НБУ внес изменения в порядок выдачи и отзыва лицензии на перевод средств

Национальный банк внес изменения в порядок выдачи и отзыва в небанковских финансовых учреждений (далее - НФУ) лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов (далее - лицензия).

Целью этих изменений является обеспечение Национальным банком реализации и мониторинга эффективности примененных Советом национальной безопасности и обороны Украины санкций в соответствии с Законом Украины "О санкциях". Кроме того, речь идет об уточнении требований по прозрачности структуры собственности НФУ и гармонизации нормативно-правовых актов регулятора нормам европейского законодательства [1] в части отзыва лицензии.

Так, в частности:
1) установлена ​​обязанность НФУ, которая получила лицензию, разработать и утвердить внутренние документы по вопросам реализации персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) с учетом законодательства Украины о санкциях и нормативно-правовых актов Национального банка в сфере обеспечения реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций)
2) уточнен перечень обстоятельств, при которых деловая репутация НФУ нельзя считать безупречной и при каких структура собственности НФУ признается непрозрачной (в части ее цикличности)
3) конкретизированы основания, по которым Национальный банк вправе отозвать в НФУ лицензию:
- повторное невыполнение НФУ требований и решений Национального банка, в частности, о предоставлении информации, документов, отчетности;
- прекращение предоставления НФУ услуг по переводу средств более чем на 180 календарных дней и не восстановление такой деятельности в течение 90 календарных дней со дня уведомления об этом Национальным банком;
- выявление двух и более нарушений НФУ требований нормативно-правовых актов Национального банка по обеспечению реализации и мониторинга эффективности применяемых СНБО в соответствии с Законом Украины "О санкциях" персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций)
- наличие документально подтвержденной информации от государственного правоохранительного органа специального назначения, который обеспечивает государственную безопасность Украины, о том, что деятельность НФУ содержит риски возникновения угроз национальной безопасности Украины;
4) предусмотрено внесение НФУ платы за согласование изменений с внутренними правилами о переводе средств (если изменения в правила вносятся исключительно в целях их приведения в соответствие с изменениями в законодательство Украины, то такая плата не требуется).