Евросоюз завершает разработку новых правил по борьбе с отмыванием денег

Евросоюз будет требовать от поставщиков криптовалютных услуг, таких как криптобиржи, собирать и хранить идентифицирующую информацию об участниках транзакций с криптовалютами. Новые правила нацелены на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. В регламенте нет пункта о минимальных пороговых значениях или исключениях для переводов на небольшие суммы – он будет применяться ко всем транзакциям с участием поставщиков услуг, регулируемых в ЕС.*

Регламент не распространяется на переводы между физическими лицами, использующими кошельки, которые не нуждаются в поставщиках услуг. Например, транзакция в Эфириуме между двумя кошельками MetaMask не будет подвергаться проверкам на предмет отмывания денег.

Однако при взаимодействии с кошельком, размещенным поставщиком услуг, таким как Coinbase или FTX, новые правила будут применяться независимо от размера транзакции. При этом, если сумма транзакции будет превышать $1 000, то поставщик должен будет подтвердить личность владельца кошелька.

Новые правила будут гарантировать, что поставщики услуг не содействуют находящимся под санкциями государствам или преступникам. По словам члена Европарламента Эрнеста Уртасуна (Ernest Urtasun), таким образом Евросоюз положит конец «дикому западу» в криптоиндустрии.

Ранее Европарламент в рамках правил идентификации владельцев криптовалют предложил создать список криптокомпаний, потенциально подверженных риску отмывания денег и финансирования терроризма.

Источник: Bits.media