На данный момент нельзя не казать об активном развитии рынка криптовалют. 2009 год это только год зарождения основной криптовалюты Bitcoin, а с 2010-го началось ее распространение, далее начали появляться новые криптовалюты и криптосфера начала постепенно разрастаться. Новые криптовалюты, обменники, криптовалютные биржи начали появляться одна за другой, начиная с 2013 года. А также пошел процесс привыкания общества к цифровым деньгам. Сейчас уже мало кого можно удивить тем что вы можете инвестировать в криптовалюты. Больше все интересуются доходом или убытками от таких вложений. Но вместе с развитием критовалютного сообщества начали появляться и те, кто не очень хочет трудиться и добывать криптовалюту или покупать ее за свои средства на биржах, попросту говоря - мошенники. Таких все больше становится, поэтому начинающему и даже профессиональному инвестору и трейдеру нужно быть очень осторожными, чтоб не попасться на уловки. Пока одни ломают голову, когда купить или когда продать, будет ли рост или падение в ближайшем будущем, другие работают над тем как устроить ловушки поизощреннее для профессиональных и начинающих пользователей в сети криптовалют. Мы уже вскользь упоминали какие виды мошенничества существуют, но предлагаю на них остановится и обсудить более подробно.
Поддельные криптовалютные сайты
Фишинг – данное слово пошло с английского языка и под собой понимает «ловлю» чего-либо в водоемах. Если это перевести на наш язык с точки зрения использования финансов (любых и цифровых и фиатных), то мошенники занимаются выуживанием нужной информации у рядовых пользователей, они заполучают конфиденциальные данные и получают тем самым доступы к чужим финансам, счетам, кошелькам путем рассылки на почту якобы официальных писем с фейковыми сайтами. Не искушенный пользователь переходит по ссылке фишингового сайта и вводит свои данные, что считывают мошенники и потом могут использовать в своих целях на оригинальном сайте под именем настоящего клиента. А по цифровым деньгам охотятся именно за приватными ключами. Например, на картинке вы можете увидеть фишинг сайт Binance – все идентично только точечки под названием, что можно принять как грязь на экране.
Как поступают мошенники, подготавливаясь к фишингу:
1) Ставят цель завладеть вашими приватными ключами с кошелька и паролями с криптовалютной биржи, выбирают сеть где будет вестись фишинг.
2) Выбирает потенциальных жертв - в сообществах, в социальных сетях, группах, форумах.
3) Создают письмо максимально правдивое и с учетом официального языка, как ранее присылали письма с оригинального сайта.
4) Создают сайт максимально выглядящий как оригинал, при этом и доменное имя будет минимально отличаться, так жертва сможет легче поверить и не заметить подделку. Вливают средства в активную рекламу этого сайта.
5) Рассылают письма потенциальным жертвам с встроенными программами обхода фильтров, чтоб не попасть в спам и ждут.
Письма бывают поддельными:
- от технической поддержки, когда к вам обращаются с просьбой зайти на счет и внести определенные изменения с целью повысить безопасность. Например, известны случаи, когда некоторое время назад пользователи получали письма от поддержки blocklchain.info (обратите внимание, что присутствует лишняя «l»), myetherwallt.com (здесь нет еще одной «e»).
- письма о выигрыше, акциях, бонусах, где вы можете стать участником или уже что-либо выиграли. Больших призов вы не увидите, но маленькие и приятные призы могут заставить поверить в реалистичность и перейти на фишинговый сайт.
- Airdrop-письма сейчас также довольно распространены. Разработчики официального сайта могут продвигать токены с помощью бонусных начислений новых монет. Например, приходили письма от платформы Raiden, что построена на базе Ethereum письма, что при наличии на кошельке 10ETH пользователь получит бонусные 20RDN безвозмездно, только введите приватный адрес кошелька. Разница была в одном символе: фишинг сайт raiden-network.com, а оригинальный raiden.network.com.
Bitcoin пирамиды
MLM-структуры также процветают в криптовалютном сообществе, только для его организации нужно иметь приличный капитал для раскрутки. Такой проект будет предлагать вам стабильные высокие проценты от инвестиций в криптовалюту или портфели криптовалют. Из последних мне запомнившихся был проект такой Trinity, когда вы должны были инвестировать сумму, а «профессиональные» трейдеры бы распоряжались вашими деньгами и торговали на криптовалюте. Вам же капал процент, к тому же если вы привлекаете еще инвесторов – этот процент можно было увеличить. Как вы понимаете – депозит все равно сливался.
В таких проектах все рассчитано на психологическое воздействие на людей и их желание ничего не делая зарабатывать, попросту говоря зарабатывать на их жадности. Причем пирамида не обязательно однодневная, но чаще всего вы все равно ничего не успеете вывести.
Характеристики пирамид:
- высокие проценты (дивиденды) за хранение депозита,
- красивые обещания,
- заманивание акциями и плюшками для инвесторов,
- нужно привлекать рефералов.
- фиксированный срок хранения ваших средств на счетах проекта, только по истечении которого, вы можете вывести депозит и дивиденды.
Еще одним примером крупного развода можно назвать платформу MyCoin, что работала в 2015 году и где свои деньги потеряли 3000 инвесторов. В 2016 году в Тайвани работала пирамида Ponzi, где потеряло свои вложения 1000 инвесторов, когда высокодоходная инвестиционная схема обещала 250-процентную отдачу от Биткойна в течение месяца.
Skype и кошельки ЭПС
Здесь может работать схема продажи-покупки криптовалюты, например вы хотите продать Bitcoin и вам предложили очень выгодный курс. С вами договариваются о показе экрана скайпа- где вы должны показать что деньги у вас все же есть для обмена. Вы показываете, далее мошенник пытается уговорить вас сформироваться ваучер, чтоб якобы удостоверится, что все работает. Вы формируете, и сразу ваши деньги уводят.
Участие трех персон: мошенник, продавец Bitcoin и жертва
Один пользователь хочет продать криптовалюту, при этом мошенник именно работает с жертвой: он продает востребованный товар, по выгодной цене. И так как быстро нужны деньги и нужна предоплата на карту, мошенник предоставляет карту того, кто продавал Bitcoin и ждет от него оплату. В итоге схема в работе: продавец Bitcoin получает свои деньги, отправляет мошеннику криптовалюту, а тот, кто хотел купить выгодно товар остается без ничего. При этом клиент, что продает криптовалюту не знает от кого он получает средства, а тот кто перевел деньги скорее всего на него и напишет заявление, в особенности если перечисление средств идет на карту конкретного лица и данные известны.
Схема по облачному майнингу
Эта схема также довольно распространена. Так как много существует желающих добывать криптовалюту просто так, при этом не тратясь на оборудование (что довольно не дешево сейчас, да и электроэнергия много от заработка забирает), то есть при минимальных капиталовложениях. Вам определенный сайт предлагает поучаствовать в облачном майнинге. При этом вы не покупаете оборудование, а арендуете определенную вычислительную мощность, согласно вашим средствам, что вы готовы внести. И чаще всего вы еще не окупили вложенных средств, а этот сайт с организаторами внезапно пропадает с поля видимости. Даже если сайт работает давно и уже не один год, все равно есть риск, что вы останетесь без капиталовложений. Вы можете видеть счетчик, на котором показано как вы майните и все. Запомните, что честный майнинг на облаке может предоставить только разработчик и продавец майнингового оборудования (например, Bitmain).
Осторожно – кидалы есть и на улице
Даже на улице в крупных города могут вам предложить приобрести Bitcoin или прочие криптовалюты по выгодной цене, якобы что в будущем они будут сильно расти. Обрадованный пользователь приобретает криптовалюту за символическую сумму, а в итоге криптовалюта оказывается ненастоящей, подобное произошло в 2017 году в подмосковном Обнинске. Еще процветают те кто промышляет криминалом и охотятся на крупных владельцев криптовалют. Уже известны случаи, когда мошенник назначает встречу в ресторане, жертва убеждается, что наличные при «партнере» и переводит Bitcoin на его счет и в этом момент появляются лица криминальной наружности и объявляют, что наличных он не получит, так как его «партнер» должен им денег сначала. Продавец остается ни с чем.
Как видите вариантов отъема денег у доверчивого продавца более чем достаточно и мошенники довольно быстро совершенствуются в этом деле. Первое, что должен делать криптодержатель – это не реагировать на слишком заманчивые предложения, когда в них сложно поверить. Сетевым друзьям тоже не стоит особо доверять, так как не известно еще, чем они занимаются и не ввязались ли сами в авантюру. Всем успехов и не будьте слишком доверчивыми.
Автор: ГераЯ
Исключительные права на статью принадлежат MMGP.RU
17.04.2018, 13:37
