Знай своих героев: пять крупнейших криптовалютных афер в истории человечества

Вместе с Биткоином в 2009 году появились децентрализованные сети. Спустя несколько лет предприниматели начали создавать на их базе собственные продукты. Так появилась сеть Ethereum, вторая по капитализации криптокомпания, на которой лежит частичная ответственность за бум ICO в 2017 году.

Первичные размещения токенов сильно отличаются от первичного размещения акций. В случае с IPO инвесторы покупают акции, привязанные к финансовым показателям компании. Кроме того, вкладчикам не даётся никаких конкретных обещаний — зачастую они инвестируют средства в надежде, что компания выпустит успешный продукт и цена токенов вырастет. Этим пользуются хакеры — с начала прошлого года в результате пяти крупнейших краж инвесторы лишились 750 миллионов долларов. Рассказываем, как мошенники пользуются доверием вкладчиков на примере Pincoin, OneCoin, Bitconnect, Plexcoin и Centratech.

Pincoin

В начале апреля вкладчики в дубайский проект Pinecoin провели акцию протеста около офиса компании в Хошимине. Стартап предлагал «хорошую инвестиционную возможностью» с доходностью в 570 процентов годовых. За привлечение новых инвесторов вкладчикам обещали дополнительные 8 процентов. Пользователи поняли, что вложились в пирамиду, когда не смогли продать или обменять свои токены.

Аналогичная ситуация произошла с ICO сингапурской соцсети для знаменитостей Ifan. Вьетнамские власти считают, что за обоими проектами стоит компания Modern Tech, владельцы которой в общей сложности украли деньги 32 тысяч человек.

Оба проекта существуют до сих пор и продолжают привлекать инвестиции. Однако вкладчики получают проценты в криптовалюте, которая не торгуется на биржах. Токены нельзя обменять на другие монеты или фиатные деньги. Мошенничество считается одним из крупнейших в истории ICO.

OneCoin

Индийская OneCoin с 2015 года выпускает криптовалюту, которая работает без блокчейна и децентрализации. В действительности токена никогда не существовало, но это не помешало компании провести фейковое ICO и привлечь деньги инвесторов из десяти стран.

Пирамида работала по системе сетевого маркетинга — вкладчикам предлагалось вознаграждение за покупку монет и привлечение новых пользователей. На родине OneCoin обвинили в использовании классической схемы Понци.

Adnetic

Основатели компании обвинение отрицали — по из словам, проект получил официальное разрешение от вьетнамского правительства на операции с криптовалютой. Спустя некоторое время правительство страны эту информацию опровергло.

В 2017 году власти Италии, Германии, Венгрии, Белиза, Таиланда, Китая, Болгарии и других стран запретили операции с OneCoin и предостерегли граждан от покупки токена. До сих пор неизвестно, сколько удалось собрать компании — в прошлом году китайские полицейские конфисковали около 30 миллионов долларов из офиса компании в Шанхае. Токен не торгуется ни на одной бирже, сама компания данные не раскрывает.

Bitconnect

Токены Bitconnect Coin (BCC) появились в 2016 году, а в начале 2018 года вошли в топ-20 монет по капитализации. К тому моменту под брендом Bitconnect работала криптовалютная биржа, с помощью которой пользователи могли вкладываться в различные компании в обмен на процент от их прибыли. Например, за депозит в 10 тысяч долларов на 180 дней можно было получить 14 тысяч долларов.

Проект также предлагал пользователям своеобразную программу кредитования. Вкладчики могли одолжить свои BCC другим пользователям в обмен на проценты от суммы долга.

Однако в январе проект рухнул — основатели Bitconnect объявили о закрытии биржи и делистинге BCC. По словам предпринимателей, причиной стали требования о прекращении деятельности со стороны регуляторов двух штатов США, негативные публикации в СМИ и DDOS-атаки.

За месяц до этого сооснователь Эфириума Виталик Бутерин и основатель Лайткоина Чарльз Ли обвинили Bitconnect в создании финансовой пирамиды. Вкладчики до сих пор стараются вернуть свои деньги — к компании поданы иски на 700 тысяч долларов, однако общая сумма претензий неизвестна.

Plexcoin

PlexCoin называла себя новой децентрализованной монетой, которая в ближайшее время обгонит Биткоин по капитализации. Токен, созданный на базе Эфириума, принесёт инвесторам до 1,3 тысячи процентов прибыли, уверяют его создатели. Однако зачем нужна монета, разработчики объяснить не смогли — соответствующий раздел сайта PlexCoin описывает его сферу применения очень расплывчато.

Это не помешало проекту провести ICO, в ходе которого PlexCoin удалось привлечь 15 миллионов долларов. Сразу после первичного размещения владельца стартапа, канадца Доминика Лакруа, задержали по обвинению в мошенничестве с ценными бумагами. Кроме того, компания не выполнила распоряжение Управления по финансовым рынкам Квебека (AMF) о приостановке ICO и продолжала торговать токенами.

AMF приговорила Лакруа к двум месяцам тюрьмы, а Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) — к крупному штрафу. Регуляторы успели заморозить деньги на счетах PlexCoin и вернуть их инвесторам.
Centratech

При поддержке звезды мирового бокса Флойда Мейвезера стартап Centratech на несколько месяцев попал во внимание СМИ. Компания обещала вместе с Visa и Mastercard разработать карту для конвертации криптовалют в фиатные деньги и последующего снятия.

Компания провела ICO и собрала 32 миллиона долларов, после чего ей заинтересовалась SEC. По мнению регулятора, стартап не вёл никаких переговоров с платёжными системами, а просто врал инвесторам в попытке привлечь как можно больше денег.

Основателям стартапа, Сорабу Шарма и Роберту Фраксосу, грозит крупный штраф и запрет на руководящие должности в американских компаниях. Кроме того, регулятор требует от предпринимателей вернуть вкладчикам деньги с процентами. Пока безуспешно.
Все ICO — это мошенничество?

Такие аферы бросают тень на криптоотрасль отрасль, наносят урон добросовестным организаторам ICO и дают почву для критики скептикам. Однако общественности не стоит считать все первичные размещения мошенничеством, пишет Cointelegraph. Над большинством проектов работают лучшие умы в мире IT, и они действительно заслуживают внимания.

Источник