Что такое своп на бирже простыми словами, какие виды свопов бывают?

Своп — это своеобразный обмен любыми имеющимися в арсенале активами в процессе торговли. Что такое своп на бирже начинающий трейдер понимает только тогда, когда совершает торговую операцию и открывает сделку. Какими бывают свопы и приносят ли они прибыль трейдеру, обсудим в статье.

Прибыльность свопов

Свопы — это прибыльная торговая операция, при условии, что стороны детально расписывают условия сотрудничества и изучают возможности выбранных видов свопов. На что стоит обратить внимание при заключении своп-контракта:

• какой бы вид активов трейдер не выбрал, в первую очередь он должен обратить внимание на переменные и текущую стоимость;
• своп не является благотворительной акцией, поэтому на каждую операцию начисляется комиссия (даже если сделка двух сторон имеет невещественный характер);
• детали операции должны быть правильно рассчитаны и четко прописаны при составлении контракта, особенно для сделки важно указать дату обратной операции.

Торговля свопами требует определенных знаний и минимальный опыт работы на рынке. Если трейдер не готов держать постоянно руку на пульсе своих активов, то стоит обратить внимание на инвестиции в источники для создания пассивного дохода.

Что такое своп на бирже

Своп характерен для работы на валютном рынке в момент, когда идет перенос торговых позиций ночью в 00:00 по терминальному времени. Участники, которые успевают совершить сделку торга внутри дня, не касаются особенностей этой операции.
Одна из главных причин появления свопа, как операции, разница процентных ставок между государствами. Рассмотрим практический пример - трейдер приобретает фунты взамен продажи долларов США. Для сделки он использует плечо, в одной валюте он берет кредит, а в другой — депозит. Если между ставками большая разница, то одна из сторон сделки получает прибыль, а другая убыток.

Расчет и списание свопа

Расчет и списание свопа на бирже проходит стандартно в 00:00 по терминальному времени. Не имеет значения время открытия трейдером сделки, рано утром или за несколько минут до закрытия. Операция происходит глубокой ночью, то есть на следующий банковский и торговый день.

Фиксация свопов

На рынке своп фиксируется не раз в неделю, а ежедневно. Это связано с механизмом проведения сделок на валютном рынке. Согласно условиям, расчеты совершаются сразу, а поставка валютных средств только на второй банковский день. Некоторые контрагенты перезаключают сделку, чтобы не производить поставку. Таким образом, за счет свопа, они переносят день расчетов.

Особенности свопов

Несмотря на всю рискованность торговой операции, есть несколько ключевых особенностей, которые привлекают трейдеров в свопе:

• трейдер может провести сделку одновременно с большим количеством контрагентов;
• длительность биржевых сделок при необходимости может достигать срока от суток до нескольких лет;
• свопы позволяют трейдеру перекредитоваться и даже избавиться на определенный срок от неактуального для себя актива.

Виды свопов

На фондовой бирже трейдеры редко сталкиваются со свопом, ведь у фьючерсов и акций нет процентных ставок. Свопы считаются самостоятельным торговым инструментом и относятся к внебиржевому рынку. Теоретически есть множество видов и вариаций свопов. Рассмотрим несколько ключевых видов для ознакомления.

Валютные
Обычная сделка с валютой проходит по стандартной схеме: трейдер продает банку активы по выгодной цене. На этом сделка считается завершенной. При валютном свопе ситуация иная. Банк через время перепродает трейдеру полученный от него объем денежных активов. Это делается для диверсификации рисков, улучшения структуры активов, оказания взаимопомощи, а также для финансирования различных операций. Подобные сделки могут принести как прибыль, так и убытки, так как есть привязка к курсу и продолжительности свопа.
По аналогичной схеме работают свопы с драгоценными металлами.

Кредитно-дефолтные
Один из самых распространенных свопов на постсоветском пространстве, который оценили по достоинству трейдеры при дефолте в 2008 году. Он позволяет хеджировать риски при нарушении договора займа и оплате процентов/основного долга по долговым обязательствам. Если очередной раз произойдет катаклизм на рынке, то благодаря кредитно-дефолтному свопу можно будет получить компенсацию.

Дефолтные свопы выгоднее классической страховки. Они позволяют эффективнее управлять кредитными рисками, чем процентными или валютными.

Акционные
В процессе сделки трейдер производит обмен потоками платежей с участием двух составляющих — акций и фиксированных/плавающих процентных платежей. При акционном свопе также учитывается текущая процентная ставка и величина биржевого индекса.

Процентные
В сделке участвует две стороны, одна имеет плавающую ставку по проценту и хочет перейти на фиксированную, а другая, наоборот. Обмен процентными ставками по кредиту позволяет сократить риски и снизить выплату процентов. Убыточность или выгодность свопа зависит от текущей разницы между ставками.

Цель свопов

Возможно ли прогнозировать ситуацию на финансовом рынке? Очевидно, что в данном уравнении много значимых данных, порою непонятных для обывателя. Политическая и экономическая ситуация, волатильность котировок валют, стоимость ценных бумаг и активов - все это потенциальные риски для инвестиций. Благодаря взаимовыгодным и четко оговоренным сделкам со свопами между участниками рынка, риски можно свести к минимуму.

Список эффективных инвестиционных направлений ежедневно пополняется новыми предложениями. Пассивный и активный доход можно получить познакомившись с топ инвест-идеями на сайте.

Грамотное применение различных видов свопов позволяет трейдеру не только приумножить активы, но и выгодно их застраховать в ситуации с проведением рисковых финансовых операций.

Лучшая игра для стабильной и быстрой окупаемости!
Работает уже более 7 лет и ни разу меня не подводила! Хочешь немного вложиться и получать с этого пожизненный доход, тогда тебе сюда) https://surl.li/vhxf