Высокая доходность: какие минусы существуют?

Высокая доходность — награда инвестора и трейдера за риск, мотивация для роста в сфере финансов и саморазвития. Все это очевидно, но так ли все просто? Сегодня обсудим, какие минусы несут высокодоходные операции для начинающих и опытных инвесторов.

Взаимозависимость доходности и риска

Постсоветское сознание многим мешает сделать первый шаг в инвестировании. Большие деньги воспринимаются как иллюзия или мечта, которая неожиданно войдет в нашу жизнь через лотерею или наследство троюродной бабушки из США. Есть другие варианты? Выбор есть. Например, много работать, чтобы пополнить банковский счет, или заняться чем-то максимально рискованным. Есть еще варианты? Да. Войти в фондовый рынок, где будет актуален и первый, и второй вариант. То есть, придется много работать и часто рисковать. По другому получить высокий доход невозможно.

Чем выше доходность инструмента — тем выше риск этого актива.

Обещания о сверхзаработке на фондовом рынке часто граничат с мошенничеством. Как не оказаться в ловушке? На что обратить внимание? Прежде всего на аналитику экспертов в отношении рискованности торговых операций с ценными активами. Наиболее опасно иметь дело с криптовалютой, венчурными инвестициями и стартапами, фьючерсами и опционами, IPO и акциями. Каждый из этих финансовых инструментов несет разную степень риска, но при этом дает высокую доходность.

Одним из стабильных в плане доходности финансовых инструментов являются государственные облигации. Можно по разному относиться к ним, но они дают регулярную доходность. Надежность облигаций обеспечивается государством и зависит только от внутренних экономических процессов. Невыполнение обязательств может быть связано только с масштабными мировыми кризисами.

Защита активов и вкладов

Правильность поставленных целей позволяет инвестору избежать множества ошибок. Приобретая акции или делая вклады, нужно ориентироваться не на стремительное обогащение, а на сохранение капитала, обеспечение пассивного дохода, свободы выбора финансовых инструментов и возможностей на фондовом рынке. Отталкиваясь от такой позиции можно рассчитывать на рост накоплений и вкладов.

Стратегическое планирование при формировании портфеля — первостепенная задача инвестора. Бездумно и очень рискованно бросаться в сети фондового рынка и скупать активы с показателями роста.

Защита активов тесно связана не только со стратегией формирования инвестиционного портфеля и выбором финансовых инструментов, но и с изучением всей подноготной эмитента и анализом его деятельности.

Надежность компании и получение дивидендов в долгосрочной перспективе считается более важным показателем для инвестора, чем получение высокой доходности здесь и сейчас.

Хедж-фонды для “своих”

Пророчества и обещания “гуру” инвестиций о высокой доходности по вкладам часто несоизмеримы с реальностью. Проведем несложный расчет. Например, в наличии инвестора 10 тысяч долларов и огромное желание превратить их в миллион. Сколько лет потребуется ему для реализации амбициозного плана? Хватит человеческой жизни? Если взять среднюю доходность в 10%, то 120 лет. А если помечать и поставить доходность в 200%, то долларовым миллионером можно стать всего за 10 лет. Заманчивая перспектива, согласитесь. А теперь включим скепсис и подумаем, если так все просто, почему на рынке там мало миллиардеров?

Вынуждены раскрыть тайну — высокая доходность по вкладам и акциям возможна, если вы входите в список избранных таких хедж-фондов как Medallion или The Baupost Group. В рамках этих фондов зафиксирована максимальная доходность в мире. Что сделать, чтобы попасть под их опеку? Устроится к ним на работу или стоять у истоков создания. Фонды закрыты для новых инвесторов.

Разница между бизнесом и инвестициями

Зачем вкладывать средства в акции и ждать выплаты дивидендов, если можно приумножить капитал за счет открытия бизнеса? Рентабельный и успешный бизнес, даже при наличии рискованных операций, конечно же, быстрее принесет высокую доходность, но стоит учесть и серьезный минус — отсутствие диверсификации. Вкладывая все средства в один бизнес, можно оказаться в ловушке своего самомнения, что всегда все будет хорошо. Но форс-мажорных ситуаций в жизни много. Это и локдаун, и экономические ограничения, и наводнения, и пожары… Пассивное инвестирование позволяет диверсифицировать риски и распределять средства в разные отрасли и сферы, которые даже не взаимосвязаны.

Риски инвестиционного портфеля ниже, чем риски бизнес-проекта.

Подведем итог

Стабильная высокая доходность по вкладам и акциям — красивая сказка для большинства инвесторов (если только вы не сотрудник хедж-фондов Medallion или The Baupost Group.). Но это не значит, что стоит отказаться от инвестирования и возможности получать пассивный доход. Ставим адекватные цели и работаем над формированием эффективного портфеля с акциями ликвидных компаний.

по чем купите?

и сколько платят за ложь и оболванивание буратин?

добавлено через 10 минут
и если не знали...

вот такие они гос гарантии....