Как защитить криптовалюту во время масштабного падения?

Какие кошмары снятся криптоинвесторам? За последний год ситуация накалена на рынке цифровых активов до предела – давление Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), судебные процессы против крупных криптоплатформ, усиление монетарной политики, высокая волатильность на фондовом рынке, падение стоимости ряда криптоактивов, нарастание панических настроений среди трейдеров. Период турбулентности продолжает набирать обороты. Как защитить приобретенную криптовалюту? Попробуем оценить масштаб трагедии и понять, что делать.

Что делать криптоинвестору в период медвежьего рынка

Эмоции страха и жадности управляют инвесторами и стоимостью ценных активов. Для контроля настроения на крипторынке финансовый информационный сайт CNNMoney разработал индекс Crypto Fear & Greed Index. Его логика заключается в том, что страх приводит к падению цен ниже их справедливой стоимости и наступлению медвежьего рынка, а жадность наоборот к резкому повышению и столкновением с бычьим. Можно по-разному относиться к точности данных индекса, но оценка позволяет понять общее настроение и принять верное решение. На середину июня 2022 года показатель индекса демонстрировал экстремально высокий уровень страха на крипторынке, а июль сменился ростом уровня жадности.

В основе измерений Индекса страха и жадности следующие показатели: динамика рынка, волатильность, опционы пут и колл, спрос на безопасные и рискованные активы, размах границ котировок и их устойчивость.

Что говорят криптоэксперты? Мнения кардинально разнятся, как и два года назад, одни предрекают рост биткоина и альткоинов уже этим летом, другие пытаются открыть глаза трейдеров на масштабность финансовой аферы и увеличивающийся «пузырь», который вот-вот лопнет. Каждый криптоинвестор должен решить для себя, чьи доводы ему близки. Оптимисты предлагают для защиты криптовалюты воспользоваться услугами стейкинга и криптолендинга, а также пересмотреть стратегию и свой портфель активов.

Что такое стейкинг

Криптовклады под проценты стейкинг и криптолендинг близки по содержанию и часто вызывают у трейдеров путаницу. В чем разница и как они могут спасти криптовалютные активы?

Стейкинг – способ подтверждения криптотранзакции и создание блока в сети блокчейн. Он подходит для тех активов, которые используют для обработки операции алгоритм proof-of-stake (Proof of Stake). Например, Ethereum 2.0, Tezos, Solana и другие.

Как работает стейкинг

Суть стейкинга в том, что трейдер отдает свои активы в сеть блокчейн и в результате получает вознаграждение в виде новых монет (это может быть та же самая валюта, которая первоначально закладывалась, либо другой тип криптоактива, предложенный в проекте). Чем больше стейкер закладывает в сеть блокчейн активов, тем выше его шансы стать валидатором и получать право на подтверждение транзакционных операций, а также участвовать в распределении эмитируемых монет. Прибыль от стейкинга по праву можно назвать пассивной.

Преимущества стейкинга

Одним из серьезных преимуществ стейкинга считается тот факт, что вложенные и приобретенные криптоактивы можно забрать в любое время без потерь процентных надбавок. Нужно только учесть, что это займет время. На вывод потребуется около суток.

На какой процент может рассчитывать стейкер? Размер вознаграждения за пользование услугой зависит от нескольких факторов:
условий биржи, платформы и проекта (например, некоторые площадки взимают за стейкинг комиссию в виде части сбережений, выбирают фиксированный тип ставки или ежедневно ее регулируют и т.д.);
выбранного криптоактива (например, раскрученные на рынке Ethereum или Polkadot предлагают от 5% до 20%, а новички криптобиржи могут предложить даже 100%);
количества трейдеров, участвующих в стейкинге (чем меньше участников в стейкинг-пуле, тем выше вознаграждение, и наоборот).

Как снизить риски при стейкинге

Для снижения риска от использования услуг стейкинга следует учитывать устойчивость проекта и жизнеспособность валюты на рынке. Если стоимость базовой криптомонеты упадет или проект обесценится, то вознаграждение стейкера тоже упадет. На какие еще моменты нужно обратить внимание перед началом работы:
условия стейкинга (например, некоторые платформы согласно договору блокируют внесенную криптовалюту на определенный срок, чем создают проблемы для держателей волатильных активов);
внешняя ситуация на крипторынке и фондовой бирже (чем выше турбулентность на рынке цифровых валют, тем сильнее вероятность скачков цен);
как долго существует криптопроект и его статус на рынке;
как распределяются монеты;
сколько монет находится в пользовании у разработчика и т.д.

Хорошим показателем считается, если разработчики активно и непосредственно участвуют в развитии криптопроекта.

Какие активы подойдут для стейкинга

Модель стейкинга считается экспертами наиболее энергоэффективной и предлагается в качестве услуги многими децентрализованными криптовалютными биржами и проектами. Один из самых перспективных, по мнению экспертов Fortune на июнь 2022 года, активов на данный момент – Ethereum. Его блокчейн позволяет работать двум цепочкам Proof-of-Work и Proof-of-Stake параллельно и без сбоев, а это может привести в перспективе к получению стейкерами годовой ставки от 7% до 12%. Конкурентом Ethereum является проект Solana (SOL). Стейкинг позволяет получить прибавку в пределах 5,8%. Самые большие дивиденды от закладывания токена Polygon (MATIC), его ставка составляет по предварительным расчетам около 19,5%.

Криптовалюты с низкой капитализаций и новички рынка предлагают более высокие ставки процентов от стейкинга.

Инвестор в результате стейкинга не только получает пассивный дополнительный доход, но и может защитить криптовалюту.

В чем выгода использования криптолендинга

Услуги криптолендинга предлагают многие биржи, например, Binance, Coinsbit, SALT, WhiteBIT, Ledn, Poloniex, Coincheck, YoBit и т.д. Принцип пассивного заработка и защиты криптовалюты заключается в том, что трейдер передает свои активы в аренду под определенный процент третьей стороне (бирже или платформе) и она запускает их в оборот, использует для обеспечения объемов торговли с кредитным плечом и выдает другим заемщикам криптокредиты. Другими словами, перед нами аналог депозита или кредитование криптовалютами под процент. Важно отметить, что биржа или платформа выступает гарантом возвращения владельцу вложенных средств, что делает услугу инвестиционно привлекательной и менее рискованной.

Преимущества криптолендинга

В отличие от стейкинга, функциональные возможности криптолендинговой платформы гораздо шире. Можно не только отдать криптоактивы под процент на хранение, но и взять в займы, оставить на депозите. Среди преимуществ стоит выделить:
высокий пассивный доход;
годовые процентные ставки от 15% до 30%;
получение прибыли при росте стоимости криптовалюты;
криптовалюты, которые состоят в списке биржевого лендинга и пользуются спросом, имеют хорошую перспективу по росту стоимости и увеличению капитализации.

Как снизить риски при криптолендинге

При серьезных достоинствах и прибыльности криптолендинга важно помнить, что это высокорискованные инвестиции. Недостатки:
платформы утверждают лимит на депозит (например, CoinRabbit берет под проценты от 100 USDT, WhiteBIT от 50 USDT);
капитал замораживается на определенный срок (на CEX-биржах это может быть 10 дней, 3 месяца, полгода или год; криптолендинговые платформы предлагают устанавливают срок от 3 месяцев до года);
преждевременное расторжение договора при фиксированном депозите грозит потерей процентов;
присутствует риск нарваться на попасть на мошенников или вложить в скам-проект;
безопасность сохранности активов (количество хакерских атак на биржи и криптоплатформы неуклонно растет с каждым годом, несмотря на повышение стандартов техбезопасности);

Для того чтобы снизить риски при лендинге криптовалют, рекомендуется обратить внимание на ситуацию вокруг актива за прошедший квартал и его стабильность на рынке.

Какие активы подходят для криптолендинга

На середину июня волатильность Bitcoin составляет 60,43%, Ethereum – 75,1%, Tether – 61,38%, Binance USD – 63,11%, USD Coin – 60,91%. Несмотря на турбулентность рынка, актуальность цифровых активов продолжает оставаться высокой и они подходят для долгосрочного и краткосрочного депозита. Менее раскрученные, но интересные для инвесторов токены с опцией лендинга: Binarycoin, ETHLend, Ucoin cash, Nexo, SALT, Homeblockcoin и т.д.

Финансовые эксперты рекомендуют выделить под крипту 1% инвестиционного портфеля. Этот объем не позволит уйти в минус при падении выбранного актива и даст прибавку, если он взлетит.

Для расширения потенциала криптопортфеля следует обратить внимание на стейблкоины. Уже сейчас их цена колеблется 1:1 к американскому доллару и по мнению экспертов они имеют неплохой ликвидный потенциал.

Стейкинг и лендинг криптовалют – эффективный способ инвестирования с хорошими перспективами получения пассивного дохода и сохранения цифровых активов.