НБУ признал группу лиц владельцами существенного участия в одном из банков

Национальный банк признал группу ассоциированных лиц владельцами существенного участия (в размере 14%) в ПАО "Банк инвестиций и сбережений". Соответствующее решение 19 ноября 2018 принял Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем.

Вопреки требованиям законодательства указанные лица не предоставили Национальному банку пакет документов для согласования приобретения существенного участия в установленном законом порядке.

Национальный банк установил, что физическое лицо является фактическим контролером группы компаний, которые владеют участием в банке до 10%. В то же время родственники этого физического лица совокупно владеют более 4% акций банка. Таким образом, группа лиц совместно владеет существенным участием в банке.

Национальный банк вправе признать лицо владельцем существенного участия в банке независимо от представления таким лицом уведомления о намерении приобретения существенного участия в банке и соответствующего пакета документов в Национальный банк.

Подчеркиваем, что мониторинг структур собственности банков Украины и работа по обеспечению их прозрачности осуществляется на постоянной основе, а также обращаем внимание банков Украины и их акционеров на необходимость неукоснительного соблюдения требований законодательства относительно раскрытия информации о структуре собственности банков и приобретение или увеличение существенного участия в банке. В случае нарушения этих требований Национальный банк может применить меры воздействия в виде наложения штрафа и / или временного запрета права голоса в банке.

Вопрос о структуре собственности банка также может иметь существенное влияние на соблюдение банками обязательных экономических нормативов. Согласно статье 52 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" владельцы существенного участия в банке и подконтрольные им компании являются связанными с банком лицами. В связи с этим появление новых владельцев существенного участия в банке может повлиять на показатель норматива максимального размера кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами (Н9).