Как торговать на бирже без убытков: советы трейдерам и инвесторам

Самостоятельный выход на биржу - очень ответственный шаг, ведь для того, чтобы торговать на бирже, требуется определенная база знаний и аналитические способности. Тем не менее, довольно много инвесторов и трейдеров идут в свободное плавание, вместо сотрудничества с управляющим. Если говорить о статистике, то за последние три года количество самостоятельных “игроков” на бирже выросло более, чем в три раза.

Выбор брокера - начало пути

Частные лица не имеют лицензии на биржевую торговлю. Даже если вы собираетесь самостоятельно принимать все решения о вложениях, вам необходим будет брокер - посредник между вами и компанией, продающей активы. Разные брокеры работают на разных условиях, и эти условия - комиссии, проценты, страховки и т.п. - обязательно нужно детально изучить перед подписанием сделки с брокером.

Как торговать на бирже самостоятельно?

Первым шагом для вас должно быть решение, в какой роли вы хотите выступить на бирже - трейдером или инвестором. Кроме этого, необходимо понимать, куда лучше инвестировать небольшую сумму денег, так как из нее советуют начинать новичкам.

Принципы положительного инвестирования

Инвесторы вкладывают свои свободные средства в покупку активов, рассчитывая на долгосрочные накопления. Это может быть пять, десять и больше лет. Как правило, инвесторы покупают активы компаний, которые в краткосрочной перспективе, например, в течение года, могут не показать особого роста, но в долгосрочной перспективе, от пяти лет и более, показывают очень положительную динамику.

Покупая акции компании, инвестор имеет право на часть ее прибыли. Кроме того, есть возможность заработать, купив акции дешевле и продав дороже, когда компания покажет стремительный рост и цены на акции пойдут вверх.
Также можно приобрести облигации компании. В отличие от акций, они не дают право на % от дохода компании, но вы получите % от своих вложений - это работает подобно банковскому депозиту. Эксперты рекомендуют формировать пакет из обоих видов активов. И чем более долгосрочное инвестирование вы планируете, тем большая часть акций и меньше облигаций должны быть в вашем пакете.

Так как риск, что компания не принесет желаемой прибыли, а то и вовсе потерпит крах, все равно остается, эксперты рекомендуют инвестировать в несколько компаний сразу. При этом желательно выбирать компании из разных отраслей. Таким образом у вас будет возможность перекрыть потерю инвестиций в одну компанию за счет прибыли от другой.

С целью упростить инвестирование в различные компании, на биржевом рынке были созданы специальные фонды. В них может входить от нескольких десятков до нескольких сотен различных компаний. Покупка лота в таком фонде не только сэкономит время, которое вы потратили бы на покупку ценных бумаг каждой компании в отдельности, но и обойдется дешевле.

Трейдинг как способ заработка

Если инвестор может вложить свои средства и дальше заниматься своими делами, получая пассивный доход от инвестиций, то трейдер торгует здесь и сейчас. Такой вид торговли на бирже подойдет тем, кто рассчитывает на краткосрочные вложения. Это может быть неделя, день, часы или даже минуты. Основная задача трейдинга - выгодно купить и продать. Активом здесь могут выступать акции компаний, ценные бумаги, драгметалл или валюта.

Рекомендуем также ознакомиться - что лучше, инвестиции или трейдинг?

Как торговать на бирже в плюс?

Как в случае с покупкой акций, так и в случае с торговлей на валютном рынке, рекомендуется вкладывать в несколько видов активов. Скажем, если вы хотите заработать на криптовалюте, что более надежным вариантом будет вложить средства в несколько ведущих криптовалют одновременно. Таким образом, если одна валюта не оправдает прогнозов и вы потерпите ущерб от вложений, то за счет прибыли от другой валюты вы сможете перекрыть убытки и в конечном итоге заработать.

Правила успешной торговли

1. Расчет возможных убытков.
   Перед началом торговли продумайте, сколько вы готовы потерять в случае неудачи, а также изучите, что такое инвестиции. Помните, что если вы потеряете, например, половину вложения, то для возврата к исходной точке, вам необходимо будет заработать 100% от остатка. Чтобы не потерять больше, чем вы можете себе позволить, обязательно учитывайте волатильность актива. То есть, если вы готовы потерять, к примеру, 1% от своего вклада, а волатильность актива составляет 2%, то сделку стоит заключать на половину имеющейся суммы. В таком случае, если цена актива просядет на 2%, то ваши потери будут равны 1% от общего капитала.
2. Стоп-ордер.
   Функция, которая поможет вам не потерять больше, чем 1%. При волатильности в 2%, выставляем стоп на эти самые 2% и система продаст ваши активы до того, как они упадут в цене еще ниже.
   Пропорция прибыли и потерь.
   Выстраивая стратегию торгов, ориентируйтесь на то, что ваша прибыль должна превышать потери в 3-4 раза. Так вы сможете сохранить положительную динамику, даже если череда сделок пройдет убыточно.
3. Торговля на фьючерс.
   Этот вид биржевой торговли подходит для более опытных трейдеров. Хотя в последнее время появилось много материалов, видеороликов, блогов и Телеграм каналов с прямыми подсказками для новичков, когда и какую валюту можно торговать.
   Фьючерсы позволяют трейдеру быть гибким и в случае изменения динамики актива сменить стратегию с купли на продажу. Например, вы купили биткоин по определенной цене, динамика сохраняется положительная, вы зарабатываете деньги пока биткоин растет. Затем криптовалюта начинает снижаться в цене. Вы можете сыграть на этом, зафиксировав прибыль от покупки (стратегия long) и поставив монету на продажу (стратегия short). Таким образом, вы будете зарабатывать в то время, как стоимость криптовалюты будет падать. В биржевой торговле такой метод называют переворотом. Но перед осуществлением таких рискованных маневров, следует убедиться, что ваш договор с брокером предусматривает возможность моментальной смены стратегии, также следует изучить, что такое фьючерсы.
4. Кредитное плечо.
   На бирже есть такое понятие, как кредитное плечо. Если у вас этот показатель установлен на 1:1, то вы, вкладывая, допустим, 100 долларов, получаете также % со 100 долларов. Если же вы установите плечо 1:10, то, при вложении в 100 долларов, проценты вы будете получать уже с 1000 долларов, 900 из которых брокер дает вам как бы в кредит. Эта функция увеличивает прибыль, но также поднимает цену ликвидации. То есть, если актив упадет в цене до определенной отметки, ваши вложения сгорят. Чем ниже кредитное плечо, тем ниже цена ликвидации.
   Новичкам рекомендуется торговать по стратегии Long, без кредитного плеча. Опытные трейдеры, естественно, используют обе стратегии, Long и Short, и кредитное плечо для увеличения прибыли.

Подведем итоги

Чтобы успешно торговать на бирже, вам следует:

• понять принципы торговли, изучить предыдущую динамику интересующих вас активов;
• выбрать надежного брокера;
• диверсифицировать активы - вложить не в одну, а в несколько компаний/валют;
• вкладывать в биржевые фонды, а не отдельные компании;
• торговать по долгосрочной стратегии.

Где же список таблицы итогов.

Главное соблюдать правила, успешной торговли.