейсовыми самолетами, в редких случаях банки могут арендовать чартерный рейс. Груз охраняется до закрытия люков самолета и сразу после их открытия.

Деньги пересчитываются не в аэропорту, а только после их доставки в банк.

«Доставка груза осуществляется продавцом до хранилища покупателя, поэтому точную цифру мы не знаем, но сама по себе инкассаторская перевозка не очень дорогая, зависит от расстояния и веса груза», — говорит Селезнев. «Под бортом», как называют этот вид услуги инкассаторы, работают такие компании, как Росинкас (принадлежит Банку России), Инкахран и американская компания Brinks (капитализация на Нью-Йоркской бирже — $1,1 млрд).

Источник: forbes.ru

Хорошая статья! Спасибо

И правда, интересно.
Оказывается, для миллиарда долларов необходимо целых четыре самолета )))

Действительно интересно, спасибо за информацию.

Но все равно, лажа какая-то. В дипломат влазит полмиллиона долларов. Так это что, на борту самолета всего-навсего 500 дипломатов? Заметьте, не чемоданов, а дипломатов?
Какие-то мини-самолеты, что ли. В Боинг пару сотен людей помещается, с комфортом - каждому сиденье...

Кстати верно замечено - в дипломат помещается полмиллиона $. В чемодан (сумку),думаю, легко войдет лям, т.к. 1 мл $ банкнотами номиналом 100 $ - это всего-навсего 10 кг веса

Господа эксперты, насколько часто вы помещаете пол миллиона в дипломат и миллион в сумку? =))
Написанно вполне конкретно
Больше просто не страхуют, дело не в вместимости.

Имелось ввиду, не личный опыт по помещению миллиона в сумку, а акцентирование внимания, что 1 миллион $ - это 10 кг, которые легко помещаются в обычную дорожную сумку или чемодан.

а кто сказали шо они покупают только 100$ бумажки?
может они там пятерками и десятками везут 250 лямов

Вот познавательное видео о переноске нала в чемодане

представил эту картину

Контейнер нехилый будет ))

Тут сказано: "как устроен бизнес по доставке валюте", а в чем бизнес? Это как я понимаю, межгосударственные кредиты, или банк - банку, потому и бизнес?

Банки, у которых есть большие резервы долларового кэша, отдают кэш банкам, которым он нужен за плату.

Мне всегда было непонятно: зачем постоянно везти новую бумагу? Нежели износ так велик, что нужно постоянно доставлять такие суммы? Разве нельзя пускать в продажу принятые банкноты?

Человек купил бумагу в Российском банке А, продал в Турецком банке Б.
В банке А покупают валюту чаще чем продают, значит надо восполнить резерв кэша.

Да, точно. То, что валюту тратят не там, где покупают, я как-то упустил

Описывалось, что проблема не в грузоподъемности, а в том, что страховые компании ограничивают сумму в 250 млн. всего лишь. Если без страховочки, то можно загрузить на один рейс Руслан и налика вполне хватило бы на долгое время

Интересная статья, спасибо!

Случай из жизни. Одногруппник работал в частной конторке и часто отвозил наличку туда-сюда. Начальство ему доверяло. Сумы были до 10 тыс. долл. Он лично мне рассказывал эту историю. И как развозил. Говорит первое время очень нервничал. Такси, конспирации. Прятал деньги. Но постоянные пробки часто вынуждали спускаться в метро. Нервничал, переживал, чтоб не стать добычей вора, говорит, подумал мозгами вора, попросил у друга старый рюкзак. Рюкзак был замызганный, сам одевался по спортивному. Говорит брошу в рюкзак 5 штук и спокойно еду. На меня, говорит, никто и не смотрел. Так возил он валюту года 3. И ни разу не расстегнули рюкзак.

с рюкзаком интересно. для конспирации может подойти метод)))