НАУФОР и FPSB займутся сертификацией финансовых советников

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) вместе с ведущей международной ассоциацией Financial Planning Standards Board (FPSB, Совет по стандартам финансового планирования) намерена выдавать сертификаты высшей пробы для финансовых советников. Учебная программа будет полностью адаптирована под российские реалии.



НАУФОР и FPSB подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации специалистов по финансовому планированию. Сотрудничество предусматривает разработку на основе опыта FPSB российских стандартов в области финансового консультирования и планирования, а также адаптацию программ подготовки FPSB к российскому законодательству.

Financial Planning Standards Board является глобальной ассоциацией, которая проводит сертификацию консультантов по личному финансовому планированию. Сертификаты FPSB признаются по всему миру и адаптированы к особенностям законодательства каждой из стран, где работает организация.

У организации есть представительства в 26 странах, 170 тысяч специалистов уже получили сертификаты CFP, который хоть и не является обязательным, однако во многих странах он воспринимается как знак качества для инвестора и работодателя. По словам главы НАУФОР Алексея Тимофеева, основная задача сертификации – повышение доверия населения к финансовому рынку (и финсоветникам в частности), так что авторитет FPSB пригодится.

Программа FPSB делится на три уровня – всего 240 часов обучения и 6-часовой экзамен. НАУФОР не исключает, что сделает первый уровень сертификации обязательным для членов своей СРО, поскольку он подразумевает наличие базовых знаний по финансовому консультированию.

Второй уровень шире: он подразумевает также помощь в планировании пенсии и других сфер финансов.

Третий уровень выходит за пределы финансового рынка. Пройдя его, специалист становится способен составить индивидуальный финансовый план с учетом долговой нагрузки, инвестиционных задач, регулярных налоговых выплат клиента и т.д.

В течение этого года, пока поправки в закон о финансовых советниках будут проходить утверждение, НАУФОР намерен адаптировать первый этап программы под российские реалии. Так как ассоциация стала партнером FPSB в России, именно НАУФОР впоследствии также будет принимать экзамены.

Как пояснил президент FPSB Нойл Майе, стоимость программы для россиян еще не определена, так как во всех странах свои тарифы. Например, в Соединенных Штатах обучение на первый сертификат обойдется в $4 тысячи, еще около $700 стоит сам экзамен.

В США сертификаты CFP не являются обязательными. Чтобы работать, финансовому консультанту достаточно иметь лицензию. Однако они широко распространены, так как являются частым требованием со стороны работодателя. Кроме того, FPSB имеет право экзаменовать специалиста на получение лицензии финансового советника. «По этой причине, когда речь идет о спорных ситуациях с финансовыми советниками, у которых есть сертификат CFP, SEC, которая регулирует их деятельность, часто работает совместно с FPSB», – пояснил FO Майе Нойль.

В России, по его словам, все пока находится в начальной стадии, и пока имеет смысл говорить не об уровне подготовки кадров, а о возможностях, которые открываются перед теми, кто хочет стать независимым финансовым советником.

источник