Криптовалюта как мошенничество. Реальные случаи и заблуждения

Кто-то считает, что сама криптовалюта - развод. Например, тот же биткоин многие аналитики называют большим пузырем, который способен в любой момент лопнуть. Я же не буду рассуждать сейчас на эту тему, а приведу реальные случаи мошенничества, в которых задействована криптовалюта или какое-либо упоминание о ней. А таких случаев за историю ее существования было очень много.

1. Пирамиды

Как только биткоин укрепился на рынке и его курс вырос до неприличных размеров, мошенники, разумеется, мигом смекнули на эту тему, и в сети стали появляться "инвестиционные" фонды, принимающие биткоин и предлагающие ошеломительные проценты. Для многих криптовалюта – это что-то неизведанное, этакая новинка. Именно поэтому обмануть людей в таких случаях несколько проще.

Самое интересное, что существуют примеры, казалось бы, серьезных инвестиционных компаний, которые на деле оказались обычными биткоин-пирамидами, хотя вовсе не создавали такого впечатления.

В 2015 году стало известно о крахе гонконгской биржи "MyCoin", принимающей вклады в биткоинах. В целях маскировки мошеннической схемы вкладчикам даже выдавались контракты, хотя, по словам тех же вкладчиков, каких-то физических соглашений, по которым у них была бы возможность вернуть деньги, с компанией они не заключали.

И это не первый случай обмана, построенного на схеме Понци, с участием криптовалюты. Годом ранее была раскрыта афера еще одной подобной "конторки", которая за время своего существования привлекла 732 тысячи биткоинов (что вдвое больше, чем у MyCoin). Bitcoin Savings and Trust обещали своим клиентам еженедельную прибыль в размере 7% от суммы инвестирования. Разумеется, такие большие проценты могли обеспечить только новые вклады, регулярно поступавшие в фонд мошенников.

Если проследить цепочку афер, то можно обнаружить, что, оказывается, некоторая часть привлеченных Bitcoin Savings and Trust денег хранилась на другой бирже, которая была закрыта ранее в том же году - Mt. Gox.

Таким образом, данная цепочка скамов довольно пагубно сказалась на сбережениях пользователей биткоин, желающих их приумножить.

Финансовые пирамиды с участием биткоин относятся, пожалуй, к наиболее опасным мошенническим схемам, вследствие функционирования которых как крупными инвесторами, так и рядовыми пользователями сети были понесены многомиллионные потери. Весь этот опыт, к сожалению, негативно сказывается на развитии криптовалюты, подрывая доверие к ней. Именно из-за таких проектов народ начинает считать, что криптовалюта - это обман чистой воды. Но дело не в валюте, а в мошеннических способах ее получения.

Схемы Понци, принимающие биткоин, присутствуют в сети до сих пор, причем под видом менее масштабных проектов, и довольно неплохо себя чувствуют. В сети регулярно появляются различные инвестиционные фонды, предлагающие заманчивые проценты.

Но еще более интересной для меня оказался несколько другой вид мошенничества. Недавно я обратила внимание на OneCoin (МЛМ-концепция, выдаваемая за новую криптовалюту). Забавно, что сходств с реальной криптовалютой прослеживается не так уж и много. При входе на официальный сайт OneCoin можно сразу увидеть громкие призывы о том, как привлекательна данная валюта для инвестиций. В принципе, вся структура главной страницы сайта выдержана в лучших традициях МЛМ.



При этом конкретика в концепции OneCoin, присущая настоящим криптовалютам, напрочь отсутствует. Вы не найдете информации об открытом исходном коде, кошельках OneCoin, комиссиях при совершении транзакций и многих других особенностях, которые необходимо знать пользователям.

На одном из блогов я наткнулась на пост, в котором автор утверждал, что биткоину скоро придет конец, так как это откровенный лохотрон, но у пользователей все же есть шанс заработать на криптовалюте, так как появился OneCoin - инновационная валюта, в которую стоит начинать инвестировать прямо сейчас. Прогулявшись по сети, таких призывов и громких слов о OneCoin можно найти достаточно много.

Вывод: к инвестиционным программам, основанным на криптовалюте в том числе, нужно относиться с предельной осторожностью. Особенно в случаях, когда идет речь о программах, обещающих большой процент за короткий период времени. С осторожностью также стоит воспринимать псевдо криптовалюты.

Напомню, что участникам MyCoin за участие в инвестиционной программе предлагали вернуть вклады в двойном размере, а также заманивали различными денежными призами и автомобилями. Чем все это закончилось, вы уже могли прочесть выше.

2. Майнинг и псевдо майнинг криптовалюты

Майнинг - это самый основной способ добычи криптовалюты. С тех пор, как биткоин заметно подорожал, интерес к его добыче существенно увеличился. Однако многие новички не учитывают одну особенность: по мере роста курса Bitcoin увеличивалась также и сложность майнинга. Поэтому те, кто в настоящее время решает собрать свои фермы для майнинга биткоинов, впоследствии понимают, как сильно они просчитались. Когда-то это было прибыльно, но не сейчас. Единственная надежда - на мощный рост курса. Но вы сами понимаете, что вероятность мала.

На данном сайте можно проследить, как менялась сложность майнинга за период с февраля 2012 по август 2016 гг. Представлю лишь крайние цифры этой таблицы:



Обратите внимание на проценты увеличения сложности – иногда они достигали порядка 50. При подсчете дохода от добычи необходимо учитывать этот показатель.

Текущая сложность (на 15 августа 2016 г) составляет 217,375,482,757, что почти в 100 тысяч раз больше, чем аналогичный показатель трехгодичной давности.

В связи с этим целесообразность майнинга стоит под большим вопросом. Однако сейчас появились сайты, предоставляющие возможность так называемого облачного майнинга. Для того чтобы зарабатывать, вам не нужно иметь собственные мощности, а достаточно взять их в аренду, которая, разумеется, не бесплатная.

Казалось бы, все логично, обмана нет. Вы даете деньги за аренду и получаете работающий "печатный станок" для денег. Однако даже зарекомендовавшая себя компания, предлагающая подобные услуги, может в любой момент перестать выплачивать дивы и просто закрыться. А что уже говорить о типичных хайпах, скрывающихся под маской CloudMining, с нездоровыми процентами выплачиваемой вкладчикам прибыли? Таких тоже довольно много.

В качестве примера можно привести не так давно закрывшийся HashOcean, предлагавший до 320% годовых. Проект просуществовал 18 месяцев, после чего объявил о произошедшем взломе и пропал. Нужно понимать, что такой процент дохода не может давать ни один настоящий майнинг.

Еще один вариант обмана - продажа оборудования для майнинга, которое покупателю не суждено получить. Пример - AsicMiningEquipment.com.

Вывод: Майнинг своими силами на данный момент не приносит прибыли, что бы вам ни говорили. Исключение, пожалуй, составляют пулы, где совместные усилия объединяются в процессе охоты на биткоины. Провайдеры же облачного майнинга на деле могут оказаться обычной пирамидой.

3. Обман с кошельками криптовалюты

Ни для кого не секрет, что для того чтобы распоряжаться криптовалютой, необходимо сначала завести кошелек. И тут мошенники не прошли мимо. Среди онлайн-кошельков существуют сайты-сборщики, которые исчезают после получения от пользователей определенной суммы. Эта сумма в итоге переходит на адрес неизвестного злоумышленника. Bitcoinwallet.in и Easy Coin хорошо демонстрируют такую схему.

Вывод: Пользуйтесь только проверенными кошельками для хранения криптовалюты. Например, скачанными с официального сайта или хорошо известными. Если у вас на кошельке имеется большая сумма, которую вы временно не используете, то лучше хранить ее на стационарном кошельке без доступа к интернету.

Еще несколько советов тем, кто не хочет оказаться жертвой биткоин-афер:

1. Не пользуйтесь непроверенными обменниками. Многие из них также являются мошенниками. Различные выгодные предложения в этом случае также могут свидетельствовать о возможном обмане.

2. Не переходите по ссылкам из спамных писем. В некоторых из них вас могут попросить воспользоваться какими-либо услугами, касающимися биткоин, при этом авторизовавшись на их сайте. Последствия такой авторизации могут быть плачевными. Всегда проверяйте адрес, с которого пришло письмо.

3. Будьте бдительны при установке каких-либо мобильных приложений и программ, работающих с криптовалютой. Проверяйте информацию о каждом загружаемом приложении.
Помимо перечисленных способов обмана существуют также и частные случаи, касающиеся, к примеру, покупки или продажи товаров или оказания услуг за биткоины.

Ну и, наконец, если вам предлагают из совершенно альтруистических побуждений удвоить ваши биткоины с применением какой-то простой махинации – не верьте. Такие схемы существуют еще со времен «волшебных кошельков», в которых в разное время была задействована разная интернет-валюта.

Менее очевидные способы обмана

Заоблачный курс биткоина породил интерес пользователей к его бесплатному получению. Тема различных кранов, позволяющих получить заветную кроху криптовалюты совершенно бесплатно, актуальна до сих пор с момента появления валюты.

Но если раньше на этом можно было заработать хотя бы что-то, то теперь суммы получаются просто мизерные. Казалось бы, жми на кнопку и получай сатоши, ничего сложного. Но нужно учитывать, что ввод капчи с каждым последующим клеймом будет даваться все сложнее. По сути, это уже работа, отнимающая время. Причем крайне низкооплачиваемая работа.



Но это лишь одна сторона, ведь помимо платящих сайтов всегда есть неплатящие. И если вы все же задумались над заработком биткоинов, то всегда проверяйте статус того или иного крана перед началом работы.

Ну и, думаю, стоит упомянуть многочисленные биткоин-казино. Сама одно время наткнулась на рекламу PrimeDice на YouTube. Это были ролики, на которых игроки показывали свои прибыльные стратегии, с помощью которых удавалось неплохо заработать практически на автомате, и, конечно, привлекали таким образом рефералов. Интересно то, что ролики вполне реальные, как и заработок. Но дело в том, что сейчас PrimeDice практически на самом старте просчитывает любую из представленных стратегий, и вы очень быстро сольете свои деньги. Даже придумав свою собственную стратегию, вы не сможете долго на ней зарабатывать. Не забывайте, что казино всегда в выигрыше. Проверено лично мной.

Итак, это были самые распространенные аферы с криптовалютой. Понятно, что мошенники не стоят на месте, и не исключено появление со временем новых способов кражи биткоинов. Однако это не значит, что сама криптовалюта – лохотрон. Биткоин достаточно крепко стоит на ногах, по крайней мере, на данный момент. И пока он будет востребован среди интернет пользователей, в том числе как средство платежей в интернет-магазинах, он будет существовать. А учитывая все преимущества инновационной валюты, можно предсказать ей долгую жизнь.

------------------------
Автор: duckwithtruck
Исключительные права на статью принадлежат mmgp.ru

Ну краны сами по себе не могут являться способами обмана. Обычно на кранах пишут какое вознаграждение планируется заплатить, если пользователь согласен на такое вознаграждение, то пусть участвует, какой же это обман. Другое дело если кран перестаёт платить, то конечно он сразу становится скамом, но про такое зачастую известно становится быстро. Да и скамом любой проект может стать, не только кран.

Ну как бы, я это упомянула чуть дальше :

Просто тема называется "Реальные случаи и заблуждения". Считаю это настоящим заблуждением, так как многие начинают клеймить и скоро бросают. А зазывают рефов очень активно. Очень много видела на YouTube роликов, где обещали золотые горы. Так что этот способ тоже упомянула, чтобы не обольщались Были еще и другие рассуждения на эту тему, но пришлось обрезать из-за большого объема статьи.

Просто у вас краны находятся в подзаголовке
вот я и написал что это не верная квалификация кранов. То что вы написали чуть дальше я тоже читал, как и всё остальное.) То что это скорее заблуждение вы верно заметили и большая вина, как вы верно написали, лежит на рефоводах.

Ну, попробую объяснить свою мысль. Менее очевидные, так как их никто не принимает за обман, так как вроде бы все платится, но тем не менее в кармане пусто) Майнинг я тоже туда отнесла по той же причине.
Ну и просто потому что, опять же, среди кранов тоже скамы есть. Сама долго на одном вводила капчу, пока не прочитала, что уже 6 месяцев кран не платит. К своему стыду даже успела пару рефералов привести, которые тоже активно собирали сатоши на этом сайте

Таких как я в том числе))

Хорошо. Чтобы не возникало вопросов, все же допишу эту выдержку из статьи.

Из невошедшего:

Вывод: Заниматься бесплатной охотой на биткоины можно, но обольщаться не стоит. Краны, по сути, очевидным мошенничеством не являются. Однако это не мешает вводить людей в заблуждение по поводу размера заработка.

Криптовалютные пирамиды сейчас к сожалению невероятно популярные, притом есть как пирамиды основанные на популярных криптовалютах, так и криптовалюты, которые сами являются всего лишь пирамидой...

Да. Для большинства криптовалюты - это что-то новое и не изученное, а для мошенников - это новый вид развода людей, этого "Большинства".

В том и дело, что для людей это что-то новое, и поэтому мошенникам проще навешать им лапши на уши Про биткоин слышали, как сильно он поднялся в цене, а тут им предлагают какой-нибудь "Super-Gold-Coin", который только вышел на рынок. А чего бы не купить? Потом поднимется как биткоин

любая валюта, крипто она или просто электронные деньги типа Яндекс.деньги или вебмани аналогичны национальным валютам по своей сути
крипта чаще лопается как мыльный пузырь, национальные валюты чуть дольше держаться на плаву

какие то национальные валюты становятся мертвыми как и криптомонеты большинство из которых тоже стали мертвыми и уже ничего не стоят!

Можно создавать темы на нашем форуме о мошеннических криптовалютах, но мошенников так сложно найти, их сайты (если есть таковые) плохо индескируются.

Как можно заниматься криптовалютами, если не знаешь, что такое. Так много людей развели.

Некоторые (я надеюсь, не большинство) не знают даже, как рубль падает или доллар растет. Просто говорят, доллар вырос на 1 рубль, а сами не знают, как, почему и из-за чего.

В том то и дело, что крипто и простые валюты имеют между собой не так уж много общего. По сути, курс обычной валюты будет поддерживаться государством, это время как курс криптовалюты поддерживается лишь интересом к ней.

и в чем же разница кто поддерживает курс?
крипта-это спекулятивная монета, а национальная валюта для РЕАЛЬНОЙ торговли используется в 99% случаях

Именно в самом курсе и разница, государственные валюты крайне редко в один момент могут взять и обесцениться, а вот с криптовалютами подобное происходит на регулярной основе...

ваш ответ больше похож на деятельность Мавроди с его билетами МММ
национальная валюта не упадет и не вырастит с большим ущербом для граждан
а если крипта упадет то уже и не поднимется никогда, а если и пампанет кто, то на день два и снова на дно!

рубль падал но не сильно граждане пострадали!

Вы уверены? Скажите это например жителям Зимбабве) и подобных стран в свое время было немало, мы после развала СССР тоже нечто подобное на себе почувствовали(

Конечно, если сравнивать с ними, то у нас просто жизнь в шоколаде. А если нас сравнить с Европой, то они считают, что мы Зимбабве.

и вы можете сказать тем кто покупал Edrcion по 295000 сатоши, который вмиг упал и теперь стоит менее 17000 сатоши! вот вам и крипта
и дальше можно продолжать такой список мыльных пузырей
напомню также что битка стоила более 1000$
и упала ниже 300$
в начале года стоила более 600$ и снова упала под 300$
теперь снова надули пузырь выше 600$...продолжать сравнение не вижу смысла!

Кто сказал?
Те кто шорты напялил не по сезону, тот хорошо заработал. Главное вовремя определить будущий тренд крипты и конечно ждать.

ЦБ сказали, а они как бы часть государства... всякие банановые республики не трогаем, там все может быть гораздо сложнее, или же проще, как посмотреть...

ЦБ сказали, а они как бы часть государства... всякие банановые республики не трогаем, там все может быть гораздо сложнее, или же проще, как посмотреть...