Австралийский Bendigo Bank запретил клиентам вносить депозиты на криптобиржи

Австралийский Bendigo Bank стал одним из финансовых учреждений, запретивших своим клиентам вносить депозиты на криптовалютные биржи, чтобы обезопасить людей от рисков мошенничества и махинаций. Руководитель отдела по борьбе с мошенничеством в Bendigo Bank Джейсон Гордон (Jason Gordon) объяснил, что банк причислил криптовалютные платежи к транзакциям с высоким уровнем риска. Поэтому банк вынужден заблокировать денежные переводы на определенные криптовалютные платформы, чтобы усилить защиту своих 2,3 млн клиентов. Однако Гордон не рассказал, на какие биржи будет распространяться блокировка, и по каким факторам банк определяет уровень риска совершаемых транзакций.

Эти меры Bendigo Bank предпринял после того, как три крупных австралийских банка — Commonwealth Bank, National Australia Bank (NAB) и Westpac — тоже запретили клиентам открывать депозиты на криптовалютных биржах.

Ранее топ-менеджер подразделения аналитической компании Chainalysis в Азиатско-Тихоокеанском регионе Ченги Онг (Chengyi Ong) заявил, что подобные действия банков не остановят преступников от использования криптовалютных платформ. Тогда как неопределенность в отношении банковского обслуживания участников крипторынка вынудит местных трейдеров и инвесторов использовать оффшорные площадки. Онг предложил, чтобы вместо блокировки криптобирж, банки начали сотрудничать с регуляторами, поставщиками телекоммуникационных услуг и соцсетями для выявления криптовалютного мошенничества. По словам Онга, регуляторы должны нацелиться на все потенциальные точки взаимодействия мошенников и их жертв, поскольку блокировка депозитов на криптобиржи не решит эту проблему.

Старший преподаватель Мельбурнского королевского технологического университета (RMIT), д-р Аарон Лейн (Aaron Lane) добавил, что лучшее, что могут сделать банки для защиты прав потребителей — это сотрудничать с криптобиржами. Клиент должен получать отказ на предоставление банковских услуг лишь в случае серьезного и неприемлемого риска, а не из-за предвзятого отношения банков к отрасли. Австралия уже несколько лет занимается нормотворчеством для криптовалют, и Лейн призвал местных законодателей быть более лояльными к криптовалютам.

Недавно руководитель отдела политики криптобиржи Coinbase Фарьяр Ширзад (Faryar Shirzad) обратился к правительству Австралии с просьбой ускорить разработку законодательства о регулировании цифровых активов, приведя в пример Евросоюз, который уже принял законопроект о регулировании криптовалют (MiCA).

Источник: Bits.media