Правила обмена валюты ужесточаются

С предстоящего понедельника банкам с собственными сетями пунктов обмена валют станет бессмысленно их содержать. Согласно новому Положению Банка России № 499-П, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Теперь недостаточно будет предъявления паспорта — клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк.

Участники рынка, опрошенные Bankir.Ru, выразили удивление в целесообразности такого нововведения и даже предположили, что при подготовке документа Центробанк «забыл» об этом моменте. Однако в пресс-службе регулятора Bankir.Ru сообщили, что никакой ошибки нет.

В ЦБ объяснили, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, когда должна проводиться упрощенная идентификация клиентов.
«Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П,— прокомментировали в пресс-службе.— При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты». В ЦБ объяснили, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, когда должна проводиться упрощенная идентификация клиентов.

По словам управляющего партнера группы юридических и аудиторских компаний СБП Киры Гин-Барисявичене, ранее, в соответствии с Положением №262-П, упрощенная идентификация действовала в двух случаях: при осуществлении денежных переводов без открытия счета и операций с наличной валютой и с чеками, в том числе дорожными. При этом было упомянуто следующее ограничение: «упрощенка» возможна, если операция не подлежит обязательному контролю со стороны ФЗ-115 — ее эквивалент составляет менее 600 тыс. рублей.

Новое положение ЦБ таких норм не содержит. «В нем не предусматривается проведение процедуры упрощенной идентификации клиента при проведении операций с наличной иностранной валютой,— указывает старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий.— Это означает, что банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, провести идентификацию клиента согласно требованиям ФЗ-115». По его словам, идентификация должна проводиться по правилам, установленным Положением №499-П и включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.

Кирилл Лельчицкий обращает внимание на то, что, в соответствии с ФЗ-115, упрощенная идентификация клиента-физлица может проводиться при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (в том числе электронных), а также при предоставлении клиенту электронного средства платежа. Помимо этого при заключении договоров с НПФ, договоров о брокерском обслуживании, о доверительном управлении ценными бумагами, депозитарного договора, при приобретении инвестиционных паев ПИФов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.

Юристы считают принятие регулятором такой нормы вполне закономерной. «В данном случае законодатель привел в соответствие действующее законодательство,— объясняет Кирилл Лельчицкий.— Ранее ФЗ-115 устанавливал случаи, когда упрощенная идентификация возможна, а Положение №262-П предоставляло дополнительное основание для упрощенной идентификации — а именно валютно-обменные операции. Новое Положение №499-П таких оснований не устанавливает, поэтому для их определения необходимо обращаться непосредственно к тексту ФЗ-115».

По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой.

Источник

Значит все будут к менялам ходить .

Так оно и будет.

добавлено через 1 минуту
Еще все и в наличных.

И где банки будут брать валюту?

Москва. 24 декабря. INTERFAX.RU - Центробанк ужесточил правила обмена валюты, следует из положения Банка России N499-П об идентификации клиентов банков для противодействия отмыванию доходов

С 28 декабря 2015 года при осуществлении некоторых операций, в том числе при обмене валюты в кассе, гражданину, ранее не являвшемуся клиентом конкретного банка, придется заполнять анкету, в которой необходимо указать ФИО, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, ИНН (при наличии), контактную информацию.

Новые нормы увеличат время обслуживания клиента. Как пояснил "Интерфаксу" представитель пресс-службы Промсвязьбанка, новое положение не допускает упрощенную идентификации в части валютообменных операций.

При обмене валюты "в кассе", вне зависимости от суммы, теперь должна осуществляться полная идентификация клиента, и если обратившееся лицо ранее не было идентифицировано банком, то необходимо будет предъявить паспорт и заполнить анкету. При безналичном обмене валюты изменений нет, так как клиент идентифицируется при открытии счета.

В Промсвязьбанке отмечают, что посыл на отказ от обмена валюты через кассы был дан уже достаточно давно, в том числе и самими банками. Регулятор исходит из необходимости контроля валютно-обменных операций и максимального использования для этого счетов, а не наличных денежных средств, это должно повысить прозрачность операций и снизить нагрузку на кассы, полагают в банке.

Положение N499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" было опубликовано в "Вестнике Банка России" 16 декабря и вступает в силу по истечении 10 дней после опубликования.

Источник

Следующий шаг - это изъятие накопленных миллиардов долларов у населения, введя уголовную ответственность за хранение валюты под предлогом борьбы с терроризмом.

Хорошая новость. Все для улучшения народа. Теперь все под контролем, если что могут конфисковать валюту.

Ну так сразу бы и сделали все валютно-обменные операции вне закона, короче от чего шли к тому и возвращаемся

Последствия введения Банком России новых правил по обмену валюты будут крайне неприятными для банков и клиентов. Такое мнение высказал председатель партии "Гражданская инициатива" Андрей Нечаев, передает BFM.

Он отмечает, что для банков это обернется дополнительной нагрузкой, а для клиентов — тратой времени.

"Для банков это дополнительная нагрузка, такая бумажная волокита, которая удорожает банковский бизнес, а и так уже у нас регулирование такое, что половина людей в банке занимается не собственно банковскими операциями, а подшиванием бумажек и разного рода проверками. А для клиентов это будет означать, что, если раньше процедура обмена валюты занимала от 30 секунд до 1 минуты, то здесь ему придется заполнять специальную анкету, то есть на это будет уходить гораздо больше времени, чисто физическое неудобство", — пояснил эксперт.

"Справедливости ради надо сказать, что формально это решение Центробанка, но реально виноват законодатель, который в новой версии закона о борьбе с отмыванием преступных доходов не предусмотрел в перечне операций, где возможна упрощенная идентификация клиента. И Центробанк был вынужден просто свое положение привести в соответствие с новой версией закона", — отмечает Нечаев.

По его мнению, есть опасность, что банки сократят свою валютно-обменную сеть, потому что это какие-то обменные пункты могут оказаться не рентабельными, если на обслуживание клиента будет уходить 5-10 минут.

Ранее сообщалось, что операции по обмену наличной валюты в России с понедельника, 28 декабря, должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Позднее Банк России пояснил новые правила, отметив, что при обмене валюты на сумму свыше 15 тыс. руб. от клиента потребуется только документ, удостоверяющий личность. При этом анкету должен заполнять сам банк.

источник

Новые правила касаются тех, кто меняет более 15к. Таковых толстосумов в России немного, к тому же легко обойти закон: меняй по 14 999 несколько раз - и дело в шляпе.

Банк России опубликовал новые правила обмена валют. С 28 декабря для покупки-продажи валюты в банке паспорта окажется недостаточно: теперь нужно будет проходить полную идентификацию с заполнением анкеты.

Анкету нужно будет заполнять на каждого человека. Закон не обязывает россиян самостоятельно вносить данные в документ. Это может сделать сотрудник банка в бумажном или электронном виде.

В документе необходимо указать ФИО, реквизиты паспорта, место жительства, ИНН, информацию о наличии второго гражданства, судимости и контактную информацию. Это правило распространяется на обменные операции свыше 15 тыс. рублей (215 долларов).

При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты.

Участники рынка прогнозируют, что ужесточение правил увеличит время, необходимое для обмена, и усилит операционную нагрузку. В конечном итоге это может привести к сокращению количества пунктов обмена валюты при банках.

Возможно, это не единственное нововведение на российском рынке. Депутат Госдумы Михаил Емельянов предложил ограничить хождение в России карт Visa и MasterCard в порядке ответных санкций против США.

Источник

Да, мало кто будет менять 15к рублей на баксы. Это же неподъемная сумма для людей.

Что то это талонами на интернет попахивает.Хотелось бы список необходимых документов на оф.сайте посмотреть.

А эточто еще такое???

15к баксов в законе оговаривается

15 тысяч рублей.

Для физ. лиц тут только одна проблема. Придется дольше в очереди стоять из-за необходимости осуществления нескольких операций обмена до 15 тыщ. Поглядим что ещё придумают...Это похоже на бессилие ЦБ в сдерживании падения рубля.

Москва. 24 декабря. INTERFAX.RU - Центробанк ужесточил правила обмена валюты, следует из положения Банка России N499-П об идентификации клиентов банков для противодействия отмыванию доходов

С 28 декабря 2015 года при осуществлении некоторых операций, в том числе при обмене валюты в кассе, гражданину, ранее не являвшемуся клиентом конкретного банка, придется заполнять анкету, в которой необходимо указать ФИО, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, ИНН (при наличии), контактную информацию.

Новые нормы увеличат время обслуживания клиента. Как пояснил «Интерфаксу» представитель пресс-службы Промсвязьбанка, новое положение не допускает упрощенную идентификации в части валютообменных операций.

При обмене валюты «в кассе», вне зависимости от суммы, теперь должна осуществляться полная идентификация клиента, и если обратившееся лицо ранее не было идентифицировано банком, то необходимо будет предъявить паспорт и заполнить анкету. При безналичном обмене валюты изменений нет, так как клиент идентифицируется при открытии счета.

В Промсвязьбанке отмечают, что посыл на отказ от обмена валюты через кассы был дан уже достаточно давно, в том числе и самими банками. Регулятор исходит из необходимости контроля валютно-обменных операций и максимального использования для этого счетов, а не наличных денежных средств, это должно повысить прозрачность операций и снизить нагрузку на кассы, полагают в банке.

Положение N499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» было опубликовано в «Вестнике Банка России» 16 декабря и вступает в силу по истечении 10 дней после опубликования.

Источник

Надеюсь интернет обменников это не коснется)))

Та дай Бог, чтоб не коснулось))

Капец, я не могу понять, как работает поиск дублей на форуме, когда так много одинаковых тем создается. Не иначе, как нужно ручками ковырять аналогичные разделы.