Площадка Coinfirm, известная своими аналитическими обзорами, недавно осуществила анализ криптобирж на стандарты идентификации личностей пользователей. Исследования показали, что большая часть криптобирж не удовлетворяют условиям финансовых регуляторов.
В исследовании процесса идентификации личностей пользователей KYC приняло участие двести шестнадцать криптосервисов. У почти семидесяти процентов из представленных в исследовании сервисов не были обнаружены полные и прозрачные протоколы и всего примерно у четверти оказался надлежащий уровень препятствования отмыванию средств AML.
Руководитель компании Coinfirm П. Кусковский отмечает, что большинство видят в анонимной торговли положительный момент крипторынка. Но в большинстве случаев это вызывает сложности при ведении бизнеса и увеличивает риски со стороны, которая имеет криминальную или террористическую составляющую.
Показательно, что по данным исследований площадки Coinfirm, криптобиржа Binance для регуляторов относится к криптобиржам с высокими рисками. Это всё объясняется наличием на криптобирже анонимной торговли. Для пополнений и выводов средств, которые не превышают два биткоина, а это примерно восемь тысяч долларов Соединённых Штатов Америки, идентификации личностей пользователей не обязательна и многие этим пользуются.
Криптобиржи из Северной Америки Poloniex, Gemini и некоторые другие, по мнению аналитиков из Coinfirm, намного более надёжные. А всё из-за того, что эти криптобиржи располагают официальными лицензиями финансовых регуляторов и строго придерживаются политики касательно требований AML и KYC.
Как отмечает руководитель компании Coinfirm, криптобиржа Binance не особо беспокоится тем фактом, что на её площадке могут торговать резиденты тех стран, где подобная торговля находится вне закона. Любой пользователь из страны, где запрещена такая торговля, может посредством сервиса VPN спрятать своё географическое месторасположение и получить зеленый свет на торговлю от криптобиржи Binance.
Но руководитель компании Coinfirm также отметил, что криптобиржа Binance уже начала работу в этом ключе. К примеру, объявлено про сотрудничество с IdentityMind, которое должно повысить безопасность пользователей и привести к соблюдению необходимых норм. К тому же для институциональных инвесторов нужны законопослушные партнёры.
Специально для mmgp.ru
28.03.2019, 11:09
